農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)與體會(huì)

目錄/提綱：……
（一）合規(guī)性要求是深化改革、實(shí)現(xiàn)資本保本增值的需要
（二）合規(guī)性要求是加強(qiáng)銀行內(nèi)控管理的需要
（三）合規(guī)性要求是建立銀行誠(chéng)實(shí)守信形象、提升銀行無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的需要
（四）合規(guī)性要求也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銀行業(yè)金融市場(chǎng)監(jiān)管的需要
（一）圍繞合規(guī)人人有責(zé)，努力培育一種合規(guī)文化氛圍
一是充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)班子的作用
二是充分發(fā)揮中層骨干的作用
三是充分發(fā)揮職能部門的作用
四是充分發(fā)揮一線員工的作用
（二）圍繞嚴(yán)格追究落實(shí)合規(guī)管理責(zé)任
（三）落實(shí)制度掃除合規(guī)管理盲區(qū)
一是制定和細(xì)化崗位責(zé)任
二是規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程
三是建立各級(jí)合規(guī)管理考核制度
（四）強(qiáng)化監(jiān)督制約增強(qiáng)合規(guī)管理
三是關(guān)注重點(diǎn)崗位
四是關(guān)注重點(diǎn)環(huán)節(jié)
五是關(guān)注重點(diǎn)設(shè)施
六是關(guān)注_
（五）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口前移，落實(shí)五項(xiàng)制度
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農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)與心得體會(huì)
　　
　　積極培育合規(guī)文化氛圍　切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力
　　
　　近期，總行合規(guī)文化暨案防制度宣講團(tuán)在全省農(nóng)行開(kāi)展了以“合規(guī)理念、合規(guī)制度、案例分析、合規(guī)感悟”為主題的宣講活動(dòng)。通過(guò)這次活動(dòng)，我深刻認(rèn)識(shí)到，農(nóng)行的健康成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，建立風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制是現(xiàn)階段的重要任務(wù)。從宏觀來(lái)看，各家商業(yè)銀行普遍感到合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)成為商業(yè)銀行面臨的一個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)合規(guī)性管理相應(yīng)成為銀行自身和監(jiān)管部門的一項(xiàng)基本要求，也成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管的一項(xiàng)指導(dǎo)原則。而作為剛進(jìn)行完股份制改革的農(nóng)業(yè)銀行不僅要接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，同時(shí)在自身特色的基礎(chǔ)上，還要依照現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的根本要求，建立完善的內(nèi)控機(jī)制，進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理。
　　作為現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的一項(xiàng)基本要求，合規(guī)性要求是基于合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的存在而提出來(lái)的。合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是現(xiàn)代商業(yè)銀行面臨的核心風(fēng)險(xiǎn)之一，因而合
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管理存在問(wèn)題，那么整個(gè)的內(nèi)控體系就不能說(shuō)是健全的，而內(nèi)控體系的健全與否，關(guān)系到一家銀行能否實(shí)現(xiàn)持續(xù)、健康發(fā)展。
　　（三）合規(guī)性要求是建立銀行誠(chéng)實(shí)守信形象、提升銀行無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的需要。合規(guī)性要求是基于合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的存在而對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理提出的一項(xiàng)基本要求。合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)有明顯不同于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)之處，即它是以違反或不遵守合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則為前提，由此導(dǎo)致的后果是直接的財(cái)產(chǎn)包括有形資產(chǎn)或無(wú)形資產(chǎn)的損失。這樣的后果當(dāng)然是相當(dāng)嚴(yán)重的。相反，如果銀行主動(dòng)地加強(qiáng)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理，積極落實(shí)有關(guān)合規(guī)性要求，則不僅可以避免不利的后果，而且有利于銀行誠(chéng)實(shí)守信形象的建立，有利于銀行商譽(yù)的提高，有利于銀行無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的提升。
