銀行計劃財務(wù)部2009年工作總結(jié)和2010年工作打算

目錄/提綱：……
1、全口徑存款繼續(xù)保持較快增長勢頭
2、貸款投放進度加快
3、不良貸款出現(xiàn)反彈態(tài)勢，資產(chǎn)質(zhì)量狀況形勢嚴峻
4、中間業(yè)務(wù)收入發(fā)展勢頭良好
一、貫徹落實發(fā)展戰(zhàn)略，科學配置財務(wù)資源，實施主動成本管理
二、加強資金和利率費率綜合定價的管理，提高資金運營效益
1、豐富完善內(nèi)部資金調(diào)控機制
2、探索建立完善產(chǎn)品、客戶差別化定價機制
一是完善信貸產(chǎn)品的綜合定價機制
二是嘗試主動負債定價管理機制
3、完善價格授權(quán)及審批機制
三、加強財務(wù)基礎(chǔ)管理工作，努力提高全行財務(wù)規(guī)范化管理水平
1、梳理流程、規(guī)范要求
2、加強監(jiān)督檢查，認真落實整改措施
3、積極配合總省行ERP項目組工作
2、圓滿完成2009年財務(wù)決算
3、進一步完善內(nèi)部資金管理體系
4、探索完善利率市場化下的價格管理機制
5、進一步加強財務(wù)規(guī)范管理和內(nèi)控管理，努力控制和降低財務(wù)風險
6、管理和培訓并重，建設(shè)高素質(zhì)的計財隊伍
二是研究制定計劃財務(wù)工作考核辦法，完善對計財管理人員的履崗評價
……

