有效防范和查處騙提套取住房公積金的主要做法

目錄/提綱：……
一、政府主導(dǎo)，強(qiáng)力推進(jìn)
二、部門(mén)聯(lián)動(dòng)，專項(xiàng)整治
二是聯(lián)合城管部門(mén)處理非法廣告
三、完善政策，堵塞漏洞
四、依法依規(guī)，嚴(yán)肅查處
二是對(duì)使用偽造材料騙取住房公積金的人員，報(bào)公安機(jī)關(guān)查處
三是要求公積金繳存人所在單位支持配合查處騙提套取住房公積金行為
四是將騙取套取行為記入征信系統(tǒng)中
五、嚴(yán)格審核，強(qiáng)化內(nèi)控
一是加強(qiáng)制度建設(shè)
二是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控
四是采用科技手段，變?nèi)丝貫闄C(jī)控，減少人為干預(yù)
五是加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)稽核，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正
六、宣傳警示，加強(qiáng)教育
一是向繳存職工和全社會(huì)發(fā)出警示聲明
二是加大宣傳力度
七、堅(jiān)持不懈，成效初顯
八、難度凸顯，亟待規(guī)范
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有效防范和查處騙提套取住房公積金的主要做法
政府主導(dǎo) 部門(mén)聯(lián)動(dòng)
有效防范和查處騙提套取住房公積金

隨著住房公積金制度的深入推進(jìn)，部分職工公積金賬戶內(nèi)余額不斷增加，一些職工對(duì)本人賬戶內(nèi)的住房公積金打起了主意，社會(huì)上一些不法分子也利用職工用錢(qián)心切的心理和法律意識(shí)淡薄的弱點(diǎn)，通過(guò)各種不法手段幫助職工騙提套取住房公積金，從中謀利，損害了住房公積金管理秩序，如果不加以制止，勢(shì)必?cái)_亂住房公積金管理秩序，嚴(yán)重影響住房公積金資金安全運(yùn)作，危及住房公積金制度健康發(fā)展，損害廣大繳存人的利益。針對(duì)這一現(xiàn)象，去年以來(lái)，宜賓市從政府主導(dǎo)、部門(mén)聯(lián)動(dòng)、加強(qiáng)制度建設(shè)、加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管、加強(qiáng)宣傳教育等方面著手，全面防范和打擊騙提套取行為，取得了階段性成果，騙提套取住房公積金行為的勢(shì)頭得到有效遏制。省住建廳充分肯定了宜賓做法，2017年3月《四川省住房公積金監(jiān)管工作信息》2017年第5期以《宜賓市打擊騙提套取住房公積金專輯》形式，較全面地介紹了宜賓打擊騙提套取住房公積金工作的做法，四川省政府網(wǎng)專門(mén)介紹了宜賓的基本做法。
一、政府主導(dǎo)，強(qiáng)力推進(jìn)。騙提套取問(wèn)題盡管是極少數(shù)甚至是個(gè)別的，但其造成的負(fù)面影響不容忽視。我們?cè)谡{(diào)查研究的基礎(chǔ)上，向市政府和市公積金管委會(huì)
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小廣告已經(jīng)得到有效控制；三是國(guó)土和地稅部門(mén)講授了如何辨別增值稅發(fā)票和不動(dòng)產(chǎn)證真?zhèn)�，提供了信息查詢渠道；四是同房管部門(mén)建立核查機(jī)制，對(duì)新房撤銷備案的職工需出具是否提取住房公積金的核查單；五是公安部門(mén)和市公積金中心建立移送機(jī)制，嚴(yán)肅查處偽造、變?cè)熳C件等行為，目前已拘留一名偽造無(wú)房證明的繳存職工，其余6名職工購(gòu)二手房提供假發(fā)票、假不動(dòng)產(chǎn)證購(gòu)房提取，2戶職工提供假無(wú)房證明租房提取，案件也正在查處中。六是對(duì)1-2月期間審核階段發(fā)現(xiàn)提供虛假資料的9戶職工在報(bào)送公安的同時(shí)對(duì)賬戶進(jìn)行凍結(jié)并列入信用黑名單。
