信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)的自查報(bào)告3

目錄/提綱：……
一、貸款方面執(zhí)行情況
二、內(nèi)控制度執(zhí)行情況
1、財(cái)務(wù)處理做到“五無(wú)”、“六相符”
2、賬表憑證換人復(fù)核，不存在賬務(wù)不平的現(xiàn)象
4、過(guò)渡性資金有及時(shí)清理，無(wú)違規(guī)掛賬，違規(guī)處理現(xiàn)象
5、費(fèi)用有執(zhí)行“三簽制度”，無(wú)違規(guī)列支現(xiàn)象，賬務(wù)處理正確無(wú)誤
三、柜員操作管理方面
3、柜員交接，交接手續(xù)按規(guī)定辦理，現(xiàn)金、憑證等當(dāng)面清點(diǎn)
4、執(zhí)行正確的沖抹賬制度（包括當(dāng)日沖銷(xiāo)等），有及時(shí)、詳細(xì)登記
8、按規(guī)定及時(shí)換人對(duì)流水賬勾對(duì)，并簽章確認(rèn)
四、自助設(shè)備及銀行卡業(yè)務(wù)管理方面
1、自助設(shè)備上下柜鑰匙、密碼管理符合規(guī)定
2、有定期、不定期對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行查庫(kù)，自助設(shè)備有安裝密碼遮攔器
3、加鈔等環(huán)節(jié)按規(guī)定辦理，不存在風(fēng)險(xiǎn)隱患
4、對(duì)自助終端業(yè)務(wù)故障或差錯(cuò)的處理及時(shí)、合規(guī)
5、銀行卡開(kāi)卡、銷(xiāo)卡及存、取款操作符合制度規(guī)定
五、其他內(nèi)控制度執(zhí)行情況
1、對(duì)監(jiān)控設(shè)備的管理到位，不存在風(fēng)險(xiǎn)隱患
3、大額支付往賬業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行審批制度
8、大社實(shí)行綜合柜員制，臨柜柜員沒(méi)有為自己辦理存、取款等業(yè)務(wù)
9、切實(shí)執(zhí)行“四堅(jiān)持、四核對(duì)、五不進(jìn)賬”制度
10、嚴(yán)格履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，按規(guī)定辦理身份證聯(lián)網(wǎng)核查
六、不足
……
信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)的自查報(bào)告3

**聯(lián)社：　　

根據(jù)融信聯(lián)[2010]111號(hào)文件精神，為增強(qiáng)全體員工案防意識(shí)和遵守規(guī)章制度的自覺(jué)性,進(jìn)一步提高內(nèi)控和防案制度執(zhí)行力,扎實(shí)推進(jìn)案防工作的有效開(kāi)展,特組織相關(guān)人員對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展自查自糾，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：　　

一、貸款方面執(zhí)行情況　　

截止2010年7月20日，我社貸款251筆，余額6639.39萬(wàn)元.經(jīng)抽查**等75筆共1991萬(wàn)元。

1、嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度，貸款是經(jīng)貸審會(huì)審查和有權(quán)審批人審批；不存在超抵（質(zhì)）押率發(fā)放貸款，無(wú)發(fā)放借、昌名貸款�！　�

2、嚴(yán)格授信程序，不存在逆程序發(fā)放貸款、自批自貸、越權(quán)限放貸、違規(guī)發(fā)放關(guān)系人貸款、通過(guò)“中間人”發(fā)放貸款�！　�

3、不
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略538字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
期維護(hù)”�！　�

4、執(zhí)行正確的沖抹賬制度（包括當(dāng)日沖銷(xiāo)等），有及時(shí)、詳細(xì)登記。抽查　2010年5月6日　：戶(hù)名：** 賬號(hào)：**** 金額：50000元 原因： 打印機(jī)出錯(cuò)沖銷(xiāo)�！　�

5、掛失、凍結(jié)、扣劃等手續(xù)齊全，無(wú)違規(guī)辦理；綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印的掛失、凍結(jié)登記簿核對(duì)相符，手工登記簿手續(xù)齊全，不存在正常密碼掛失違規(guī)倒掛輸入七天前的日期辦理。 　　

