充分發(fā)揮財(cái)務(wù)公司平臺(tái)作用推進(jìn)資金集中管理工作方案

目錄/提綱：……
一、股份公司資金集中管理工作總體思路
二、三年量化工作目標(biāo)
三、管理目標(biāo)
（一）結(jié)算與資金集中，獲取超額收益
（二）通過(guò)擴(kuò)大內(nèi)部調(diào)劑規(guī)模，降低外部融資規(guī)模和財(cái)務(wù)費(fèi)用
四、指導(dǎo)思想
五、業(yè)務(wù)要求
六、實(shí)施計(jì)劃
（一）工作內(nèi)容
（二）進(jìn)度要求
（三）其他難點(diǎn)及專項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施工作
七、外部面臨的困難與對(duì)策
（一）銀企合作關(guān)系
（二）業(yè)主指定銀行開(kāi)戶和資金監(jiān)管
八、工作要求
（一）對(duì)集團(tuán)公司的工作要求
（二）對(duì)財(cái)務(wù)公司的工作要求
……

充分發(fā)揮財(cái)務(wù)公司平臺(tái)作用推進(jìn)資金
集中管理工作方案
（征求意見(jiàn)稿）

為全面貫徹落實(shí)股份公司2013年工作會(huì)、財(cái)務(wù)工作會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理座談會(huì)精神，有效提升股份公司資金集中_水平，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)公司平臺(tái)作用，提高資金結(jié)算與使用效率，減少外部有息負(fù)債和財(cái)務(wù)費(fèi)用規(guī)模，落實(shí)資金收支_集約化管理，推動(dòng)資金集中管理工作標(biāo)準(zhǔn)化、流程化、信息化建設(shè)，特制定本方案。
一、 股份公司資金集中管理工作總體思路
以股份公司“十二五”戰(zhàn)略規(guī)劃為引領(lǐng)，以股份公司、集團(tuán)公司和工程公司三級(jí)法人為資金_主體，以財(cái)務(wù)公司為資金結(jié)算與集中_平臺(tái)，以保障資金安全、提高資金使用效率、降低外部融資規(guī)模和財(cái)務(wù)費(fèi)用為根本，以標(biāo)準(zhǔn)化、流程化、制度化和信息化管理為主線，健全資金管理組織與業(yè)務(wù)體系，完善考核機(jī)制，創(chuàng)新資金集中管理模式，全面推動(dòng)資金集中管理工作再上新臺(tái)階。
二、 三年量化工作目標(biāo)
（一）全系統(tǒng)總體資金集中度在2013年末達(dá)到82%，并在今后始終保持在80%以上水平。
（二）2013－2015年，全系統(tǒng)集中通過(guò)財(cái)務(wù)公司辦理結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)模分別達(dá)到30%、40%和50%。
（三）2013－2015年，全系統(tǒng)外部銀行資金頭寸通過(guò)財(cái)務(wù)公司集中存入銀行
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”原則，由財(cái)務(wù)公司針對(duì)每一個(gè)集團(tuán)公司提出全面金融服務(wù)方案，在實(shí)現(xiàn)賬戶授權(quán)與資金集中同時(shí)，提供全面充分服務(wù)，減少資金集中對(duì)各集團(tuán)公司現(xiàn)有各項(xiàng)業(yè)務(wù)影響，有效解決各集團(tuán)公司在資金集中過(guò)程中遇到的困難和問(wèn)題。
五、 業(yè)務(wù)要求
按照股份公司系統(tǒng)內(nèi)部單位屬性及資金收支業(yè)務(wù)特點(diǎn)，分類別提出要求。
1. 工程局集團(tuán)公司總部（含集團(tuán)資金中心）
（1）工程局集團(tuán)總部在結(jié)算聯(lián)網(wǎng)銀行開(kāi)立的賬戶授權(quán)到財(cái)務(wù)公司。其中資金池主賬戶通過(guò)多級(jí)聯(lián)動(dòng)資金池方式授權(quán)歸集；其他賬戶核定備用金余額，每日對(duì)超過(guò)核定金額部分資金定時(shí)進(jìn)行歸集。其中各集團(tuán)資金中心結(jié)算主賬戶留存余額原則上不超過(guò)1億元，其他賬戶留存余額原則上不超過(guò)100萬(wàn)元。
（2）工程局集團(tuán)總部統(tǒng)一在財(cái)務(wù)公司開(kāi)立賬戶，對(duì)除現(xiàn)金、支票及其他財(cái)務(wù)公司無(wú)法辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)外，總部自有資金收支業(yè)務(wù)必須全部轉(zhuǎn)移到財(cái)務(wù)公司辦理。
（3）工程局集團(tuán)資金中心現(xiàn)有內(nèi)部賬戶結(jié)算業(yè)務(wù)繼續(xù)保留在資金中心，由各中心與財(cái)務(wù)公司共同研究轉(zhuǎn)移方案，報(bào)股份公司審批后可轉(zhuǎn)移到財(cái)務(wù)公司。
2. 非工程局公司總部
（1）非工程局公司總部指二級(jí)子公司中的非工程局總部、三級(jí)及以下級(jí)次子分公司總部及各級(jí)次其他非法人常設(shè)機(jī)構(gòu)，包括各級(jí)公司直管區(qū)域指揮部、辦事處等。
