關(guān)于加強(qiáng)信用社稽核監(jiān)督職能的意見

目錄/提綱：……
五是加強(qiáng)稽核人員考核評(píng)比
（一）加強(qiáng)序時(shí)稽核工作檢查
（二）積極開展重點(diǎn)稽核項(xiàng)目檢查
（三）加強(qiáng)制度執(zhí)行力檢查
（四）加強(qiáng)案件防控工作檢查
（五）加強(qiáng)縣級(jí)聯(lián)社稽核工作檢查
（六）加強(qiáng)縣級(jí)聯(lián)社班子成員履職檢查
……

　　
　　各市州辦事處：
　　按照省聯(lián)社對(duì)各市州辦事處職能調(diào)整的要求，為使調(diào)整后的稽核監(jiān)督職能充分發(fā)揮作用，有效防控全省農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)全省農(nóng)村信用社健康、安全、快速發(fā)展，現(xiàn)擬提以下工作意見，請(qǐng)認(rèn)真執(zhí)行。
　　一、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，積極研究和探索稽核監(jiān)督職能的有效履行各市州辦事處職能的調(diào)整，工作重心的轉(zhuǎn)移，是繼續(xù)深化我省農(nóng)村信用社改革的總體要求，是加強(qiáng)內(nèi)部管理、防控經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)實(shí)選擇，是實(shí)現(xiàn)全省農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展目標(biāo)的保證。為此，各市州辦事處要站在講政治、謀發(fā)展的高度正確對(duì)待職能調(diào)整，要統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)、潛心管理防風(fēng)險(xiǎn)，要將思想統(tǒng)一到全省農(nóng)村信用社改革發(fā)展的大局上來，統(tǒng)一到轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制、打造核心競(jìng)爭(zhēng)力上來，統(tǒng)一到防控風(fēng)險(xiǎn)、消除案件隱患上來。要對(duì)如何履行和落實(shí)好稽核監(jiān)督職能進(jìn)行認(rèn)真研究和積極探索，認(rèn)真研究怎樣發(fā)揮稽核監(jiān)督職能作用，怎樣保證稽核監(jiān)
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評(píng)比。辦事處在縣級(jí)聯(lián)社開展的稽核人員工作考核評(píng)比的基礎(chǔ)上，要進(jìn)行再檢查、再評(píng)比，以促進(jìn)稽核人員更加盡職履責(zé)、工作更加認(rèn)真負(fù)責(zé)，稽核監(jiān)督作用更加有效發(fā)揮。
　　三、認(rèn)真開展稽核項(xiàng)目檢查，充分發(fā)揮稽核監(jiān)督職能作用，促進(jìn)農(nóng)村信用社快速健康發(fā)展由于辦事處是省聯(lián)社派出機(jī)構(gòu)，既不是風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任主體，又沒有財(cái)務(wù)壓力，最容易產(chǎn)生工作缺乏壓力與動(dòng)力。同時(shí)由于職能的轉(zhuǎn)變，很容易產(chǎn)生不能充分發(fā)揮其職能作用。為充分履行其稽核監(jiān)督職能，各市州辦事處要切實(shí)加強(qiáng)以下幾方面工作：
　�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)序時(shí)稽核工作檢查�？h級(jí)聯(lián)社稽核監(jiān)督是防控信用社經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的第一道稽核監(jiān)督防線，而防線中最關(guān)鍵工作又是序時(shí)稽核。各市州辦事處要加大對(duì)縣級(jí)聯(lián)社序時(shí)稽核工作開展執(zhí)行情況檢查，看是否做到“時(shí)間不間斷、業(yè)務(wù)全覆蓋”，看是否有專職序時(shí)稽核員經(jīng)常深入包片網(wǎng)點(diǎn)開展工作，看是否對(duì)序時(shí)稽核發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行通報(bào)、問責(zé)處理和整改糾正。要督促縣級(jí)聯(lián)社切實(shí)抓好抓實(shí)序時(shí)稽核工作，決不能走過場(chǎng)、搞蜻蜓點(diǎn)水。只要我們第一道稽核監(jiān)督防線做好了、做扎實(shí)了、做到位了，則農(nóng)村信用社的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和案件隱患就能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和控制。
