檢銀聯(lián)手抓預(yù)防 保駕護(hù)航促發(fā)展

目錄/提綱：……
一、構(gòu)建案防網(wǎng)絡(luò)，形成整體合力
二、筑牢三道防線，斬?cái)囡L(fēng)險(xiǎn)源頭
一是堅(jiān)持以人為本，筑牢思想防線
二是堅(jiān)持制度建設(shè)，筑牢預(yù)警防線
三是堅(jiān)持規(guī)范管理，筑牢督查防線
三、拓展預(yù)防領(lǐng)域，創(chuàng)新監(jiān)控機(jī)制
一是對各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行了不斷改革和完善
二是配套實(shí)施監(jiān)督評價(jià)管理
三是逐步完善了離任稽核和強(qiáng)制性休假審計(jì)制度
……

　　檢銀聯(lián)手抓預(yù)防保駕護(hù)航促發(fā)展
　　2000年以來，我院與金融系統(tǒng)緊密配合，通過建立完善預(yù)防和打擊金融職務(wù)犯罪工作體系，堅(jiān)持“查防并舉，標(biāo)本兼治”的指導(dǎo)思想，防范在前，預(yù)防在先，有效遏制住了過去案發(fā)上升勢頭，全市金融系統(tǒng)連續(xù)三年無一件職務(wù)犯罪案件發(fā)生。截止今年5月底，全市銀行業(yè)各項(xiàng)存款達(dá)到89.1億元，各項(xiàng)貸款增加到41億元，潛江市金融信用等級連跳三級，上升至b級，良好的信用環(huán)境，促進(jìn)了金融業(yè)務(wù)和地方經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，目前我市金融綜合發(fā)展指標(biāo)已居全國縣（市）前茅。
　　一、構(gòu)建案防網(wǎng)絡(luò)，形成整體合力
　　十案九違章，一案多違章是我們分析前幾年發(fā)生案件原因得出的深刻教訓(xùn)。1996年至1999年，我市金融機(jī)構(gòu)共發(fā)生各類職務(wù)犯罪案件32起，其中涉案金額在50萬元以上的大案就有17件，百萬元以上的有3件。從案情來分析，涉案對象大多都是金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)及重要崗位人員。從涉案手段來看，有的是以權(quán)謀私收取回扣，有的是貪污
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面的好評，也收到了良好的實(shí)際效果。例如我們圍繞金融系統(tǒng)不同時(shí)段的重點(diǎn)工作和案發(fā)規(guī)律，與金融部門一道部署預(yù)防措施：一般年初發(fā)放貸款和資金折借相對集中，就把預(yù)防以貸以借謀私作為重點(diǎn)；年中收存、收息、收保費(fèi)業(yè)務(wù)量較大，就把防治帳外經(jīng)營作為監(jiān)控重點(diǎn)；年終崗位調(diào)整、人事變動(dòng)較大，以及各類檢查容易暴露問題，就把預(yù)防截留利潤和攜款潛逃作為工作重心。
　　二、筑牢三道防線，斬?cái)囡L(fēng)險(xiǎn)源頭
　　出了案件就找檢察院，曾一度成為**市金融系統(tǒng)各單位的工作慣性。面對“按下葫蘆浮起瓢”的窘境，如何改變亡羊補(bǔ)牢的被動(dòng)局面，我們與金融系統(tǒng)共同認(rèn)識到打擊犯罪只能治標(biāo)不能治本，而治本的關(guān)鍵在于聯(lián)手預(yù)防，將各類有可能引發(fā)的案件消滅在萌牙狀態(tài)。為此我們根據(jù)形勢變化和金融業(yè)務(wù)發(fā)展需要，聯(lián)手扎牢關(guān)前三道防線，構(gòu)筑堅(jiān)固案防工程，使金融安全“防火墻”不斷得以整固。
