在銀行案件防控聯(lián)席會上的講話

目錄/提綱：……
一、銀行金融案件的定義與分類
（一）銀監(jiān)局對案件的定義和分類
1、監(jiān)管案件包括監(jiān)管定義的一類、二類案件
二、案件防控的目的和意義
三、監(jiān)管部門對案件防控工作推進的過程
四、**案件防控工作推進的歷程
五、新形勢下如何開展案件防控工作
（一）分行層面案件防控工作怎么做？
一是“目標責任書”制度
二是案防（兩防）聯(lián)席會制度
一是組織員工行為排查
二是加強員工合規(guī)廉潔從業(yè)教育
一是員工積分管理
二是案件防控工作考評
一是向上級行報告
二是向監(jiān)管部門報告
（二）聯(lián)席會部門案件防控工作怎么做？
1、明白一個主體責任
2、落實一本責任書內(nèi)容
六、厘清幾個案防術(shù)語
1、“兩防”：案件防控與預(yù)防腐敗
3、案件的三個防止：防止涉案人潛逃、防止資金損失、防止聲譽受損
5、一案雙查：就是嚴格問責機制，既要追究當事人責任
7、上追兩級：即重大案件責任追究到案發(fā)機構(gòu)的上兩級領(lǐng)導(dǎo)
……
對案件防控工作的思考
——在銀行二季度案件防控聯(lián)席會上的講話

寫在前面——
2017年6月7日，總行紀委書記朱克鵬到河南省分行進行工作調(diào)研，在聽了河南行合規(guī)轉(zhuǎn)型工作匯報后，談了對合規(guī)管理的理解。朱書記講到“合規(guī)管理三大目標中首要的是防范控制案件發(fā)生。朱書記的講話從一個側(cè)面印證了案件防控工作牽頭職責調(diào)整是總行高層基于對規(guī)范案件防控管理機制建設(shè)的考慮。2017年6月8日，市分行下發(fā)《關(guān)于部分部門職責調(diào)整調(diào)整的通知》（建宛發(fā)〔2017〕11號），案防工作正式移交內(nèi)控合規(guī)部牽頭管理�；顑阂呀�(jīng)接手了，那就必須學習、掌握案件防控工作相關(guān)內(nèi)容、要求。到底什么是案件防控？其工作主要內(nèi)容是什么？其工作機制是什么？其工作標準是什么？這些內(nèi)容對紀檢監(jiān)察條線來講屬于老工作，對于內(nèi)控合規(guī)部屬于新內(nèi)容。借此機會，我把近幾天我對合規(guī)防控工作的學習、思考與大家做個交流，主要是對合規(guī)部的同志們做個培訓。
一、銀行金融案件的定義與分類
（一）銀監(jiān)局對案件的定義和分類
銀監(jiān)委《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》中第三條案件定義為：“本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由
……（新文秘網(wǎng)http://www.120pk.cn省略840字，正式會員可完整閱讀）……　
關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
3.其他類案件
除監(jiān)管案件和賄賂案件之外的其他員工涉嫌刑事犯罪，已由司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送司法機關(guān)立案查處的案件。包括非法集資、金融詐騙等。
二、案件防控的目的和意義
(一)案件防控的目的
《中國**案件防控工作辦法》（建總發(fā)〔2014〕75號）第一章第2條:“案件防控工作的目的和任務(wù)，是通過建立健全案件防控工作管理和責任制體系，完善案件防控管理制度和流程，強化考核評估和責任追究，推進案件防控長效機制建設(shè)，實現(xiàn)案件防控關(guān)口前移，及早防范和化解案件風險”。
(二)案件防控的意義
1. 宏觀——危害_
銀行是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè)，在國家經(jīng)濟發(fā)展中發(fā)揮著“血液“作用。銀行案件的發(fā)生，直接影響銀行的聲譽和形象，進而影響帶來系統(tǒng)風險，嚴重時帶來區(qū)域金融風險，甚至影響局部_。那么，案件防控的意義之一就是可以維護_。
2. 微觀——危害建行利益
