建設(shè)合規(guī)文化的意義和做法

目錄/提綱：……
一、開(kāi)展“全員合規(guī)文化教育”活動(dòng)的意義和作用
（一）開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)，是深化我省農(nóng)村信用社改革的要求
（二）開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)，是促進(jìn)我省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)發(fā)展的要求
（三）開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)，是加強(qiáng)我省農(nóng)村信用社員工隊(duì)伍建設(shè)的要求
二、“全員合規(guī)文化教育”活動(dòng)具體工作部署
三、下步案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作要求
一、合規(guī)文化的內(nèi)涵及特點(diǎn)
（一）合規(guī)文化的內(nèi)涵
（二）合規(guī)文化的特點(diǎn)
二、合規(guī)文化建設(shè)的重要性及必要性
（一）構(gòu)建合規(guī)文化是確保銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求
（二）構(gòu)建合規(guī)文化是銀行業(yè)主動(dòng)適應(yīng)外部監(jiān)管新要求的需要
（三）構(gòu)建合規(guī)文化是銀行業(yè)提高制度執(zhí)行力的核心所在
（四）構(gòu)建合規(guī)文化是銀行落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要保障
三、建設(shè)合規(guī)文化的構(gòu)想
（一）整體聯(lián)動(dòng)，營(yíng)造合規(guī)文化氛圍
（二）整合制度，創(chuàng)建科學(xué)合規(guī)機(jī)制
（三）以人為本，完善合規(guī)績(jī)效考核
（四）與時(shí)俱進(jìn)，推進(jìn)合規(guī)文化創(chuàng)新
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　　為貫徹落實(shí)2007年全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作會(huì)議精神，促進(jìn)全省農(nóng)村信用社有效執(zhí)行內(nèi)控制度，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，河南銀監(jiān)局和省聯(lián)社共同研究，決定在全省農(nóng)村信用社開(kāi)展以提高合規(guī)意識(shí)為主題的“全員合規(guī)文化教育”活動(dòng)。下面，我就此次教育活動(dòng)和下步案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，講以下三點(diǎn)意見(jiàn)。
　　一、開(kāi)展“全員合規(guī)文化教育”活動(dòng)的意義和作用
　　在我省農(nóng)村信用社開(kāi)展“全員合規(guī)文化教育”活動(dòng)，對(duì)農(nóng)村信用社的改革、業(yè)務(wù)發(fā)展以及隊(duì)伍建設(shè)等方面具有重要的意義和作用。
　　（一）開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)，是深化我省農(nóng)村信用社改革的要求。今年是我省農(nóng)村信用社改革的關(guān)鍵之年，確保央行票據(jù)如期兌付，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)“三農(nóng)”的資金實(shí)力，更好地在支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)中發(fā)揮主力軍作用，把我省農(nóng)村信用社建設(shè)成為符合現(xiàn)代企業(yè)制度的金融業(yè)，是我們目前面臨的主要任務(wù)，這就需要通過(guò)“全員合規(guī)文化教育”活動(dòng)，為改革的順利推進(jìn)提供保障，加快推進(jìn)產(chǎn)權(quán)制度改革，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，切實(shí)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制，使我省農(nóng)村信用社逐步走上良性健康的可持續(xù)發(fā)展道路。
　�。ǘ╅_(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)，是促進(jìn)我省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)發(fā)展的要求。近年來(lái)，我省農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)較快發(fā)展，但是，我們還必須清醒地認(rèn)識(shí)到，全省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理特別是在合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理方面仍存在不少不容忽視的問(wèn)題，如一些農(nóng)村信用社仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕經(jīng)營(yíng)管理的做法，重經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的考核，輕內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，重市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和拓展，輕職工隊(duì)伍建設(shè)等，致使一些違規(guī)問(wèn)題屢查屢犯，案件時(shí)有發(fā)生，從而使其受到遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失。因此，積極開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)，培育良好合規(guī)文化，進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，才能實(shí)現(xiàn)我省農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。
