從全國金融大案要案頻發(fā)看金融部門問題漏洞與防范應對策略

　　近幾年，在我國一些省市相繼發(fā)生數起金融大案要案，涉及金額都在上億元以上，為國家和金融部門造成了不可估量的損失。但是筆者以為這些觸目驚心的金融大案要案的頻頻發(fā)生，并不是偶然性的，而多數都是由于金融部門內部管理松懈、不嚴格執(zhí)行制度，疏于防范所導致的，他不僅為金融部門敲響了警鐘，也同時真正的暴露出了金融部門管理上所存在的問題和漏洞。那么究竟金融部門管理上存在那些問題、漏洞，又該如何應對呢？筆者不妨談談自己的愚見。
　　一，金融部門管理上主要存在的問題和漏洞
　　1、有章不循，制約失控
　　從一些發(fā)案單位來看，這些發(fā)案金融單位多數在業(yè)務制度執(zhí)行上，都不能使制度真正做到落實。表現在金融單位一人多職，如儲蓄、結算、會計、信貸、出納等多種業(yè)務嚴重違反操作制度，聯行業(yè)務人員嚴重違反“三分管理”制度（印章、密押、憑證分開保管），出納部位人員嚴重違反“四雙”制度（雙
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失職，讓一些有劣跡和品行不端的人混進了金融隊伍，安排在聯行、出納、儲蓄等重要的工作崗位上，甚至還把這些人提拔為干部，授予重權，把他們視為能耐人。這些能耐人一旦掌握重權，就會劣性大發(fā)，“如魚得水”，大肆侵吞銀行的國家財產，瘋狂作案，直至案發(fā)。
　　5、瞞案不報，貽誤戰(zhàn)機
　　一些金融部門在發(fā)現單位工作人員有犯罪行為時，出于對自己單位種種不良后果的考慮，采取內部處理、有案不報，只是對當事人進行適當的行政處分，把銀行的挪用資金窟窿補起來就玩事，如此一來對犯罪分子根本起不到震懾作用，反而使有些人的犯罪行為不僅不能收斂，反而還會更加瘋狂的變本加厲繼續(xù)作案，為了彌補窟窿，他們甚至會采取拆東墻補西墻的做法，直至給國家造成更大的損失。
　　二，金融部門針對這些問題漏洞如何來防范
　　1、嚴格把握用人關口，加強隊伍建設
　　為了更好的防范銀行內部人員作案，就必須加強金融部門隊伍建設。
　　首先，金融部門必須嚴格把好用人關，切不能任人唯親，特別是在重要工作崗位人員的任用上，更是不能馬虎。在行領導班子成員的任命上，最好實行員工推舉制，把真正的好干部放到金融單位的行級領導崗位上了。并為防止走過場，上級行還落實舉報制度，防止品行不端者混入行級領導隊伍。其次，應作好員工的崗前思想教育，并把法制教育做為每天對員工教育的必修課，把法制意識真正貫徹到每個員工的大腦中，做好提前法治思想預防。再次，在堅持思想法制教育的同時，還應推廣員工行為跟蹤報告制度，掌握員工的近期活動內容，一旦發(fā)現有人參與賭博、吸毒、經商、嫖娼等活動，堅決清除或勸其調離，從而做到防微杜漸，純潔金融部門干部職工隊伍。
　　2、增強風險憂患意識，樹立防范觀念
　　金融部門向來都是不法犯罪分子窺探和侵襲的重點行業(yè)，為了能達到其犯罪目的，他們往往都會從銀行從業(yè)人員入手，進行糖衣炮彈的攻擊，一旦成功，金融部門從業(yè)人員就會成為其對銀行進行犯罪詐騙的第一把鑰匙。所以深入持久的樹立員工防范腐蝕觀念，強化風險憂患意識非常重要。
　　首先：應通過定期和不定期的宣傳教育、培訓等形式，增強所有員工的風險危機感和高度警惕感，特別對于金融部門的有權干部更要吃偏飯，多對他們進行督促教育，把好犯罪分子對銀行進行詐騙的第一道關口。其次，對員工要牢固樹立銀行憑證就是第二現金的準貨幣觀念，提高員工對重要空白憑證的認識，克服重現金，輕憑證的觀念。重防外輕防內的思想意識。再次，還要加強對瞞案不報、拖延報案等危害性的教育。并把這項內容納入到員工日常工作的考核當中，對發(fā)現案件，而與案件無關的人員，存在有案不報、發(fā)案拖延遲報的也應給予重處，真正達到高度重視，深入人心、警鐘長鳴、防患于未然。
　　3、嚴格落實各項制度，加強稽核監(jiān)督
　　金融大案的發(fā)生往往都是長期沒有嚴格執(zhí)行制度，缺乏相應的稽核監(jiān)督所造成。如果各項制度沒有真正嚴格落實，很大程度上就會削弱金融部門監(jiān)督制約和監(jiān)督檢查的效果，必須予以及時糾正，以更大限度的發(fā)揮稽核監(jiān)督職能的真正作用。
　　首先：應嚴格落實崗位輪換制度。以保障互相監(jiān)督的作用。崗位長期不進行輪換，勢必 就會形成崗位從業(yè)人員之間形成戀愛關系、師徒關系、哥們關系、姐妹關系 ……（未完，全文共2686字，當前僅顯示1708字，請閱讀下面提示信息。收藏《從全國金融大案要案頻發(fā)看金融部門問題漏洞與防范應對策略》）