財產(chǎn)保險有限公司分公司年度“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動工作方案

目錄/提綱：……
一、工作目標(biāo)
二、組織實施
三、工作要點
（一）健全內(nèi)控合規(guī)治理架構(gòu)方面
（二）完善內(nèi)控合規(guī)的制度流程系統(tǒng)方面
（三）緊盯重點風(fēng)險領(lǐng)域的內(nèi)控合規(guī)建設(shè)方面
2、自查是否存在保險產(chǎn)品激進(jìn)定價導(dǎo)致利差損風(fēng)險
3、自查是否加強承保理賠關(guān)鍵環(huán)節(jié)_，防范化解保險欺詐風(fēng)險
4、自查保險業(yè)務(wù)是否加強數(shù)據(jù)治理，確保業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實、準(zhǔn)確、完整
3、自查是否嚴(yán)格執(zhí)行績效薪酬延期支付和追索扣回規(guī)定
（七）強化消費者權(quán)益保護(hù)與履行社會責(zé)任方面
2、自查是否持續(xù)整治不合理和違規(guī)收費
4、自查是否改進(jìn)保險理賠服務(wù)，杜絕惡意拖賠惜賠、無理拒賠
5、自查是否強化消費者信息安全保護(hù)
四、工作安排
1、自查自糾
一是自查內(nèi)容
二是自查方式
三是自查要求
四是階段報告
2、整改問責(zé)
（四）****年12月底前報告報送（第四階段）
五、職責(zé)劃分和工作要求
六、報告報表
六是下一步工作計劃和意見建議等
……
****財產(chǎn)保險有限公司****分公司****年度“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動工作方案

分公司全體：
為進(jìn)一步鞏固拓展亂象整治成果，強化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，夯實保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，推動“十四五”時期經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展開好局、起好步，按照《中國銀保監(jiān)會****監(jiān)管局辦公室關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》〔**銀保監(jiān)辦發(fā)（**）**號〕要求，****財產(chǎn)保險有限公司****分公司（以下簡稱“公司”）組織開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動。為嚴(yán)格落實《通知》要求，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營，壓實內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)主體責(zé)任，公司嚴(yán)格按照監(jiān)管要求制定“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”工作方案。現(xiàn)將工作方案及有關(guān)工作事項通知如下：
一、工作目標(biāo)
****年以來，****省銀行業(yè)保險業(yè)亂象整治工作取得明顯成效，但風(fēng)險、案件、信訪、yq等事件時有發(fā)生，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境下，防范化解金融風(fēng)險任務(wù)仍然艱巨。迫切需要銀行保險機構(gòu)強基固本，激發(fā)合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)生動力，推動問題的根源
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控組織體系，優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)履職環(huán)境。
2．自查業(yè)務(wù)部門是否強化內(nèi)控合規(guī)的直接責(zé)任，推動業(yè)務(wù)流程和管理的重檢與規(guī)范。
3．自查內(nèi)控管理職能部門是否牽頭做好內(nèi)控體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。
4．自查是否配備充足的、具備履行職責(zé)所需專業(yè)知識、技能和經(jīng)驗的內(nèi)控合規(guī)管理人員，公司和分支機構(gòu)層面均應(yīng)設(shè)立內(nèi)控合規(guī)管理職能部門或崗位，切實提升三道防線的獨立性、協(xié)同性和有效性。
（二）完善內(nèi)控合規(guī)的制度流程系統(tǒng)方面。
1.自查是否開展現(xiàn)有內(nèi)部制度規(guī)定的“立改廢”工作，對重要合同范本進(jìn)行重檢，及時、動態(tài)地將監(jiān)管規(guī)定轉(zhuǎn)化為內(nèi)部規(guī)章制度，持續(xù)更新完善內(nèi)部制度體系，確保覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和關(guān)鍵管理環(huán)節(jié)。
2.自查是否把合規(guī)性審核作為制定或修訂內(nèi)部重要制度和合同范本的必經(jīng)程序。