　　
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導(dǎo)講話，金融法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)章制度、崗位操作流程、河南省農(nóng)村信用社員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法等，同時(shí)要求每位員工記好學(xué)習(xí)筆記，筆記不少于3萬(wàn)字。通過(guò)學(xué)習(xí)，對(duì)基本金融法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、業(yè)務(wù)制度、違規(guī)違紀(jì)處罰辦法和本崗位的操作流程熟知、熟會(huì)、熟練操作，知曉農(nóng)村信用社案件的發(fā)因、漏洞、涉法涉規(guī)的條款，能夠熟知本單位、本崗位、本專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及消除和控制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的基本做法。
　　三是自查階段(7月16日至7月20日)。職工要結(jié)合自己的工作崗位和職責(zé)，查找本人在執(zhí)行法律法規(guī)、規(guī)章制度等方面存在哪些問(wèn)題和不足，其原因是什么，下步整改措施；同時(shí)還要查找本單位本部門(mén)存在的突出問(wèn)題，結(jié)合省聯(lián)社印發(fā)的案例分析及風(fēng)險(xiǎn)排查出的問(wèn)題、在管理上存在的漏洞、薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，討論分析，舉一反三，制定整改方案，經(jīng)理事會(huì)討論通過(guò)后，抓好整改落實(shí)。
　　四是復(fù)習(xí)階段(7月20日至7月31日)。每位員工在查找問(wèn)題的基礎(chǔ)上復(fù)習(xí)與案件治理相關(guān)的法律法規(guī)、政紀(jì)規(guī)章；業(yè)務(wù)規(guī)章制度；案件治理政策文件和相關(guān)會(huì)議要求；案件剖析和治理方法措施；省聯(lián)社案件治理、商業(yè)賄賂治理、行風(fēng)社風(fēng)治理等有關(guān)文件。
　　五是考試階段（8月1日至8月10日）。省聯(lián)社將采取統(tǒng)一命題、統(tǒng)一考試、統(tǒng)一評(píng)價(jià)、考核掛鉤的方法，組織對(duì)全員培訓(xùn)活動(dòng)的考查驗(yàn)收�？荚噧�(nèi)容主要包括案件專(zhuān)項(xiàng)治理的會(huì)議精神理解領(lǐng)會(huì)，相關(guān)法律法規(guī)、政策規(guī)章、典型案件剖析以及案件治理相關(guān)文件等。各市農(nóng)信辦組織監(jiān)考，報(bào)省聯(lián)社備案。同時(shí)，由省銀監(jiān)局、省聯(lián)社組成聯(lián)合巡考組到各市巡考。
　　通過(guò)開(kāi)展河南省農(nóng)村信用社“全員合規(guī)文化教育”活動(dòng)，要達(dá)到如下目標(biāo)要求：一是從業(yè)人員素質(zhì)得到進(jìn)一步提高。通過(guò)教育學(xué)習(xí)，使全省農(nóng)村信用社從業(yè)人員對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度達(dá)到真懂，真會(huì)、真用，解決學(xué)以致用問(wèn)題；解決農(nóng)村信用社管理松弛，從業(yè)教育基礎(chǔ)薄弱，員工素質(zhì)低、政策法制觀念淡薄，監(jiān)督制約機(jī)制流于形式等問(wèn)題，使全員業(yè)務(wù)理論素質(zhì)得到進(jìn)一步提高。二是制度建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)得到進(jìn)一步加強(qiáng)。通過(guò)教育學(xué)習(xí)，使全省農(nóng)村信用社從業(yè)人員制度觀念明顯增強(qiáng)，遵法、遵紀(jì)、遵規(guī)、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)崗位操作流程，解決有法不依、有章不循問(wèn)題；解決農(nóng)村信用社內(nèi)控制度尚不完善，執(zhí)行不到位等問(wèn)題，使各項(xiàng)制度的執(zhí)行力和業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作力得到進(jìn)一步加強(qiáng)，案件查防的長(zhǎng)效機(jī)制初步形成。三是案件高發(fā)勢(shì)頭得到進(jìn)一步遏制。通過(guò)教育學(xué)習(xí)，確保農(nóng)村信用社在2007年案件數(shù)量、百萬(wàn)元以上大要案件、新案比率明顯下降，案件成功堵截率、結(jié)案率、追贓率明顯提高；解決有案不報(bào)、不查，有隱患不排查，有違法違紀(jì)違規(guī)的不予處理或處理不到位的問(wèn)題，使案件高發(fā)勢(shì)頭得到有效遏制。四是行風(fēng)、社風(fēng)建設(shè)得到進(jìn)一步改善。通過(guò)教育學(xué)習(xí)，促使全省農(nóng)村信用社改革進(jìn)一步深化，服務(wù)“三農(nóng)”的意識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)，與“三農(nóng)”的感情進(jìn)一步加深，員工之間的關(guān)系進(jìn)一步密切，服務(wù)質(zhì)量進(jìn)一步提高；解決服務(wù)質(zhì)量低下，效率不高，金融產(chǎn)品不足，服務(wù)手段單一等問(wèn)題，有效提升全省農(nóng)村信用社的服務(wù)文化和手段。
