增強投資者保護工作的有效性 引導樹立正確的基金投資理念

增強投資者保護工作的有效性
引導樹立正確的基金投資理念

第一，將投資者保護理念_到日常經(jīng)營運作中
在今年全國證券期貨監(jiān)管工作會議上，郭樹清主席提出，要以公開透明為核心加強市場制度建設；按照“貼近大眾，貼近市場，深入淺出，注重效果”的原則，堅持不懈地抓好投資者教育工作。姚剛副主席在第九屆中國證券投資基金國際論壇上提出,“基金業(yè)是信托業(yè)務體現(xiàn)最為明顯的行業(yè)，合規(guī)、專業(yè)、誠信是基金業(yè)的立業(yè)之本，如果基金公司不能在規(guī)范運作、誠信經(jīng)營方面下苦功，持有人利益的保護就是一句空話，公司乃至整個行業(yè)的信用就將受到嚴重的損害，行業(yè)的發(fā)展也就根本無從談起�！�
上海的基金公司在促進基金業(yè)發(fā)展中，首先要勤勉盡責，規(guī)范自身行為。合規(guī)及遵守契約，打擊違法犯罪，是對基金持有人利益最基本、最直接的保護。要認真履行好受托人的義務，遵循價值投資和長期投資理念。創(chuàng)造優(yōu)良的長期投資業(yè)績，是對持有人利益最重要、最實際的保護。通過產(chǎn)品設計、投研行為、銷
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布廣、受眾多的優(yōu)勢，進一步拓寬教育渠道，開展多渠道、全方位的基金投資者教育，注重對潛在投資者的培養(yǎng)。上海基金業(yè)發(fā)布的基金公司設計制作的電子書、flash動漫、APP蘋果軟件等電子化投資者保護產(chǎn)品，可以通過互聯(lián)網(wǎng)傳播手段，迅速、高效、廣泛地進行展示和傳播�；鸸緫摻梃b國際上成熟市場經(jīng)驗，充分借助行業(yè)協(xié)會的力量，利用網(wǎng)絡平臺和先進的科技手段為投資者提供豐富的一站式信息服務。
第四，差別化開展不同區(qū)域、不同_的投資者教育服務活動
有效開展投資者保護宣傳教育工作，要根據(jù)基金市場發(fā)展的階段性、市場特點的區(qū)域性、市場表現(xiàn)出的不同特征以及可供利用的優(yōu)勢資源等，做好宣傳教育工作規(guī)劃，抓住核心、突出重點，提高工作有效性。
各基金公司基于自身優(yōu)勢和不同投資_在投資知識儲備、對市場認知程度、風險承受能力等方面存在的差異，將投資者的有效區(qū)域進行劃分，對不同區(qū)域、不同_有側重地設計、選擇教育方式和內(nèi)容，采取不同的方式和手段，提供差別化的投資者教育服務內(nèi)容。如區(qū)別發(fā)達地區(qū)和欠發(fā)達地區(qū)、城鎮(zhèn)和農(nóng)村；區(qū)別不同職業(yè)_、不同文化程度_、不同風險承受_、不同基金持有人_等等。從而有效進行市場和投資者_的分類，增強投資者保護產(chǎn)品的針對性，同時也是更好地貫徹投資者適當性原則。
第五，更加突出投資者保護宣傳教育工作的互動性
“服務源于需求”。通過采取現(xiàn)場咨詢、互聯(lián)網(wǎng)在線交流、專題座談會、基金觀察團、微博等互動性較強的教育形式，了解投資者的真實想法，發(fā)現(xiàn)和滿足投資者需求，提升教育服務有效性�！爱a(chǎn)品來自需求”。增進基金公司與投資者之間的互動交流，以此支持基金公司基金產(chǎn)品開發(fā)設計和業(yè)務拓展，促進基金公司的業(yè)務發(fā)展。投資者教育、服務和_工作與信訪投訴處理工作相結合。注重分析研究持有人關注的熱點問題，掌握投資者動態(tài)，善于發(fā)現(xiàn)投資中的問題和管理上的薄弱環(huán)節(jié)并及時改進，從而促進提升基金公司的整體質(zhì)量。
第六，整合資源發(fā)揮好基金業(yè)整體優(yōu)勢和合力
對于基礎性和共同性的基金投資者教育服務產(chǎn)品，應當發(fā)揮行業(yè)整體合力，共同開發(fā)和制作，以降低成本、提高質(zhì)量�；鹜顿Y者保護是長期性、系統(tǒng)性和社會性工作，基金管理公司應盡職責，同時也需要社會特別是市場參與者的廣泛參與�；鹜瑯I(yè)公會要加強業(yè)內(nèi)工作交流、推薦好產(chǎn)品、建設資源共享平臺。要協(xié)調(diào)和調(diào)動可能運用的各項資源，包括基金銷售機構、基金托管銀行、基金評級評獎機構、會計師律師事務所、媒體以及公益性機構等，群策群力、形成市場合力。市場主體、社會相關方及新聞媒體等的廣泛參與，可以有效增強基金投資者教育服務活動的影響力。促進基金投資教育成為公民教育和上海國際金融中心建設基礎教育的組成部分。建議基金同業(yè)公會擬定階段性工作指引和活動項目目錄，以有效指導行業(yè)工作。
第七，提升基金投資者保護工作在引導儲蓄轉化為長期投資方面的作用
郭樹清主席提出：“中國證監(jiān)會未來將發(fā)揮資本市場資源動員能力和創(chuàng)新能力，使各類資源能夠合理順暢地流入急需金融支持的領域，并在引導社會儲蓄轉化為長期投資等事項上有所作為�！备魇袌鲋黧w和基金同業(yè)公會，有責任做好客觀宣傳基金公司作為機構投資者市場作用的工作。通過基金充分行使定價權和投票權，促進上市公司不斷完善公司治理和相關制度，為廣大投資者創(chuàng)造價值。轄區(qū)基金業(yè)要構建投資者保護的長效機制。要持續(xù)加強投資者保護工作的籌劃，把投資者保護作為一項持續(xù)性的工作做實、做深、做細。在不斷的實踐和積極探索中 ……（未完，全文共2902字，當前僅顯示1845字，請閱讀下面提示信息。收藏《增強投資者保護工作的有效性 引導樹立正確的基金投資理念》）