　　（二）積極開展重點(diǎn)稽核項(xiàng)目檢查。各市州辦事處要對(duì)轄內(nèi)所有機(jī)構(gòu)和所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行摸排，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)要弄清楚，準(zhǔn)確掌握。在摸排的基礎(chǔ)上，要研究制定行之有效的稽核監(jiān)督查防工作措施或方案，做到年初有規(guī)劃，年中有檢查，年終有總結(jié)評(píng)價(jià)�；藱z查中要特別對(duì)近年發(fā)生案件事故和內(nèi)部檢查暴露問題較多、案件風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的聯(lián)社和基層機(jī)構(gòu)，及容易發(fā)生案件事故的業(yè)務(wù)領(lǐng)域（諸如：小額信貸業(yè)務(wù)、抵債資產(chǎn)業(yè)務(wù)、應(yīng)收應(yīng)付款業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、金庫(kù)尾箱、重空憑證等）進(jìn)行重點(diǎn)檢查，確保案件風(fēng)險(xiǎn)隱患能得到及時(shí)消除。
　�。ㄈ┘訌�(qiáng)制度執(zhí)行力檢查�？v觀所發(fā)案件及違規(guī)違制問題產(chǎn)生的根本原因，就是不執(zhí)行制度，或執(zhí)行制度差。各市州辦事處要加強(qiáng)對(duì)縣級(jí)聯(lián)社及基層機(jī)構(gòu)執(zhí)行國(guó)家金融方針政策、法規(guī)制度、內(nèi)部規(guī)章等情況進(jìn)行檢查督促。要從加大制度執(zhí)行力上著力，對(duì)有制度不執(zhí)行、或執(zhí)行不到位、或明知違反制度規(guī)定仍執(zhí)意違規(guī)的，要堅(jiān)決糾正、果斷處理，切實(shí)維護(hù)制度規(guī)章的嚴(yán)肅性。要教育員工樹立制度意識(shí)、法規(guī)意識(shí)，要熟悉制度、掌握制度、踐行制度，增強(qiáng)制度的有效執(zhí)行。
　　（四）加強(qiáng)案件防控工作檢查。銀監(jiān)會(huì)對(duì)農(nóng)村信用社案件防控工作提出了新三年要求，2009年的重心就是“規(guī)范”。各市州辦事處要緊緊圍繞銀監(jiān)部門、省聯(lián)社對(duì)案件防控工作提出的總體目標(biāo)，認(rèn)真開展稽核監(jiān)督檢查，檢查縣級(jí)聯(lián)社和基層農(nóng)村信用社是否對(duì)案件防控做出安排部署和規(guī)劃，措施辦法是否可行有效，是否認(rèn)真落實(shí)省聯(lián)社提出的“八個(gè)全面”，風(fēng)險(xiǎn)隱患排查是否徹底，防控責(zé)任是否落實(shí)到崗、到人、到社，it信息科技防范能力是否提高，監(jiān)督制約機(jī)制是否建立等。通過稽核監(jiān)督，促進(jìn)轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社案件防控工作更加扎實(shí)開展，內(nèi)部管理更加精細(xì)，經(jīng)營(yíng)行為更加規(guī)范，案件風(fēng)險(xiǎn)隱患得到消除。
　�。ㄎ澹┘訌�(qiáng)縣級(jí)聯(lián)社稽核工作檢查。近年，縣級(jí)聯(lián)社稽核工作普遍得到加強(qiáng)，但為了更有效發(fā)揮基層稽核作用，各市州辦事處要加強(qiáng)對(duì)縣級(jí)聯(lián)社稽核工作開展情況檢查。首先，要檢查聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子是否高度重視基層稽核工作，是否按省聯(lián)社要求進(jìn)行運(yùn)作，是否建立稽核激勵(lì)機(jī)制，是否真 ……（未完，全文共2731字，當(dāng)前僅顯示1736字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《關(guān)于加強(qiáng)信用社稽核監(jiān)督職能的意見》）