（2）非工程局公司總部在結(jié)算聯(lián)網(wǎng)銀行開(kāi)立的賬戶授權(quán)到財(cái)務(wù)公司，核定備用金余額，每日對(duì)超過(guò)核定金額部分資金定時(shí)進(jìn)行歸集。其中各集團(tuán)資金中心結(jié)算主賬戶留存余額原則上不超過(guò)1億元，其他賬戶留存余額原則上不超過(guò)100萬(wàn)元；三級(jí)子公司總部基本賬戶留存余額原則上不超過(guò)1000萬(wàn)元，其他賬戶留存余額原則上不超過(guò)10萬(wàn)元；其他單位基本賬戶留存余額原則上不超過(guò)50萬(wàn)元，其他賬戶留存余額原則上不超過(guò)5萬(wàn)元。
（3）非工程局公司總部統(tǒng)一在財(cái)務(wù)公司開(kāi)立賬戶，對(duì)除現(xiàn)金、支票及其他財(cái)務(wù)公司無(wú)法辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)外，非工程局公司總部自有資金收支業(yè)務(wù)必須全部轉(zhuǎn)移到財(cái)務(wù)公司辦理。
（4）非工程局集團(tuán)公司資金中心現(xiàn)有內(nèi)部賬戶結(jié)算業(yè)務(wù)繼續(xù)保留在資金中心，由各中心與財(cái)務(wù)公司共同研究轉(zhuǎn)移方案，報(bào)股份公司審批后可轉(zhuǎn)移到財(cái)務(wù)公司。
3. 資本運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目和房地產(chǎn)項(xiàng)目
（1）資本運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目和房地產(chǎn)項(xiàng)目公司在結(jié)算聯(lián)網(wǎng)銀行開(kāi)立的賬戶授權(quán)到財(cái)務(wù)公司，核定備用金余額，每日對(duì)超過(guò)核定金額部分資金定時(shí)進(jìn)行歸集。項(xiàng)目公司基本賬戶留存余額原則上不超過(guò)1000萬(wàn)元，其他賬戶留存余額原則上不超過(guò)10萬(wàn)元；
（2）項(xiàng)目公司及內(nèi)部參建單位統(tǒng)一在財(cái)務(wù)公司開(kāi)戶，除現(xiàn)金、支票及其他財(cái)務(wù)公司無(wú)法辦理的對(duì)外結(jié)算業(yè)務(wù)外，項(xiàng)目公司及內(nèi)部參建單位資金收支必須全部轉(zhuǎn)移到財(cái)務(wù)公司辦理。
（3）如項(xiàng)目公司銀行賬戶與資金受到嚴(yán)格監(jiān)管無(wú)法實(shí)施統(tǒng)一集中的，由財(cái)務(wù)公司在當(dāng)?shù)卦O(shè)立區(qū)域資金池的方式實(shí)施集中。
4. 工程項(xiàng)目部
（1）工程項(xiàng)目部在結(jié)算聯(lián)網(wǎng)銀行開(kāi)立的賬戶授權(quán)到財(cái)務(wù)公司，核定備用金余額，每日對(duì)超過(guò)核定金額部分資金定時(shí)進(jìn)行歸集。各項(xiàng)目部銀行賬戶留存余額上限不得超過(guò)100萬(wàn)，在此范圍內(nèi)，具體金額由各集團(tuán)公司、工程公司結(jié)合公司內(nèi)部管理要求和項(xiàng)目部實(shí)際情況確定。
（2）項(xiàng)目部統(tǒng)一在財(cái)務(wù)公司開(kāi)戶，除現(xiàn)金、支票及其他財(cái)務(wù)公司無(wú)法辦理的對(duì)外結(jié)算業(yè)務(wù)外，項(xiàng)目部資金收支必須全部轉(zhuǎn)移到財(cái)務(wù)公司辦理。
（3）資金中心對(duì)項(xiàng)目部資金集中由外部銀行轉(zhuǎn)為財(cái)務(wù)公司內(nèi)部資金池進(jìn)行集中。
（4）各級(jí)法人公司總部通過(guò)財(cái)務(wù)公司平臺(tái)對(duì)項(xiàng)目部資金支付進(jìn)行審批
（5）鑒于目前工程局集團(tuán)普遍采用銀行資金池方式實(shí)施扁平化資金集中模式，與業(yè)務(wù)要求的通過(guò)財(cái)務(wù)公司平臺(tái)結(jié)算集中模式存在差異，各單位在具體實(shí)施環(huán)節(jié)需要與財(cái)務(wù)公司充分溝通，結(jié)合集團(tuán)公司實(shí)際情況和財(cái)務(wù)公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能，選擇試點(diǎn)逐步推進(jìn)。
5. 工會(huì)、社保等專項(xiàng)資金管理
（1）對(duì)工會(huì)、社保等專項(xiàng)資金核定日常結(jié)算留存額度，超額度部分每日定時(shí)上劃到財(cái)務(wù)公司
（2）專項(xiàng)資金使用時(shí)，可選擇通過(guò)財(cái)務(wù)公司支付或回?fù)艿姐y行賬戶支付
6. 定期存款轉(zhuǎn)移
（1）各級(jí)單位現(xiàn)有銀行定期存款到期后需全部轉(zhuǎn)入財(cái)務(wù)公司。
（2）今后各級(jí)單位銀行定期存款業(yè)務(wù)全部在財(cái)務(wù)公司辦理。
六、 實(shí)施計(jì)劃
結(jié)合目前資金集中管理現(xiàn)狀及財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)及系統(tǒng)情況，分階段、分對(duì)象、分地區(qū)的實(shí)施具體工作。
（一）工作內(nèi)容
1.全面開(kāi)展銀行賬戶統(tǒng)計(jì)清理工作
按照 ……（未完，全文共6569字，當(dāng)前僅顯示2307字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《充分發(fā)揮財(cái)務(wù)公司平臺(tái)作用推進(jìn)資金集中管理工作方案》）