　　在具體教育活動(dòng)中要遵循以下原則：一是聯(lián)系實(shí)際原則。各級(jí)農(nóng)信社干部員工要根據(jù)自身的不同情況，有針對(duì)性地采取措施，把所學(xué)的法律法規(guī)、政策規(guī)章、制度規(guī)定同自己的業(yè)務(wù)工作實(shí)際結(jié)合起來(lái)，切實(shí)解決自己存在的違規(guī)違紀(jì)違法的思想苗頭問(wèn)題。二是“三結(jié)合”原則。即每個(gè)員工要把學(xué)政策規(guī)章同世界觀改造和加強(qiáng)思想修養(yǎng)相結(jié)合，學(xué)政策規(guī)章同服務(wù)行為相結(jié)合，學(xué)政策規(guī)章同促進(jìn)農(nóng)村信用社可持續(xù)發(fā)展相結(jié)合，促使自身的合規(guī)文化素質(zhì)有所提高。三是分類(lèi)指導(dǎo)原則。各市農(nóng)信辦要根據(jù)不同聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展的特點(diǎn)和管理水平、風(fēng)險(xiǎn)大小，有針對(duì)性的確定教育活動(dòng)的重點(diǎn)單位、重點(diǎn)部門(mén)、_，并加大督導(dǎo)力度，提出具體要求，采取切合實(shí)際的方式方法進(jìn)行學(xué)習(xí)安排。學(xué)習(xí)內(nèi)容按省銀監(jiān)局、省聯(lián)社統(tǒng)一印發(fā)的教材施教。四是務(wù)求實(shí)效原則�！叭珕T合規(guī)文化教育”活動(dòng)的目的在于提高農(nóng)村信用社員工的合規(guī)文化意識(shí)。通過(guò)教育，促使農(nóng)信員工制度觀念法制意識(shí)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)明顯提高，當(dāng)合規(guī)人、做合規(guī)事，遵守法紀(jì)政紀(jì)以及按合規(guī)流程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，自覺(jué)遏制身邊的案件發(fā)生。
　　各級(jí)農(nóng)村信用社要按照省聯(lián)社“全員合規(guī)文化教育”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署，精心組織，統(tǒng)籌安排，積極推進(jìn)“全員合規(guī)文化教育”活動(dòng)的順利開(kāi)展。各市農(nóng)信辦要加強(qiáng)督導(dǎo)檢查和組織工作，確保轄內(nèi)農(nóng)村信用社“全員合規(guī)文化教育”活動(dòng)收到實(shí)效。各縣級(jí)聯(lián)社要通過(guò)召開(kāi)動(dòng)理事會(huì)、主任辦公會(huì)、職工大會(huì)、編發(fā)工作動(dòng)態(tài)簡(jiǎn)報(bào)等多種方式搞好宣傳發(fā)動(dòng)，科學(xué)安排學(xué)習(xí)時(shí)間，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容，保證學(xué)習(xí)的質(zhì)量和效果，力爭(zhēng)形成良好的學(xué)習(xí)氛圍。要認(rèn)真組織好教育活動(dòng)的考查驗(yàn)收工作，省聯(lián)社將在8月上中旬，通過(guò)抽查、抽考、座談、詢(xún)問(wèn)等方法，組織對(duì)“全員合規(guī)文化教育”活動(dòng)的考查驗(yàn)收。要將考查驗(yàn)收的結(jié)果同農(nóng)村信用社高管人員年度考核掛鉤，對(duì)于不能按規(guī)定完成教育活動(dòng)要求或走過(guò)場(chǎng)的，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)要承擔(dān)主要責(zé)任并取消年度評(píng)先、晉級(jí)資格。員工的考試成績(jī)與末位淘汰、持證上崗掛鉤。
　　三、下步案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作要求
　　去年以來(lái)，我省農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作雖然取得了一定的成效，但是案件風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)依然嚴(yán)峻，因此，我們要進(jìn)一步加大案件專(zhuān)項(xiàng)治理力度，努力做到工作不放松，思想不松勁，人員不減少，力度不減弱。采取切實(shí)有效措施，努力把案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作抓實(shí)、抓細(xì)、抓出成效。
　　一是健全組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)案件專(zhuān)項(xiàng)治理的總體要求，為確保2007年我省農(nóng)村信用社案件總數(shù)及百萬(wàn)元以上大要案數(shù)下降40％以上的工作目標(biāo)，省聯(lián)社與河南銀監(jiān)局成立了河南省農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理督導(dǎo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及案件治理督導(dǎo)辦公室，負(fù)責(zé)對(duì)全省農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的督導(dǎo)和檢查工作。各地農(nóng)村信用社要在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一安排下，對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作進(jìn)行再研究、再部署，結(jié)合各地實(shí)際，采取有力措施，深入開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理工作。
　　二是明確工作責(zé)任。建立案件防范目標(biāo)責(zé)任制，在全轄農(nóng)村信用社實(shí)行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作“一把手”負(fù)責(zé)制，各縣級(jí)聯(lián)社要按照省聯(lián)社的有關(guān)要求，層層簽訂目標(biāo)責(zé)任書(shū)，每個(gè)員工要簽訂承諾書(shū)，把案件防范責(zé)任分解到每一位員工。實(shí)行案件逐級(jí)查處責(zé)任制，對(duì)新發(fā)案件要從嚴(yán)從快處理，實(shí)行新發(fā)案件一票否決制，新 ……（未完，全文共13813字，當(dāng)前僅顯示3286字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《建設(shè)合規(guī)文化的意義和做法》）