**的愿景是“國內(nèi)最佳、世界一流”，這就要求建立案件防控長效機制。任何案件的發(fā)生，都會給建行客戶造成損失，給建行資產(chǎn)造成損失，給建行員工造成損失。那么，案件防控的意義之二就是可以維護建行利益。
三、監(jiān)管部門對案件防控工作推進的過程
商業(yè)銀行案件防控是一項永恒的話題，可以說案件防控與銀行經(jīng)營活動如影隨形。進入新世紀以后，隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展和金融改革的深入，銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風險同步加大，影響巨大的大案、要案多發(fā)，造成巨大的財務(wù)和聲譽損失，引起國內(nèi)外各界的高度關(guān)注。因此，國家監(jiān)管部門開始重視并著手解決案件頻發(fā)問題。
——2005年2月，銀監(jiān)會開始在全國范圍內(nèi)開展銀行業(yè)案件專項治理活動。主題是“降低案件發(fā)生率，提高案件成功堵截率”。一年內(nèi)召開7次專題會議。
——2006年3月至11月，召開第8、9、10次專題會議，“每次會議都是專項治理活動的深入…。在第10次會議上出臺了”三掛鉤“，即發(fā)案與高管年薪、銀行評級、市場準入掛鉤。
——2007年7月，召開了“大型銀行案件防控電視電話會議”，這次會議上引入了“案件防控”概念。
——2009年6月，召開“大型銀行案件防控座談會”。
本年內(nèi)出臺《銀行業(yè)案件管理辦法》，這是監(jiān)管部門第一次以“制度”形式規(guī)范銀行業(yè)案件防控工作。
——2010年4月，召開銀行業(yè)案防與安保工作會議。提出“案防長效機制建設(shè)”的概念。
本年年底出臺了《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度》，即《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》和《銀行業(yè)金融案件防控工作聯(lián)席會議制度》。至此，銀行案件防控制度初見雛形。
——2011年8月，召開案件防控工作專題會議，提出案件防控工作規(guī)范化體系建設(shè)的工作思路。
本年度出臺《大型銀行案件防控工作指導(dǎo)意見》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核辦法》，這樣監(jiān)管部門對銀行業(yè)案件防控機制體系基本建成。
綜述：2005年—2008年，主題是銀行案件專項治理；2008年—2010年，主題是案件防控治理；2010年以來，主題開始轉(zhuǎn)為案件防控機制建設(shè)。
四、**案件防控工作推進的歷程
**作為國內(nèi)最早上市的大型商業(yè)銀行，于2005年10月在香港上市，2007年10月轉(zhuǎn)會上海境內(nèi)上市。作為上市公司管理相對規(guī)范，同期案件發(fā)生數(shù)量較少。在案件防控工作推進上基本上按照監(jiān)管部門的要求推進，某些做法還走在了監(jiān)管部門安排的前面。
1.活動治理階段
2005年——2008年：開展案件專項治理活動，工作重點是“堵截案件、降低發(fā)案率”�；旧厦磕甓加袀�主題，從柜面操作、崗位交流、票據(jù)真實性排查，到員工行為治理、員工舉報舉措等。譬如在2006年出臺《中國**工作人員堵截、檢舉和抵制違法違紀違規(guī)行為的獎勵辦法》(建總發(fā)〔2006〕134號)。
2.機制體系建設(shè)
2009年——2014年，開始案件防范制度體系建設(shè)。
2011年6月，總行出臺《關(guān)于加強案件防控工作長效機制建設(shè)意見》(建總發(fā)〔2011〕92號)，2014年4月，出臺《中國**案件防控考評辦法》(建總發(fā)〔2014〕73號)、《中國**案件防控工作辦法》(建總發(fā)〔2014〕75號)。
需要說明的是《2017年度案件防控和預(yù)防腐敗工作考核方案》（建總函〔2017〕467號），第一次將“預(yù)防腐敗”與“案件防控”合并考核，以往預(yù)防腐敗與黨風建設(shè)并行歸屬黨委管理，由黨委承 ……（未完，全文共4667字，當前僅顯示2357字，請閱讀下面提示信息。收藏《在銀行案件防控聯(lián)席會上的講話》）