銀行開展頂冒名貸款風(fēng)險快速排查工作的報告

目錄/提綱：……
一、排查對象和范圍
（一）排查對象
（二）排查范圍
（三）頂冒名貸款認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
二、快速排查工作開展
（一）組織排查工作
（二）排查形式
（三）排查方法
三、排查結(jié)果
四、下一步工作措施
……
**銀行開展頂冒名貸款風(fēng)險快速排查工作的報告

**（上級部門）：
按照**（上級部門）文件要求，為了摸清**貸款風(fēng)險狀況，遏制各類案件發(fā)生，加強(qiáng)源頭治理，**行進(jìn)行了**貸款風(fēng)險快速排查，現(xiàn)將排查工作情況匯報如下：
一、排查對象和范圍
（一）排查對象
我行**處營業(yè)機(jī)構(gòu)，分別為：**營業(yè)部、**支行或**分理處。
（二）排查范圍
本次排查業(yè)務(wù)范
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略289字，正式會員可完整閱讀）……　
法
根據(jù)**（上級部門）文件要求，本次排查工作主要從檢查貸款檔案、向借款人外調(diào)等方式切入，重點(diǎn)關(guān)注辦理時間、貸款資金流向、還款資金來源、頂冒名信訪投訴信息等要點(diǎn)，詳細(xì)核查。采取的主要方式有：
1、排查貸款合同借款人與實(shí)際用款人是否一致；如不一致，詢問貸款合同借款人是否知情并認(rèn)可,梳理銀行、合同借款人、實(shí)際用款人幾方的實(shí)際債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是否清晰，是否由此引發(fā)糾紛矛盾、訴訟及案件風(fēng)險。
2、如實(shí)際用款人與合同借款人不一致，實(shí)際用款人是否在合同借款人不知情（或予以否認(rèn)），本人也未在申請書及借款合同書上簽字確認(rèn)的情況下，冒用合同借款人名義從銀行貸款。
3、建立頂冒名專項(xiàng)臺賬，如發(fā)現(xiàn)頂冒名貸款，明確貸款問題類型，完善貸款信息，逐筆落實(shí)責(zé)任人，嚴(yán)格問責(zé)，限期督辦，做到細(xì)致管理，動態(tài)更新。
三、排查結(jié)果
我行領(lǐng)導(dǎo)精心部署，各機(jī)構(gòu)及時組織開展排查工作，經(jīng)過全面、詳實(shí)的自主檢查和外調(diào)核查，截至**年**月**日貸款業(yè)務(wù)中，我行**營業(yè)部、**支行、**分理處均未發(fā)現(xiàn)有頂名、冒名貸款現(xiàn)象，未發(fā)生任何因頂冒名貸款而產(chǎn)生的信訪事件，頂冒名貸款風(fēng)險整體把控良好。
四、下一步工作措施
1、持續(xù)加強(qiáng)頂冒名貸款風(fēng)險的防范意識，牢固樹立防止因頂冒名貸款產(chǎn)生信訪矛盾糾紛的責(zé)任意識，切實(shí)打好頂冒名貸款風(fēng)險把控的基礎(chǔ)。
2、進(jìn)一步完善頂冒名貸款風(fēng)險管理措施，加大內(nèi)部控制力度，通過切實(shí)有效的問責(zé)機(jī)制，夯實(shí)信貸工作人員底線思維，強(qiáng)化風(fēng)控意識，從貸款業(yè)務(wù)的源頭處 ……（未完，全文共1275字，當(dāng)前僅顯示810字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行開展頂冒名貸款風(fēng)險快速排查工作的報告》）