農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009-2011年工作規(guī)劃（全文）

目錄/提綱：……
一、指導(dǎo)思想
二、工作目標(biāo)和任務(wù)
三、主要措施和要求
（二）著力增強(qiáng)風(fēng)險控制，加大規(guī)制執(zhí)行力度強(qiáng)化規(guī)制建設(shè)
（四）健全處罰標(biāo)準(zhǔn)程序，嚴(yán)格案件責(zé)任追究建立案件責(zé)任追究辦法
（五）有效完善內(nèi)部治理，提升核心競爭能力規(guī)范法人治理
（六）大力開展教育培訓(xùn)，強(qiáng)化行為監(jiān)督管理加強(qiáng)員工教育培訓(xùn)
（八）規(guī)范查處報送制度，提高案件查處效率建立案件查處制度
……
中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009-2011年工作規(guī)劃》的通知
（銀監(jiān)發(fā)〔2009〕29號）

各銀監(jiān)局，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，北京、上海、重慶、寧夏黃河、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行，天津農(nóng)村合作銀行：
　　2006-2008年，各級銀行業(yè)監(jiān)管部門和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，按照銀監(jiān)會案件專項治理統(tǒng)一部署和要求，全面排查，深挖陳案，嚴(yán)控新案，強(qiáng)化制度規(guī)范，嚴(yán)格案件問責(zé)，著力案防長效機(jī)制建設(shè)，案件數(shù)量大幅下降，案件高發(fā)勢頭有效遏制，案防能力有效提升，基本實(shí)現(xiàn)了案件專項治理大見成效的目標(biāo)。
　　但由于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)點(diǎn)多面廣，主要集中在縣域農(nóng)村地區(qū)，管理層級多，員工素質(zhì)相對較低，法人治理、產(chǎn)權(quán)制度、內(nèi)部控制存在缺陷，_機(jī)制等深層矛盾和突出問題尚未解決；案件數(shù)量和涉案金額一直高居銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)首位，案件專項治理在地區(qū)、機(jī)構(gòu)間開展的不平衡，一些機(jī)構(gòu)風(fēng)險排查、制度執(zhí)行、責(zé)任追究不到位，陳案未能充分暴露，新案大案時有發(fā)生，風(fēng)險隱患未得到徹底根治。當(dāng)前受國際金融危機(jī)和國內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)下行的影響，部分企業(yè)特別是縣域中小企業(yè)經(jīng)營困難，農(nóng)民持續(xù)增收的難度加大，信貸違約風(fēng)險將不斷顯現(xiàn)，案件防控面臨的外部壓力進(jìn)一步加大，案件風(fēng)
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果，加強(qiáng)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，有效防控案件風(fēng)險，特制定農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)2009-2011年案件防控治理工作規(guī)劃。
一、指導(dǎo)思想


　　按照建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度的要求，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅持以規(guī)制流程建設(shè)為先導(dǎo)，以強(qiáng)化內(nèi)部治理和內(nèi)控執(zhí)行力為保障，積極推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，促進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)完善法人治理，強(qiáng)化風(fēng)險_，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，提升經(jīng)營管理水平，實(shí)現(xiàn)安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。
二、工作目標(biāo)和任務(wù)


