市農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案

目錄/提綱：……
一、統(tǒng)一思想，明確目標(biāo)
（一）總體目標(biāo)
（二）三大原則
1、領(lǐng)導(dǎo)層倡導(dǎo)及率先垂范
2、全員參與，全面覆蓋
3、正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系
二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化組織
三、具體活動(dòng)部署
（一）開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”評(píng)比活動(dòng)
（二）“合規(guī)守法大家談”活動(dòng)
（三）重塑制度流程，為流程銀行建設(shè)打基礎(chǔ)
1、梳理制度，保證制度有效性
（四）查風(fēng)險(xiǎn)、建機(jī)制，實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理
1、結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查
2、結(jié)合案件防控治理工作落實(shí)各項(xiàng)合規(guī)要求
3、穩(wěn)步推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)
（五）抓糾錯(cuò)、明責(zé)任，提高合規(guī)管理有效性
四、分步實(shí)施、有序推進(jìn)
（一）宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員階段（4月下旬—5月下旬）
（二）全面自查，發(fā)現(xiàn)問題階段（5月下旬—6月底）
（三）整改完善、培訓(xùn)教育階段（7月—11月）
（四）及時(shí)總結(jié)、促進(jìn)提高
（五）任務(wù)分解
（六）全面自查發(fā)現(xiàn)問題承諾整改
……
**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案


為積極貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)2011年全國農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議精神，扎實(shí)推進(jìn)我聯(lián)社全面風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制和合規(guī)文化建設(shè)，根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)方案的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕132號(hào)）以及《廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案》相關(guān)要求，結(jié)合我聯(lián)社實(shí)際，市聯(lián)社從今年4月份開始在轄內(nèi)組織開展以“抓合規(guī)、建機(jī)制、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，并制定本實(shí)施方案。
一、統(tǒng)一思想，明確目標(biāo)
（一）總體目標(biāo)
通過“抓合規(guī)、建機(jī)制、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，我聯(lián)社在今年著重建立“一個(gè)體系”，完善“兩種機(jī)制”，制定“三個(gè)辦法”和建立“四項(xiàng)制度”。建立“一個(gè)體系”，就是建立與本聯(lián)社經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機(jī)制”就是完善有效實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)合規(guī)操作的機(jī)制；制定“三個(gè)辦法”，就是制定和完善合規(guī)績效考核辦法、違規(guī)問責(zé)辦法和誠信報(bào)告辦法；建立“四項(xiàng)制度”，就是建立重大違規(guī)報(bào)告制度、合規(guī)政策報(bào)備制度、合規(guī)管理評(píng)估制度和合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)制度。
我聯(lián)社在組織實(shí)施“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)過程中，要以合規(guī)文化的普
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風(fēng)險(xiǎn)管理_機(jī)制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔(dān)全面責(zé)任。各單位要按照中國銀監(jiān)會(huì)的要求和省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，充分發(fā)揮主體作用，結(jié)合自身特點(diǎn)，有針對(duì)性地開展活動(dòng)，把各個(gè)步驟和環(huán)節(jié)抓細(xì)、抓實(shí)，保證效果。聯(lián)社合規(guī)部負(fù)責(zé)本次活動(dòng)的具體實(shí)施、運(yùn)作及協(xié)調(diào)，其他部門應(yīng)積極配合、全力支持，上下合力，抓出實(shí)效。
三、具體活動(dòng)部署
（一）開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”評(píng)比活動(dòng)
市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”的評(píng)比活動(dòng)，評(píng)選“合規(guī)先進(jìn)個(gè)人”，樹立合規(guī)典型，各單位要引導(dǎo)全體員工向身邊的典型學(xué)習(xí)，對(duì)標(biāo)定位，學(xué)趕先進(jìn)，營造良好的合規(guī)文化氛圍。
（二）“合規(guī)守法大家談”活動(dòng)
為激發(fā)廣大員工合規(guī)守法的意識(shí)，使“合規(guī)人人有責(zé)”的理念植入人心，讓廣大員工的合規(guī)觀念由原來“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙弦?guī)”， 市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開展“合規(guī)守法大家談”活動(dòng)。一是創(chuàng)辦《合規(guī)活動(dòng)簡報(bào)》，報(bào)道“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)進(jìn)程及選登優(yōu)秀文章；二是圍繞“合規(guī)守法大家談”的活動(dòng)專題，組織開展征文競賽、演講、辯論、座談等形式多樣、豐富多彩的活動(dòng)；三是聯(lián)社將近兩年來銀監(jiān)部門、省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)合規(guī)方面的文件編印成冊(cè)和省聯(lián)社羅繼東理事長編寫的《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)》一書發(fā)給員工每人一冊(cè)，將數(shù)據(jù)大集中后所有的制度匯編成冊(cè)，為“合規(guī)守法大家談”活動(dòng)創(chuàng)造條件。
