銀行結(jié)算賬戶開立轉(zhuǎn)賬現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理自查情況報告

目錄/提綱：……
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)
二、檢查情況
（一）人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況：
1、結(jié)算賬戶核準(zhǔn)程序
2、結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)辦理手續(xù)符合規(guī)定
3、結(jié)算賬戶資料合規(guī)、完整
4、在結(jié)算賬戶內(nèi)容審查中盡職盡責(zé)
5、結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷程序合規(guī)
6、在結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)辦理過程中符合有關(guān)規(guī)定
（二）人民幣銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的自查情況：
（三）人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的自查情況：
（四）反洗錢的自查情況：
1、認(rèn)真落實反洗錢內(nèi)部控制制度有關(guān)要求的執(zhí)行
2、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別及交易記錄保存制度
3、嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
三、存在的問題
四、整改措施
（一）加強對支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí)
（二）實行辦業(yè)務(wù)前先更新客戶資料的方法，督促客戶及時更新開戶資料
（三）加強培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平
（四）強化宣傳，提升競爭力
……
關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的自查報告

根據(jù)省分行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知〉的通知》要求，為貫徹落實人民銀行有關(guān)要求，進一步規(guī)范我行人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的管理，防止客戶從事反洗錢活動，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，現(xiàn)就自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)
為認(rèn)真開展好人民幣結(jié)算賬戶管理和反洗錢檢查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導(dǎo), 組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)省分行關(guān)于《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知〉的通知》。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識, 提高對賬戶管理和反洗錢工作重要性的認(rèn)識，明確了檢查的內(nèi)容、范圍、方法,落實檢查人員責(zé)任,提出了具體的任務(wù)和要求,從而保
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填寫規(guī)范，留存資料中的組織機構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證復(fù)印證件齊全，開戶資料按照會計檔案進行管理；賬戶資料完整，并按照規(guī)定期限保存存款人的賬戶資料。
4.在結(jié)算賬戶內(nèi)容審查中盡職盡責(zé)。結(jié)算賬戶內(nèi)容審查中保證單位開立銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱與其提供的申請開戶的證明文件的名稱相一致，賬戶名稱與預(yù)留名稱一致且符合規(guī)定。
5.結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷程序合規(guī)。在開立一般存款帳戶、其他專用存款賬戶于5個工作日內(nèi)通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案，備案類賬戶開戶資料的保存完整，開立的單位銀行結(jié)算賬戶執(zhí)行年檢制度；接收存款戶開戶信息變更通知后，及時對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，在2個工作日內(nèi)辦理變更手續(xù)。撤銷銀行結(jié)算賬戶，自撤銷賬戶之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。
6.在結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)辦理過程中符合有關(guān)規(guī)定。對于新開立的單位銀行結(jié)算戶，我行自正式開立之日起3個工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)，沒有發(fā)生違反規(guī)定的存款賬戶、或者為不可取現(xiàn)以及未經(jīng)批準(zhǔn)取現(xiàn)的專用存款戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的行為，嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。
（二）人民幣銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的自查情況：
我行嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法規(guī)制度，加強轉(zhuǎn)賬、匯兌等業(yè)務(wù)管理，對大額可疑交易按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并同時向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。
對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的，我們要求提供個人身份證復(fù)印件并進行聯(lián)網(wǎng)核查。對于賬戶資金急中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出；快進快出，不留余額；拆分交易，故意規(guī)避交易限額；對外收付與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符等情況，我行拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)
（三）人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的自查情況：
我行在支付結(jié)算管理中，嚴(yán)格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶省份識別和客戶省份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法規(guī)制度，加強現(xiàn)金支取管理。
對辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，首先進行大額現(xiàn)金支取登記，然后核對取款人及代理人的身份證件，并留存?zhèn)�人身份證復(fù)印件并進行聯(lián)網(wǎng)核查。有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與洗錢等違法犯罪活動有關(guān)的，我行及時按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，同時向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。
（四）反洗錢的自查情況：
1.認(rèn)真落實反洗錢內(nèi)部控制制度有關(guān)要求的執(zhí)行。我行嚴(yán)格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等規(guī)章制度，沒有違規(guī)操作現(xiàn)象。按要求制定反洗錢工作崗位責(zé)任制，結(jié)合本行實際制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。
2.嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別及交易記錄保存制度。企業(yè)客戶在開戶時，我行財會人員會一一核對客戶身份證件、企業(yè)開戶證實書、登記客戶身份基本信息、留存單位客戶相關(guān)經(jīng)營許可證及其他證明文件復(fù)印件；定期審核保存的客戶基本信息；客 ……（未完，全文共3261字，當(dāng)前僅顯示1647字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行結(jié)算賬戶開立轉(zhuǎn)賬現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理自查情況報告》）