加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 消除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患

目錄/提綱：……
一是重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理
二是重事后管理，輕事前防范
三是重執(zhí)行層操作人員管理，輕管理層人員約束
一是合規(guī)管理沒(méi)有完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理_還沒(méi)有完全形成
二是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散
一是建立有效互動(dòng)的合規(guī)文化
二是樹立主動(dòng)合規(guī)的合規(guī)文化
一是各級(jí)聯(lián)社要建立獨(dú)立的合規(guī)部門，界定其功能和職責(zé)，獨(dú)立于農(nóng)信社的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
二是努力建立和完善合格的“規(guī)”
三是建立有效的激勵(lì)機(jī)制，切實(shí)有效地落實(shí)問(wèn)責(zé)制，確保獎(jiǎng)懲分明、違規(guī)必究
五是建立有效合規(guī)考核機(jī)制
……

　　合規(guī)管理已成為農(nóng)信社內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的農(nóng)信社面臨的第四大風(fēng)險(xiǎn)。
　　存在的主要問(wèn)題
　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄。一是重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理。二是重事后管理，輕事前防范。三是重執(zhí)行層操作人員管理，輕管理層人員約束。
　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全。一是合規(guī)管理沒(méi)有完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理_還沒(méi)有完全形成。大多數(shù)農(nóng)信社還沒(méi)有成立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門來(lái)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理，還沒(méi)有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。二是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。目前農(nóng)信社合規(guī)性管理分別由財(cái)會(huì)、信貸不同的業(yè)務(wù)部門進(jìn)行自律監(jiān)管，這種自立門戶、各自為政的合規(guī)管理模式，使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)職能，同時(shí)由于缺乏專門的
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聯(lián)社要建立獨(dú)立的合規(guī)部門，界定其功能和職責(zé)，獨(dú)立于農(nóng)信社的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。合規(guī)部為履行其職責(zé)應(yīng)有權(quán)獲取必要的信息，農(nóng)信社其他部門和員工有給予密切合作的義務(wù)。合規(guī)部門有權(quán)獨(dú)立調(diào)查農(nóng)信社內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件，對(duì)于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或違規(guī)行為，合規(guī)部門可隨時(shí)向上一級(jí)合規(guī)部門和所屬機(jī)構(gòu)管理層報(bào)告。農(nóng)信社高層應(yīng)確保合規(guī)部門報(bào)告路線的暢通，并采取切實(shí)保障措施使合規(guī)部門不用擔(dān)心來(lái)自管理層或其他員工的報(bào)復(fù)或冷遇;應(yīng)給予合規(guī)部門足夠的資源支持，重視并依賴合規(guī)部門協(xié)助其有效管理農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
　　二是努力建立和完善合格的“規(guī)”。農(nóng)信社自身的法人治理、 企業(yè)文化、組織架構(gòu)、 發(fā)展戰(zhàn)略 、 人力資源和激勵(lì)機(jī)制等因素必須與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的客觀需要相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不斷變化而動(dòng)態(tài)地調(diào)整和保持。建設(shè)銀行率先成立合規(guī)管理部門后，又頒布實(shí)施了《合規(guī)政策》和《合規(guī)工作管理辦法》，為實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理提供了制度保障，值得仿效。因此，農(nóng)信社必須組織力量對(duì)相應(yīng)的“規(guī)”進(jìn)行清理和完善，為加強(qiáng)合規(guī)管理做好基礎(chǔ)性工作，使合規(guī)工作達(dá)到有規(guī)可循，有據(jù)可依。
　　三是建立有效的激勵(lì)機(jī)制，切實(shí)有效地落實(shí)問(wèn)責(zé)制，確保獎(jiǎng)懲分明、違規(guī)必究。農(nóng)信社不僅要獎(jiǎng)勵(lì)好的道德行為和良好合規(guī)做法，還要懲罰不道德的行為和違規(guī)行為，并且將資源應(yīng)用于好的控制系統(tǒng)、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)和盡職員工激勵(lì)上，而不只是表面上的業(yè)績(jī)激勵(lì)。糾正“重經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、輕內(nèi)控管理”的績(jī)效考核理念，確立內(nèi)部控制優(yōu)于業(yè)務(wù)發(fā)展的理念，平衡業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。
　　四是通過(guò)各種方式對(duì)高級(jí)管理層和所有員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，通過(guò)加強(qiáng)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，而對(duì)那些經(jīng)過(guò)培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗作業(yè)。
　　五是建立有效合規(guī)考核機(jī)制。農(nóng)信社在考核時(shí)，要把定性考核與定量考核結(jié)合起來(lái)，注重對(duì)合規(guī)操作方面的考核，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核指標(biāo)設(shè)為重要指標(biāo)，對(duì)機(jī)構(gòu)和員工的違規(guī)行為實(shí)行一票否決制，并與績(jī)效薪酬掛鉤，以此增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)
　　合規(guī)管理工作電子化。隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，合規(guī)管理的知識(shí)含量也在增大，內(nèi)部互聯(lián)網(wǎng)、信息庫(kù)的采用等更加廣泛，農(nóng)信社應(yīng)為合規(guī)部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)創(chuàng)造必要的條件，盡早將it技術(shù)應(yīng)用于合規(guī)管理，設(shè)計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)指標(biāo)，并采取多種手段和技術(shù)從事合規(guī)管理。例如風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)、早期問(wèn)題探查、解決問(wèn)題程序、平衡記分卡及數(shù)據(jù)系統(tǒng)監(jiān)控等來(lái)促進(jìn)和評(píng)估整個(gè)結(jié)構(gòu)的職業(yè)道德和合規(guī)表現(xiàn)，這些先進(jìn)的技術(shù)可以使合規(guī)管理更有效地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，隨時(shí)向有關(guān)方面提供對(duì)問(wèn)題的處理決定。同時(shí)，將農(nóng)信社內(nèi)部每一個(gè)工作崗位的合規(guī)操作標(biāo)準(zhǔn)量化，當(dāng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理數(shù)據(jù)的同時(shí)，合規(guī)管理系統(tǒng)已 ……（未完，全文共2432字，當(dāng)前僅顯示1546字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 消除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患》）