（三）重塑制度流程，為流程銀行建設(shè)打基礎(chǔ)
1、梳理制度，保證制度有效性。從今年5月下旬開始，各社、部要用2-3個(gè)月時(shí)間由合規(guī)部牽頭，組織人員對(duì)已制定的規(guī)章制度進(jìn)行全面系統(tǒng)的梳理和評(píng)估，確保內(nèi)部管理各項(xiàng)規(guī)章制度的合規(guī)性和有效性。同時(shí)要及時(shí)對(duì)各項(xiàng)政策、管理辦法和操作程序等進(jìn)行后評(píng)價(jià)，不斷完善自身制度體系，保證各項(xiàng)規(guī)章制度能適應(yīng)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和改革發(fā)展等各方面的合規(guī)要求。
（2）為優(yōu)化、再造流程打好基礎(chǔ)，強(qiáng)化制度執(zhí)行力。各部室要結(jié)合本業(yè)務(wù)條線的各項(xiàng)規(guī)章制度的梳理、整合和完善以及流程銀行建設(shè)等基礎(chǔ)性工作要求，對(duì)相關(guān)的業(yè)務(wù)流程和管理流程進(jìn)行優(yōu)化或再造，制定和完善流程操作規(guī)范及標(biāo)準(zhǔn)，保證各項(xiàng)規(guī)章制度通過流程予以落實(shí)和執(zhí)行。
（四）查風(fēng)險(xiǎn)、建機(jī)制，實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理
1、結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查。從今年5月開始，結(jié)合銀監(jiān)會(huì)提出的“抵質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)排查，借名、假冒名貸款專項(xiàng)整治，置換、核銷不良貸款排查清理”等“三項(xiàng)整治”活動(dòng)，進(jìn)一步深挖風(fēng)險(xiǎn)隱患，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞。
2、結(jié)合案件防控治理工作落實(shí)各項(xiàng)合規(guī)要求。從今年5月開始，結(jié)合省聯(lián)社提出的2011年案件防控治理工作實(shí)施方案要求，全面開展合規(guī)自查，對(duì)各業(yè)務(wù)條線及管理?xiàng)l線的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理、排查，針對(duì)發(fā)現(xiàn)問題要分門別類制定詳細(xì)整改方案，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并跟蹤復(fù)查。通過檢查、整改，進(jìn)一步落實(shí)銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條”措施，強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防范“四項(xiàng)制度”等案防制度、合規(guī)要求的執(zhí)行。
3、穩(wěn)步推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查情況，結(jié)合2011年銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議要求，我們要積極創(chuàng)造條件，探索和實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議，持續(xù)和深入開展內(nèi)部評(píng)級(jí)、經(jīng)濟(jì)資本分配、資金轉(zhuǎn)移定價(jià)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型、操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部計(jì)量等風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)的研發(fā)和運(yùn)用工作，理順全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織分工，完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行體系，逐步建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制，探出一條從流程合規(guī)走向全面風(fēng)險(xiǎn)管理的新路子，切實(shí)提高合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
（五）抓糾錯(cuò)、明責(zé)任，提高合規(guī)管理有效性
我們要通過“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，在轄內(nèi)上下建立起有效的合規(guī)激勵(lì)表彰機(jī)制，營造良好的全員合規(guī)氛圍，對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者要給予保護(hù)、表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)存在隱瞞違規(guī)問題、知規(guī)犯規(guī)者，要嚴(yán)格追究責(zé)任；進(jìn)一步落實(shí)違規(guī)事項(xiàng)職責(zé)“五問”，包括經(jīng)辦人職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)人職責(zé)、前任職責(zé)、檢查人員職責(zé)、用人職責(zé)，堅(jiān)持做到“誰違規(guī)、誰負(fù)責(zé)”；要建立起違規(guī)問題和缺陷的處理糾正機(jī)制，合規(guī)部門、稽核審計(jì)部門等對(duì)合規(guī)性檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和評(píng)價(jià)結(jié)果要提出相應(yīng)的整改意見和糾正措施，并督促相關(guān)部門及業(yè)務(wù)條線及時(shí)整改;要通過強(qiáng)有力的稽核審計(jì)和紀(jì)檢監(jiān)察處理手段，強(qiáng)化合規(guī)問責(zé)，把好最后一道關(guān)口。
四、分步實(shí)施、有序推進(jìn)
（一）宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員階段（4月下旬—5月下旬）
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)精神，結(jié)合省聯(lián)社羅繼東理事長在今年4月11日召開貫徹落實(shí)全國農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議精神（視頻）大會(huì)有關(guān)開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的要求，我社擬在5月下旬召開“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)，廣泛發(fā)動(dòng)，大力宣傳，全面部署工作目標(biāo) ……（未完，全文共4815字，當(dāng)前僅顯示2432字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案》）