基金定投業(yè)務三年發(fā)展規(guī)劃

目錄/提綱：……
一、基金定投業(yè)務的重要性
二、整體思路
三、工作目標
（一）業(yè)務量持續(xù)增長
（二）營銷手段日益豐富
（三）人員素質(zhì)顯著提高
四、2017年發(fā)展措施
（一）政策引導，優(yōu)化激勵考核制度
（二）找準客群，樹立長期服務意識
（三）營造氛圍，開展形式豐富的競賽活動
（四）建設隊伍，全面提升專業(yè)水平
（五）系統(tǒng)支撐，豐富營銷管理手段
五、工作要求
（一）高度重視，制定考核激勵制度
（二）細化措施，全面開展營銷活動
（三）專業(yè)導向，提升金融服務能力
……
基金定投業(yè)務三年發(fā)展規(guī)劃

為進一步突出基金定投業(yè)務的重要性，推動該項業(yè)務的常態(tài)化高效發(fā)展，現(xiàn)就基金定投業(yè)務提出三年發(fā)展規(guī)劃：
一、基金定投業(yè)務的重要性
代銷基金業(yè)務作為銀行“輕型化”中間業(yè)務的重要組成部分，是服務客戶的重要工具，也是提升綜合金融服務能力的主要手段。從市場形勢看，經(jīng)濟“L型”態(tài)勢持續(xù)，股市延續(xù)低位震蕩行情，通過定投在市場低點分散買入可在未來獲取較高收益，資本市場形勢仍是發(fā)展基金定投的最佳時機。從監(jiān)管政策看，因央行和保監(jiān)會加大相關業(yè)務監(jiān)管力度，保險中短存續(xù)期規(guī)模大幅縮減，人民幣理財增速和收益率將繼續(xù)“雙降”，大量客戶資金需合適產(chǎn)品承接，收入缺口需高效業(yè)務彌補。從企業(yè)效益看，偏股型基金按照定投扣款金額2%計算補充收入的政策將延續(xù)，銷售“臻心智選”重點基金池中的偏股型產(chǎn)品最高能夠得到4%的企業(yè)收入，基金定投的高收益性、高效性將對業(yè)務提質(zhì)增效起到重要作用。從客戶維護看，基金定投具有長期綁定客戶
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提升，復雜的偏股型基金定投組合營銷能力顯著提高。
四、2017年發(fā)展措施
為有效解決目前基金定投業(yè)務發(fā)展中存在的發(fā)展速度較慢、省際間發(fā)展不平衡等問題，提出未來三年基金定投發(fā)展措施如下：
（一）政策引導，優(yōu)化激勵考核制度
基金定投須依托自上而下的逐級督導和政策制度的支撐推進才能實現(xiàn)常態(tài)化發(fā)展，2017年，集團公司將基金定投納入集團績效考核“高效中間業(yè)務”指標，制定基金定投偏股型扣款金額分省目標，完成目標將獲0.1分的績效加分；同時，聯(lián)合總行持續(xù)開展全年代銷基金競賽活動，延續(xù)偏股型基金定投補充收入2%的激勵政策，通過不斷完善和優(yōu)化激勵考核制度，調(diào)動各級機構(gòu)及人員的積極性，進一步促進業(yè)務發(fā)展取得實效。
（二）找準客群，樹立長期服務意識
從郵政代理金融客群特點來看，農(nóng)村_、中老年_占比較大，風險承受能力弱，缺乏投資經(jīng)驗，傳統(tǒng)的“產(chǎn)品為中心”的營銷方式無法起到良好的營銷效果。集團公司下發(fā)九大理財類客群及其資產(chǎn)配置建議，在細分客群的基礎上按季開展全國性重點客群主題營銷活動，針對養(yǎng)老、教育、校園等客戶_推出定制化定投組合，并與基金公司創(chuàng)新合作，建立專業(yè)指導平臺，通過長期專業(yè)投資指導和服務，提升客戶體驗，充分挖掘存量客戶價值。
（三）營造氛圍，開展形式豐富的競賽活動
營銷活動是基金定投業(yè)務發(fā)展的重要抓手，2017年，集團公司將按月組織開展“專項競賽”，持續(xù)營造活動氛圍。一是每月精選3-5家重點合作基金公司，以“明星產(chǎn)品”為切入點，借助第三方平臺和資源制作營銷手冊、海報、折頁、廣播等材料支撐各省，加大宣傳力度；二是鼓勵各省采取理財沙龍、產(chǎn)說會示范、電話約訪、線上營銷等多種形式，充分利用網(wǎng)絡平臺開展定期投放財經(jīng)資訊、投資策略、理財知識和產(chǎn)品通知等，邀請行業(yè)專家開辦線上講座課堂，借助節(jié)假日營造網(wǎng)點氛圍，進一步豐富活動形式；三是重點通報，加強督導，按完成比例和業(yè)務量評選“月冠軍”，對獲獎省份給予獎勵，按月發(fā)布《基金業(yè)務競賽活動戰(zhàn)報》，提供各省優(yōu)秀經(jīng)驗交流平臺，鼓勵各省對標發(fā)展。
（四）建設隊伍，全面提升專業(yè)水平
理財經(jīng)理隊伍工作繁雜、人員緊缺、缺乏專業(yè)性是當前普遍存在的現(xiàn)象，而要跟一個普通客戶講清楚基金定投的優(yōu)勢較為復雜，這對于理財經(jīng)理的專業(yè)性及營銷能力要求很高。針對上述問題，集團公司將繼續(xù)推進基金從業(yè)資格持證率不斷提高，并在做好持證工作的基礎上，在“復雜型產(chǎn)品營銷能力”系列課程中設置基金定投營銷能力專項培訓模塊，制作標準化營銷流程和話術(shù)，開展專業(yè)知識、考試輔導、現(xiàn)場指導等培訓，線上培訓全年持續(xù)，現(xiàn)場性培訓覆蓋到每一位理財經(jīng)理，并在理財經(jīng)理專業(yè)技能大賽中重點考察基金定投營銷能力，選拔優(yōu)秀理財經(jīng)理，樹立標桿，磨練隊伍，全面提升專業(yè)水平。
（五）系統(tǒng)支撐，豐富營銷管理手段
目前基金定投業(yè)務的信息管理和客戶服務等系統(tǒng)功能已基本建成，為進一步加大系統(tǒng)支撐力度，集團公司一是及時優(yōu)化考核指標，統(tǒng)一了集團考核與地市通報的口徑，便于各級開展督導工作；二是由與業(yè)務單條線對接改為與業(yè)務、技術(shù)兩個條線直接對接，完善系統(tǒng)報錯流程，確保系統(tǒng)平穩(wěn)運行、督導工作順利開展；三是繼續(xù)完善個人客戶營銷系統(tǒng)，除定投模擬功能外，上線客戶關系管理功能，為理財經(jīng)理分析客戶資產(chǎn)情況、開展精準營銷提供有力工具；四是試行個人綜合積分系統(tǒng)，設置基金定投后續(xù)購買指標，客戶每新增100元定投扣款金額即贈送50積分， ……（未完，全文共2862字，當前僅顯示1819字，請閱讀下面提示信息。收藏《基金定投業(yè)務三年發(fā)展規(guī)劃》）