同志的離任審計報告

目錄/提綱：……
一、安全保衛(wèi)、內(nèi)控管理方面
二、信貸管理方面
三、存款方面
四、財務(wù)管理方面
五、其他方面
一、貸款管理方面
二、財務(wù)管理方面
三、內(nèi)控管理方面
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根據(jù)縣農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社主任批示的《省農(nóng)村信用社主要負責(zé)人離任審計建議書》人字（）第號，按照《省農(nóng)村信用社主要負責(zé)人離任審計暫行辦法》的有關(guān)內(nèi)容要求，縣聯(lián)社組成人審計組，于年月日至月日，對分社主任同志進行了離任審計，自年月至**年月近年多來的工作業(yè)績，采取問、聽、談、查的方式進行了審計。問：即于**年月日向被審計對象發(fā)送了審計調(diào)查問卷；聽：即于**年月日下午召集審計組全體人員一同聽取了同志的述職報告；談：即與部分業(yè)務(wù)人員及該社負責(zé)人進行座談。對該同志述職報告的真實性及工作能力、業(yè)務(wù)素質(zhì)等談自己的看法和評價；查：即對同志自年月至**年月期間，所擔負的內(nèi)控制度管理的履行職責(zé)情況，查閱了自年月至**年月，有關(guān)登記簿、會議記錄和稽核部門歷次對該社的有關(guān)內(nèi)控制度檢查記錄等，并將查閱的有關(guān)
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針政策，努力實踐“三個代表”的重要思想，始終確立“存款立社”和“效益興社”的經(jīng)營理念。在座談中，同志們一致認為，該同志業(yè)務(wù)熟悉，辦事公道，處事穩(wěn)妥，思路清晰，工作扎實，關(guān)心職工，具有一定的經(jīng)營管理能力，是職工信得過的好主任。
　　
　　
　　
　　一、安全保衛(wèi)、內(nèi)控管理方面
　　
　　
　　
　　任職期間能及時貫徹傳達上級的有關(guān)文件精神，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)安全保衛(wèi)等各項規(guī)章制度，確保該社內(nèi)控制度得到進一步的落實。一是落實員工經(jīng)常性演練《安全防范應(yīng)急預(yù)案》，以提高員工應(yīng)付突發(fā)性事件的能力；二是按照安全保衛(wèi)有關(guān)文件要求落實安全防范責(zé)任制，如在每年年初同全體員工簽訂《安全責(zé)任書》，確保了該社安全保衛(wèi)制度的進一步落實；三是落實好庫存現(xiàn)金檢查規(guī)定，基本能堅持做到每月不少于一次對轄屬各網(wǎng)點重要空白憑證、庫存現(xiàn)金檢查，以及時發(fā)現(xiàn)問題和解決問題，有效的防范了各類事故案件發(fā)生；四是基本能按上級稽核、財務(wù)等職能部門在檢查中提出的整改意見，落實整改，進一步規(guī)范了該社各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程。
　　
　　
　　
　　二、信貸管理方面
　　
　　
　　
　　作為該社信貸管理第一責(zé)任人，基本按《市農(nóng)村信用社貸款管理基本辦法》有關(guān)規(guī)定，一方面遵循貸款投放“安全性、流動性、效益性”的三性原則，明確貸款方向，在貸款投向上堅持為農(nóng)業(yè)、農(nóng)村和農(nóng)民服務(wù)宗旨；另一方面積極抓好不良貸款的清收和保全工作。一是抓好貸款的營銷，積極做好支農(nóng)貸款投放工作有效地促進了當?shù)剞r(nóng)村經(jīng)濟的發(fā)展受到了當?shù)攸h政部門的一致好評；二是狠抓不良貸款盤活清收工作，如落實信貸員崗位責(zé)任制，列出重點跟蹤對象，對釘子戶及時起訴，收到一定的效果；三是積極配合縣“清收工作組”，加強對不良貸款清收力度，初任職時，該社貸款余額萬元，其中不良貸款余額就占萬元，不良率為，年底下降為，年底下降為，到年底下降為，并呈現(xiàn)逐年下降的良好勢頭，任期內(nèi)共凈壓不良貸款萬元，不良率下降，逐步優(yōu)化了該社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高了整體經(jīng)營效益。四是加強資產(chǎn)保全工作的開展，為防范信貸風(fēng)險的產(chǎn)生，加強了對超訴訟時效貸款清理力度，及時補簽了部分合法催收書，從而減少信貸資產(chǎn)損失。
　　
　　
　　
　　三、存款方面
　　
　　
　　
　　任職期間始終確立“存款立社”的經(jīng)營理念，一是在加強營業(yè)窗口服務(wù)，做好日�；A(chǔ)工作的同時，積極帶領(lǐng)全社干部職工挖掘儲源，以擴大存款市場份額，增強發(fā)展后勁。年月底，該社存款只有萬元，年底該社存款達到萬元，到年底，達到萬元，任期內(nèi)全社共凈增存款萬元，增幅，其中低成本存款增加萬元，從而優(yōu)化了存款結(jié)構(gòu)，降低經(jīng)營成本；二是個人吸儲成績顯著，到年底，個人吸儲額達到萬元，完成個人吸儲任務(wù)數(shù)的，受到領(lǐng)導(dǎo)的好評。
　　
　　
　　
　　四、財務(wù)管理方面
　　
　　
　　
　　任職 ……（未完，全文共3022字，當前僅顯示1527字，請閱讀下面提示信息。收藏《同志的離任審計報告》）