**分行計劃財務(wù)部2009年工作總結(jié)和2010年工作打算

今年以來，計劃財務(wù)部認真落實總分行工作會議的各項工作部署，以價值創(chuàng)造為核心，以能力建設(shè)為主線，堅持科學發(fā)展觀，加強服務(wù)文化建設(shè)，繼續(xù)完善經(jīng)濟資本和績效考評兩個核心機制，實施主動成本管理，優(yōu)化財務(wù)資源配置，搞好資金和利率費率綜合定價的管理，充分發(fā)揮信息咨詢和決策支持職能，各項工作取得新的進展。
主要業(yè)務(wù)指標完成情況：
1、全口徑存款繼續(xù)保持較快增長勢頭。
到12月末，全行全口徑存款余額826221萬元，比年初時點新增33817萬元，在省行排名第16位，剔除保證金存款下降因素，實際新增9662萬元，日均新增9447萬元。與去年同期相比，改變了往年上半年存款增長緩慢，下半年突擊增長的趨勢，全年存款增長呈均衡增長態(tài)勢。
品種之間增長變化趨勢不同，企業(yè)存款增速最快，但波動較大；儲蓄存款增長較快，而且較為穩(wěn)定；同業(yè)存款增長乏力。企業(yè)存款時點余額4359萬元，
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本性支出嚴格控制在省行的計劃之內(nèi)，而閑置資產(chǎn)處置進度超計劃完成任務(wù)。
我們本著資源向高投入、高產(chǎn)出部門傾斜的原則，在省行核定的資本性支出計劃內(nèi)，合理調(diào)配，將資本性支出投向全行高泖、緊缺的地方，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有效的硬件支持。在閑置資產(chǎn)出置方面，我們抓住消化歷史包袱的有力時機，積極挖潛，在有效的時間內(nèi)將閑置資產(chǎn)進行了處置，最大限度地減少了我行無效資產(chǎn)的占用。
（3）業(yè)務(wù)管理費全年進度安排平穩(wěn)，費用指標嚴格控制在省行核定預(yù)算之內(nèi)。
全行全年費用總量支出**萬元，同比增加**萬元，總體上看，費用開支進度較為均衡，控制在省行核定的指標內(nèi)。其中：人力費用**萬元，同比增加**萬元；非人力費用**萬元，同比增支**萬元。全行在工資增加計提費用加大的情況下，可用非工資費用資源減少的情況下有利地保障了全行業(yè)務(wù)高速健康發(fā)展，為我行各行業(yè)務(wù)指標全面完成提供了有力保障。
第一部分　2009年工作總結(jié)
一、貫徹落實發(fā)展戰(zhàn)略，科學配置財務(wù)資源，實施主動成本管理
１、調(diào)整完善財務(wù)資源配置方法，實現(xiàn)資源配置向戰(zhàn)略化、縱深化轉(zhuǎn)變
按照財務(wù)資源配置服從和服務(wù)于全行發(fā)展戰(zhàn)略和結(jié)構(gòu)調(diào)整要求的思路，不斷調(diào)整和完善配置方法，實現(xiàn)投入產(chǎn)出最大化，確保年度業(yè)務(wù)發(fā)展目標的實現(xiàn)。一是將激勵非人力費用分解為業(yè)務(wù)拓展費用、專項激勵費用，分別用于加大對常規(guī)增量業(yè)務(wù)、具有戰(zhàn)略意義的長期價值創(chuàng)造業(yè)務(wù)的發(fā)展實施重點激勵和支持；二是按照“控制總量、保障重點、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、提高投入產(chǎn)出率和市場競爭力”的原則，加大加快對網(wǎng)點購置裝修、信息開發(fā)項目、自助設(shè)備、前臺設(shè)備等方面的投入，有效滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
２、不斷探索完善成本管理，努力實現(xiàn)由被動成本控制向主動成本管理的轉(zhuǎn)變
（１）實施有效的費用定額管理。按照“標準化、精細化”的管理要求，結(jié)合K３系統(tǒng)優(yōu)化進一步加大對成本動因和費用定額的跟蹤分析，逐步建立合理定額標準，以此作為預(yù)算編制的基礎(chǔ)和費用控制的依據(jù)，對維護日常運營的基本非人力費用，如房租費、網(wǎng)絡(luò)通訊費、車輛租賃費、鈔幣運送費等，全面推行費用定額管理，并加大了對分支行的監(jiān)督和指導。
（２）集中采購工作有序開展。今年以來，共完成辦公大樓建設(shè)、骨干網(wǎng)絡(luò)設(shè)備續(xù)保、ERPF項目上線設(shè)備、計算機耗材、會計檔案管理及會計稽核系統(tǒng)、協(xié)議賓館等招標或談判采購項目。另外，根據(jù)集中采購業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)章制度的要求，結(jié)合實際采購工作的特點，整理并制定了“線條清晰、方便適用、格式統(tǒng)一”的集中采購業(yè)務(wù)操作標準化模板，使采購流程更加規(guī)范，采購效率明顯提高。
（３）加強稅務(wù)研究與涉稅事項管理。與稅務(wù)部門積極溝通，妥善安排納稅申報、稅款清繳工作，加強對稅務(wù)政策的研究與分支行稅務(wù)問題的指導，依法合理降低稅收成本，維護我行涉稅權(quán)益。
二、加強資金和利率費率綜合定價的管理，提高資金運營效益
1、豐富完善內(nèi)部資金調(diào)控機制。把內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格作為在各經(jīng)營條線、經(jīng)營層面、經(jīng)營環(huán)節(jié)落實全行政策的有效載體，出臺《關(guān)于深化內(nèi)部資金價格調(diào)控機制改革的意見》，建立了服務(wù)戰(zhàn)略、面向市場的內(nèi)部資金基準價格形成機制和模擬計價調(diào)控機制。一是下調(diào)戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)的內(nèi)部資金價格，充分發(fā)揮價格杠桿調(diào)節(jié)導向作用，促進資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)全面協(xié)調(diào)發(fā)展；二是適應(yīng)國家宏觀調(diào)控的需要，先后3次調(diào)整貼現(xiàn)（轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）內(nèi)部資金價格，適度上調(diào)項目借款內(nèi)部資金利率，合理控制信貸規(guī)模。
2、探索建立完善產(chǎn)品、客戶差別化定價機制。提高對客戶的綜合定價議價 ……（未完，全文共5255字，當前僅顯示1845字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行計劃財務(wù)部2009年工作總結(jié)和2010年工作打算》）