　　一是堅(jiān)持以人為本，筑牢思想防線。各類犯罪均由人所為之，案件預(yù)防關(guān)鍵在人。三年來，我們和金融系統(tǒng)按照共同制定的《**市金融系統(tǒng)案防教育實(shí)施方案》，有計(jì)劃有針對性地采取多種形式，由反貪局、控申科的主要負(fù)責(zé)同志與金融系統(tǒng)紀(jì)檢、監(jiān)察一起在全市金融系統(tǒng)干部職工中開展黨員宗旨教育、遵紀(jì)守法教育、職業(yè)道德教育、艱苦奮斗教育，巡回普法輔導(dǎo)共13場次，3800人次，組織學(xué)習(xí)法律、法規(guī)、條例62個(gè)，同時(shí)還結(jié)合金融系統(tǒng)典型案例，制作活動(dòng)展覽牌4個(gè)，共40多幅圖片，在金融系統(tǒng)進(jìn)行巡回。展覽展板既有文字，又有圖片，圖文并茂，生動(dòng)形象地將案例剖析和法律知識送到廣大金融干部職工中去。通過教育，不斷增強(qiáng)了金融從業(yè)人員法制觀念。例如市工商銀行李某因介紹貸款收取客戶500元感謝費(fèi)，通過參加法制教育后，主動(dòng)向單位承認(rèn)了錯(cuò)誤，并交出了所得500元。
　　二是堅(jiān)持制度建設(shè)，筑牢預(yù)警防線。為防治金融機(jī)構(gòu)特別是基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及員工無章可循、有章不知、知章不守、違章不究而引發(fā)案件，我們多次向金融部門建議，協(xié)助他們進(jìn)一步建立完善各項(xiàng)內(nèi)控管理機(jī)制。市人民銀行圍繞完善“四位一體”金融監(jiān)管模式，率先在全轄區(qū)編印了分21個(gè)大項(xiàng)386個(gè)小項(xiàng)，15多萬字的《內(nèi)控制度匯編》。各商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社分別成立了內(nèi)控監(jiān)督委員會(huì)，并對儲蓄、信貸、折借、結(jié)算以及印、押、證“三分管”等環(huán)節(jié)的制度建設(shè)均進(jìn)一步予以了修訂完善。各保險(xiǎn)公司圍繞不斷規(guī)范收保及理賠環(huán)節(jié)，進(jìn)一步規(guī)范了操作程序，完善了審賠委員會(huì)機(jī)制。為了增強(qiáng)制度落實(shí)情況的透明度，他們還積極組織開展“陽光工程”創(chuàng)建活動(dòng)，督促金融機(jī)構(gòu)堅(jiān)持行務(wù)公開，使有關(guān)決策和業(yè)務(wù)決策公布于眾，便于廣泛監(jiān)督。如市農(nóng)業(yè)銀行注重從源頭上治理違紀(jì)違規(guī)行為，圍繞各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作層層簽定案防責(zé)任狀，并加大檢查考評力度，通過印發(fā)《廉政提示函》的形式，定期對中層以上干部提出自律及加強(qiáng)內(nèi)控管理的具體要求。市工商銀行在全行上下堅(jiān)持實(shí)施“視制度如生命，糾違章如排雷”為主題的“掃雷工程”，把違章金融網(wǎng)點(diǎn)確定為“雷區(qū)”，定期檢查驗(yàn)收，督促排除“險(xiǎn)情”，使違章行為消滅在萌芽之中。
　　三是堅(jiān)持規(guī)范管理，筑牢督查防線。為了有的放矢，抓好重點(diǎn)預(yù)防，我們與金融部門通過抓重點(diǎn)部位（重點(diǎn)單位、重要職能部門），防金融風(fēng)險(xiǎn)；抓重要崗位人員，防違紀(jì)違規(guī)；抓重要空白憑證管理，防被盜丟失的“三抓三防”監(jiān)控方法，強(qiáng)化效能監(jiān)察，使之關(guān)口前移，堵塞漏洞，提高工作質(zhì)量。如何有效實(shí)施重點(diǎn)預(yù)防，就將督查重點(diǎn)落實(shí)到“三個(gè)檢查上”，即有“疑”必查，有“變”必查，有 ……（未完，全文共3621字，當(dāng)前僅顯示1829字，請閱讀下面提示信息。收藏《檢銀聯(lián)手抓預(yù)防 保駕護(hù)航促發(fā)展》）