　　從2009年起，用三年時間，持續(xù)開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作。工作目標(biāo)：經(jīng)過三年努力，使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險管理意識普遍增強(qiáng)，制度流程基本完善，內(nèi)控管理明顯進(jìn)步，風(fēng)險管理水平持續(xù)提高，案件防控長效機(jī)制有效建立，主要案件防控指標(biāo)力爭達(dá)到國內(nèi)銀行業(yè)平均水平，案件數(shù)量和百萬元以上案件數(shù)量逐年下降。工作任務(wù)：深入開展案件風(fēng)險排查，全面落實(shí)案件專項治理和“回頭看”中制定的各項整改措施，大力構(gòu)建制度流程、內(nèi)部治理、風(fēng)險控制、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動、培訓(xùn)教育長效機(jī)制，力求從根本上解決案件風(fēng)險問題。2009年防控工作重點(diǎn)是規(guī)范，主要是完成風(fēng)險深度排查，落實(shí)法人機(jī)構(gòu)、上級管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)督檢查部門、業(yè)務(wù)管理部門和各崗位案防責(zé)任，建立健全崗位規(guī)范、制度流程、監(jiān)測技防體系，嚴(yán)格實(shí)施問責(zé)、落實(shí)整改。通過“回頭看”排查和規(guī)范各項案防基礎(chǔ)工作，做到6月末前基本清查和消除主要案件風(fēng)險隱患，年末前實(shí)現(xiàn)陳案充分暴露，大案要案得到有效控制。2010年防控工作重點(diǎn)是強(qiáng)化，主要是全面強(qiáng)化2009年實(shí)施的各項基礎(chǔ)工作，構(gòu)建制度流程體系和內(nèi)部治理、風(fēng)險控制、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動、培訓(xùn)教育長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)范化、制度化。通過強(qiáng)化案防基礎(chǔ)工作和長效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)崗位約束、流程制約、IT技防、監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)條線防控有效實(shí)施，內(nèi)控執(zhí)行力明顯增強(qiáng)，新案和同質(zhì)同類案件得到有效控制。2011年防控工作重點(diǎn)是提升，主要是提升制度流程體系和案件防控機(jī)制建設(shè)層次，法人（公司）治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、企業(yè)文化、激勵約束、員工結(jié)構(gòu)明顯改善，實(shí)現(xiàn)案件防控機(jī)制的自我更新、自我修正和自我完善，主要案件防控指標(biāo)力爭達(dá)到國內(nèi)銀行業(yè)平均水平，最終實(shí)現(xiàn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)目標(biāo)。
三、主要措施和要求

　　（一）繼續(xù)開展深度排查，認(rèn)真落實(shí)整改措施為徹底深挖陳案、嚴(yán)防新案，消除案件風(fēng)險隱患，案件專項治理“回頭看”延至2009年6月底。各銀監(jiān)局、省級聯(lián)社（農(nóng)村銀行）要認(rèn)真對2006-2008年案件專項治理工作進(jìn)行總結(jié)評估，查找存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，確定排查和下一步案件防控工作重點(diǎn)。對部分尚未完成排查工作、治理不到位的地區(qū)和機(jī)構(gòu)，要認(rèn)真做好排查階段“補(bǔ)課”工作，繼續(xù)對所有機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、人員進(jìn)行深度排查，特別對近幾年案件風(fēng)險突出的大額貸款、小額農(nóng)貸、擔(dān)保貸款、住房按揭貸款、大額存款、儲蓄存款、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、理財產(chǎn)品、銀行卡、抵貸資產(chǎn)、聯(lián)行結(jié)算、信息系統(tǒng)、金庫尾箱、印押憑證、“九種人”等要進(jìn)行“地毯式”排查。前期排查工作比較深入、暴露案件比較充分的地區(qū)和機(jī)構(gòu)，要結(jié)合案件風(fēng)險新情況、新特點(diǎn)，繼續(xù)對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位、_和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行精細(xì)化檢查。近幾年沒有發(fā)生案件或案件較少的地區(qū)和機(jī)構(gòu)，有相當(dāng)一部分仍然存在較大風(fēng)險，也要嚴(yán)格按要求深入排查，清除隱患。要建立大額存貸款、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)的常態(tài)檢查機(jī)制，每三個月到六個月進(jìn)行滾動檢查，對大額、異常大額、滾動大額隨時跟蹤；對其他重點(diǎn)業(yè)務(wù)，也要根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)確定常態(tài)檢查頻率。對2008年及以前年度責(zé)任人處理不到位、風(fēng)險資金尚未鎖定的案件，2009年要力爭依法合規(guī)、按程序處理到位。對“回頭看”發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題進(jìn)行認(rèn)真梳理和分析，有針對性地提出整改措施，連同案件專項治理中提出的整改措施，一并跟蹤整改，確保整改措施有效落實(shí)。
　�。ǘ┲υ鰪�(qiáng)風(fēng)險控制，加大規(guī)制執(zhí)行力度強(qiáng)化規(guī)制建設(shè)。要按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評價，對制度流程進(jìn)行規(guī)范再造，建立起覆蓋所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程。相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展變化和管理制度執(zhí)行的實(shí)際效果，做好相關(guān)制度、流程的 ……（未完，全文共6491字，當(dāng)前僅顯示2279字，請閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009-2011年工作規(guī)劃（全文）》）