6、柜員授權(quán)時(shí)，有認(rèn)真核對(duì)業(yè)務(wù)憑證及綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)屏幕界面，清楚所授權(quán)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、真實(shí)性及其授權(quán)行為所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任�！　�

7、有實(shí)行一日兩制度，碰庫(kù)制度落實(shí)到位，現(xiàn)金卡大把后與核對(duì)完重控憑證有及時(shí)入尾箱并雙人上鎖�！　�

8、按規(guī)定及時(shí)換人對(duì)流水賬勾對(duì)，并簽章確認(rèn)�！　�

9、預(yù)留印鑒符合規(guī)定；支付款項(xiàng)時(shí)（包括現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬）有認(rèn)真核對(duì)預(yù)留印鑒卡�！　�

10、辦理電子匯兌、大小額支付及農(nóng)信銀系統(tǒng)查詢(xún)查復(fù)業(yè)務(wù)時(shí)，做到“有疑必查、有查必復(fù)、查必及時(shí)、復(fù)必祥盡”�！　�

11、有建立對(duì)賬工作檢查和考核制度；按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行銀企對(duì)賬；對(duì)賬單回收情況達(dá)到90%；對(duì)賬和記賬崗位是分離�！　�

12、執(zhí)行印證分管，不存在空崗或缺崗現(xiàn)象�！　�

13、柜員離柜有將終端退至初始狀態(tài)。　　

14、營(yíng)業(yè)期間大宗現(xiàn)金入庫(kù)（保險(xiǎn)柜）保管，未將現(xiàn)金置于監(jiān)控失控范圍�！　�

15、假幣收繳堅(jiān)持雙人持證并規(guī)定程序辦理，無(wú)假幣收繳后外流現(xiàn)象�！　�

16、有落實(shí)反洗錢(qián)工作制度及操作規(guī)范，發(fā)現(xiàn)可疑有及時(shí)上報(bào)；按規(guī)定開(kāi)展聯(lián)網(wǎng)核查工作。　　

四、自助設(shè)備及銀行卡業(yè)務(wù)管理方面　　

1、自助設(shè)備上下柜鑰匙、密碼管理符合規(guī)定�！　�

2、有定期、不定期對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行查庫(kù)，自助設(shè)備有安裝密碼遮攔器�！　�

3、加鈔等環(huán)節(jié)按規(guī)定辦理，不存在風(fēng)險(xiǎn)隱患�！　�

4、對(duì)自助終端業(yè)務(wù)故障或差錯(cuò)的處理及時(shí)、合規(guī)�！　�

5、銀行卡開(kāi)卡、銷(xiāo)卡及存、取款操作符合制度規(guī)定�！　�

五、其他內(nèi)控制度執(zhí)行情況　　

1、對(duì)監(jiān)控設(shè)備的管理到位，不存在風(fēng)險(xiǎn)隱患�！　�

2、接受上級(jí)檢查時(shí)，有主動(dòng)要求查看相關(guān)證件；非管庫(kù)人員入庫(kù)存嚴(yán)格執(zhí)行審批手續(xù)并認(rèn)真記錄�！　�

3、大額支付往賬業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行審批制度。　　

6、不存在替客戶(hù)保管支票、印鑒、存折、存單、借（貸）記卡及相對(duì)應(yīng)的身份證件和密碼�！　�

7、不存在以方便客戶(hù)為名私自替客戶(hù)代理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，不存在代儲(chǔ)戶(hù)在存取款憑證上簽字。

8、大社實(shí)行綜合柜員制，臨柜柜員沒(méi)有為自己辦理存、取款等業(yè)務(wù)�！　�

9、切實(shí)執(zhí)行“四堅(jiān)持、四核對(duì)、五不進(jìn)賬”制度�！　�

10、嚴(yán)格履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，按規(guī)定辦理身份證聯(lián)網(wǎng)核查。　　

11、營(yíng)業(yè)期間，營(yíng)業(yè)廳的大門(mén)有反鎖； ……（未完，全文共2378字，當(dāng)前僅顯示1512字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)的自查報(bào)告3》）