3.自查是否建立從機構(gòu)授權(quán)到崗位授權(quán)的精細(xì)化授權(quán)體系，明確各級機構(gòu)、部門、崗位和人員的業(yè)務(wù)權(quán)限，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)風(fēng)險狀況等實施差異化授權(quán)管理，做實授權(quán)管理后評價和動態(tài)調(diào)整。
4.自查強化管理制度化、制度流程化、流程信息化的內(nèi)控理念，將各項業(yè)務(wù)制度的合規(guī)管理要求嵌入業(yè)務(wù)流程中。
5.自查是否積極利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)提升內(nèi)控合規(guī)管理的數(shù)字化和智能化水平。
6.自查是否強化業(yè)務(wù)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點的剛性控制，減少人為操縱因素，實現(xiàn)實時監(jiān)測和自動預(yù)警，確保各項經(jīng)營管理決策和執(zhí)行活動可控制、可追溯、可檢查。
（三）緊盯重點風(fēng)險領(lǐng)域的內(nèi)控合規(guī)建設(shè)方面
1. 自查是否明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制點、控制要求和應(yīng)對措施，完善激勵機制設(shè)計。
2. 自查是否存在保險產(chǎn)品激進(jìn)定價導(dǎo)致利差損風(fēng)險。
3. 自查是否加強承保理賠關(guān)鍵環(huán)節(jié)_，防范化解保險欺詐風(fēng)險。
4. 自查保險業(yè)務(wù)是否加強數(shù)據(jù)治理，確保業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實、準(zhǔn)確、完整。
5. 自查創(chuàng)新業(yè)務(wù)領(lǐng)域是否落實對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的合規(guī)性審查，明確控制要求和風(fēng)險應(yīng)對措施。
6. 自查與互聯(lián)網(wǎng)等第三方平臺合作是否審慎選擇交易對手，嚴(yán)格落實合規(guī)要求。
(四)狠抓重要崗位關(guān)鍵人員管理方面
1. 自查是否指定公司層面負(fù)責(zé)重要崗位關(guān)鍵人員管理的職能部門，制定完善制度，做好人員崗位輪換部署統(tǒng)籌，督促各責(zé)任部門落實制度要求。
2. 自查是否制定在前臺經(jīng)營、業(yè)務(wù)管理、資源配置、內(nèi)控管理和風(fēng)險防范等方面具有重要影響力的崗位名錄。
3. 自查是否明確重要崗位輪換及強制休假的期限和方式及任職回避要求，不得以強制休假代替崗位輪換。
4. 自查是否定期督促檢查各級機構(gòu)重要崗位輪換情況，將執(zhí)行情況納入各責(zé)任部門內(nèi)控考核評價中。
5. 自查針對重要崗位關(guān)鍵人員，是否建立更為嚴(yán)格的異常行為常態(tài)化排查機制，通過遠(yuǎn)程審計、大數(shù)據(jù)篩查、反洗錢監(jiān)測等手段排查隱蔽性強的風(fēng)險問題，防止引發(fā)各類案件。
6. 自查配合紀(jì)檢監(jiān)察派駐機構(gòu)改革，國有銀行保險機構(gòu)是否構(gòu)建內(nèi)控與風(fēng)險、審計、財會、巡視、紀(jì)檢監(jiān)察等聯(lián)合監(jiān)督機制，嚴(yán)查金融風(fēng)險背后的腐敗問題，嚴(yán)防利益輸送和道德風(fēng)險，對從業(yè)人員腐敗行為零容忍。
(五)細(xì)化內(nèi)部問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)與流程體系方面
1. 自查是否按照教育和懲戒并重、盡職免責(zé)和違規(guī)追責(zé)并舉的原則，區(qū)別違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、影響和損失情況，建立全面系統(tǒng)、科學(xué)精準(zhǔn)、及時高效的問責(zé)體系，規(guī)范問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)、程序和要求，確保責(zé)任落實到人。
2. 自查是否扎實做好案件、不良資產(chǎn)、內(nèi)外部檢查有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任認(rèn)定和追究工作。
3. 自查是否嚴(yán)格執(zhí)行績效薪酬延期支付和追索扣回規(guī)定。
4. 自查是否強化高級管理人員約束，根據(jù)崗位職責(zé)和管理權(quán)限，界定直接責(zé)任、管理責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任，提升問責(zé)層級，加大問責(zé)力度，解決好“問下不問上”的問題。
5. 自查對監(jiān)管部門責(zé)令給予紀(jì)律處分的，是否 ……（未完，全文共5696字，當(dāng)前僅顯示2000字，請閱讀下面提示信息。收藏《財產(chǎn)保險有限公司分公司年度“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動工作方案》）