基層工作人員反洗錢問題的感悟

基層工作人員反洗錢問題的感悟

反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、_活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對可能的洗錢活動(dòng)予以識別，對有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。因此對于我們金融機(jī)構(gòu)的基層工作人員而言，強(qiáng)化反洗錢工作意識、提高反洗錢工作能力的重要性就不言而喻。

一 我國反洗錢立法現(xiàn)狀
1988年12月9日聯(lián)合國制定通過了《聯(lián)合國禁毒公約》，我國政府于
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法律保障。

二 反洗錢工作存在的問題
雖然我國的反洗錢法律制度在不斷完善，我行也嚴(yán)格執(zhí)行法律條例，將反洗錢工作作為工作重點(diǎn)，不斷擴(kuò)充和完善規(guī)章制度，但是從一個(gè)基層工作人員的角度考慮，依然有些部分有需要完善的地方。
1、反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)有待完善
反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫應(yīng)該不斷的更新完善，柜臺(tái)操作人員能夠熟練的運(yùn)用，各網(wǎng)點(diǎn)之間的數(shù)據(jù)庫共享方能更有效率的完善反洗錢工作。
2、反洗錢培訓(xùn)力度不足，員工反洗錢意識和業(yè)務(wù)知識較為薄弱
雖然我行對反洗錢一直都較為重視，但是相對于其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域，員工總體的反洗錢知識較為薄弱，業(yè)務(wù)手段不熟練，能力仍需要得到加強(qiáng)。作為反洗錢工作第一線的工作人員，這點(diǎn)需要不斷的加強(qiáng)和完善。
3、反洗錢工作人員較少，柜臺(tái)人員工作壓力大
反洗錢工作人員少,給深入打擊洗錢犯罪帶來困難。反洗錢工作需要的是專業(yè)性強(qiáng)、知識面廣的專業(yè)性人才，因此基層行網(wǎng)點(diǎn)很難真正實(shí)現(xiàn)對可疑支付交易的監(jiān)測數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。要改變目前基層行的反洗錢現(xiàn)狀，重點(diǎn)是要配置專門的反洗錢人員，由相對專業(yè)的人員對數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和處理，這樣不但能減輕柜面人員的工作壓力，同時(shí)也能使基層行的反洗錢工作真正有效地開展
4、社會(huì)公眾了解較少
做好反洗錢工作離不開社會(huì)公眾的支持，但目前很多群眾對洗錢知之甚少，更別提向銀行提供有用線索，這增加了銀行反洗錢工作的難度，銀行單方面渠道獲得的信息有限，難以保證反洗錢工作的順利開展。

三 反洗錢工作的政策建議
針對上面提出來的問題，我從一個(gè)基層柜臺(tái)人員的角度提出自己的看法與建議。
1、強(qiáng)化監(jiān)督檢查，提高反洗錢工作執(zhí)行力
銀行應(yīng)加大對反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)的審核力度，確保建立較為完善的內(nèi)控體系。通過非現(xiàn)場監(jiān)管評估、現(xiàn)場走訪、現(xiàn)場檢查等多種監(jiān)管方式，使各基層柜臺(tái)認(rèn)真貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)，提高反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。
2、加大反洗錢培訓(xùn)力度，提高從業(yè)人員反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)
基層銀行應(yīng)主動(dòng)加強(qiáng)對反洗錢業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，將反洗錢工作融入日常的業(yè)務(wù)經(jīng)營中，并納入各行的績效考核體系，充分利用各行晨會(huì)、例會(huì)、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議等方式集中組織學(xué)習(xí)，并鼓勵(lì)員工利用業(yè)余時(shí)間自我學(xué)習(xí)，并定期組織業(yè)務(wù)知識考核，切實(shí)提高我行員工尤其是柜臺(tái)員工的反洗錢意識、知識和技能。
3、完善制度指引，促使發(fā)揮客戶身份識別實(shí)效
基層銀行工作人員應(yīng)該明確對實(shí)際控制人、職業(yè)、地址、資金來源等關(guān)鍵信息的證據(jù)佐證和核實(shí)指引，在銀行的指引下建立以客戶為中心的客戶身份識別制度和綜合信息數(shù)據(jù)庫，對客戶信息進(jìn)行 ……（未完，全文共2208字，當(dāng)前僅顯示1403字，請閱讀下面提示信息。收藏《基層工作人員反洗錢問題的感悟》）