　�。ㄋ模┖弦�(guī)性要求也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銀行業(yè)金融市場(chǎng)監(jiān)管的需要。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，該法的立法宗旨是加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。這些規(guī)定，都體現(xiàn)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)的合規(guī)性要求，以防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，提升銀行業(yè)形象，增強(qiáng)公眾信心，確保我國(guó)銀行業(yè)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。由此可見(jiàn)，對(duì)現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性要求，也是加強(qiáng)監(jiān)管、促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展的需要。
　　就當(dāng)前我行經(jīng)營(yíng)管理中所揭示的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀看，加強(qiáng)合規(guī)性管理尤顯迫切和必要。前幾年接二連三發(fā)生的案件和近幾年來(lái)內(nèi)外部審計(jì)及各類檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，反映了我行違法違規(guī)行為仍然存在，遏制和防范違規(guī)違紀(jì)行為發(fā)生、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的機(jī)制尚未真正建立，部分員工包括高管和基層管理人員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)不強(qiáng)，自我保護(hù)能力較差，領(lǐng)導(dǎo)的控制力和員工的執(zhí)行力還比較薄弱。針對(duì)我行目前合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，結(jié)合合規(guī)性要求，應(yīng)建立完善合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制，積極營(yíng)造合規(guī)文化氛圍，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，有效規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。
　�。ㄒ唬﹪@合規(guī)人人有責(zé)，努力培育一種合規(guī)文化氛圍。
　　合規(guī)文化是銀行整個(gè)企業(yè)文化的重要組成部分。必須堅(jiān)持以人為本，全員參與，最大限度地發(fā)揮每個(gè)干部員工的能動(dòng)性，逐步把合規(guī)管理培育成一種文化，注入每個(gè)員工的腦海，落實(shí)到每個(gè)工作崗位，切實(shí)發(fā)揮好各個(gè)層面的作用，形成全員抓合規(guī)的合力。一是充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)班子的作用。合規(guī)要從高層做起。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子在合規(guī)管理中要起表率帶頭作用，增強(qiáng)政策法規(guī)觀念，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。要牢固樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀，正確處理合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展之間的關(guān)系。二是充分發(fā)揮中層骨干的作用。各級(jí)中層干部是合規(guī)管理中承上啟下的中堅(jiān)力量，要認(rèn)真履行各自的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)，善于觀察、分析和解決制度執(zhí)行過(guò)程中存在的問(wèn)題。要密切關(guān)注轄屬員工的思想表現(xiàn)和言行舉止，做到看好自己的門，管好自己的人。三是充分發(fā)揮職能部門的作用。職能部門的員工要有善于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的能力，要有重事實(shí)、講原則、敢揭短的職業(yè)操守，要有嚴(yán)謹(jǐn)、務(wù)實(shí)、細(xì)致的工作作風(fēng)，自覺(jué)履行好自己的合規(guī)職責(zé)。四是充分發(fā)揮一線員工的作用。在制度執(zhí)行過(guò)程中，一線員工既是落實(shí)者，又是監(jiān)督者。因此，一線員工在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范工作中要牢固樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，養(yǎng)成遵章守紀(jì)的良好習(xí)慣，不斷提高制度執(zhí)行力。
　�。ǘ﹪@嚴(yán)格追究落實(shí)合規(guī)管理責(zé)任
　　進(jìn)一步細(xì)化和明確各級(jí)各類人員的合規(guī)管理責(zé)任，細(xì)化和明確在合規(guī)管理工作中，具體人員和具體崗位職責(zé)，同時(shí)要切實(shí)強(qiáng)化責(zé)任追究，嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》的規(guī)定，對(duì)不履行或不正確履行制度規(guī)定要求的行為，追究經(jīng)辦人員和管理人員責(zé)任。
　�。ㄈ┞鋵�(shí)制度掃除合規(guī)管理盲區(qū)
　　細(xì) ……（未完，全文共3915字，當(dāng)前僅顯示1978字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)與體會(huì)》）