三、完善政策，堵塞漏洞。2016年7月，市住房公積金管委會(huì)出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步完善住房公積金提取使用政策的通知》和《關(guān)于嚴(yán)肅查處騙提騙貸住房公積金行為的通知》兩個(gè)通知，從政策上進(jìn)行了進(jìn)一步完善和規(guī)范�！蛾P(guān)于進(jìn)一步完善住房公積金提取使用政策的通知》對(duì)與非配偶、父母、子女關(guān)系形成共同產(chǎn)權(quán)關(guān)系購(gòu)房的、同一套住房短期內(nèi)反復(fù)交易提取公積金的、異地購(gòu)房、期房簽訂購(gòu)房合同后又短時(shí)間內(nèi)撤銷備案的等等提取政策作了明確�！蛾P(guān)于嚴(yán)肅查處騙提騙貸住房公積金行為的通知》對(duì)有騙提住房公積金行為的公積金繳存人的處罰作了規(guī)定，如列人黑名單五年內(nèi)不得提取住房公積金賬戶存儲(chǔ)余額和申請(qǐng)住房公積金貸款，對(duì)涉及偽造虛假資料、印鑒的中介機(jī)構(gòu)及人員移送司法機(jī)關(guān)處理。
四、依法依規(guī)，嚴(yán)肅查處。一是市公積金中心在加強(qiáng)日常審核監(jiān)管的基礎(chǔ)上，加大了查處非法提取住房公積金行為的力度，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，專門(mén)派人到產(chǎn)權(quán)管理部門(mén)核實(shí)取證，發(fā)退款通知，約談提取當(dāng)事人。目前已追回被套取的住房公積金150多萬(wàn)元，3人寫(xiě)出保證退款計(jì)劃，2人受到行政拘留的處分。二是對(duì)使用偽造材料騙取住房公積金的人員，報(bào)公安機(jī)關(guān)查處。中心對(duì)審查發(fā)現(xiàn)的涉嫌制假造假問(wèn)題，及時(shí)向房管部門(mén)、不動(dòng)產(chǎn)中心和稅務(wù)部門(mén)核實(shí)，并報(bào)公安部門(mén)立案查處。例如2015年7月，3名職工提供廣州假購(gòu)房資料向住房公積金中心申報(bào)提取時(shí)，被前臺(tái)業(yè)務(wù)人員審查時(shí)發(fā)現(xiàn)為虛假材料，移送公安部門(mén)追究了法律責(zé)任。2016年5月、12月，發(fā)現(xiàn)6名職工購(gòu)二手房提供假發(fā)票、假不動(dòng)產(chǎn)證購(gòu)房提取，2名職工提供假無(wú)房證明租房提取，在向公安機(jī)關(guān)報(bào)案后，正在調(diào)查處理中，中心已將8名職工列人黑名單，公積金賬戶凍結(jié)1年。三是要求公積金繳存人所在單位支持配合查處騙提套取住房公積金行為。去年年初，陸續(xù)發(fā)現(xiàn)有職工以在異地購(gòu)房提取住房公積金，在不到1個(gè)月的時(shí)間內(nèi)撤銷備案，市中心領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)兩次前往購(gòu)買(mǎi)地調(diào)查核實(shí)取證，共發(fā)現(xiàn)54戶銷戶，中心于7月向套取住房公積金的公積金繳存人本人及其單位發(fā)函，責(zé)令其退回全部騙提的住房公積金，目前已追回資金150多萬(wàn)元。3人寫(xiě)出保證退款計(jì)劃，2人受到行政拘留的處分。四是將騙取套取行為記入征信系統(tǒng)中。對(duì)已造成騙提套取事實(shí),在限期內(nèi)全額退回的，凍結(jié)帳戶3年，記入黑名單；在限期內(nèi)未全額退款的,將申請(qǐng)人信息列入市公積金中心信用黑名單庫(kù),自足額退款之日起五年內(nèi)不予受理申請(qǐng)人住房公積金提取和貸款申請(qǐng)。
五、嚴(yán)格審核，強(qiáng)化內(nèi)控。一是加強(qiáng)制度建設(shè)。通過(guò)市管委會(huì)印發(fā)《宜賓市住房公積金提取管理暫行辦法》、《宜賓市住房公積金提取管理實(shí)施細(xì)則》和《宜賓市住房公積金提取管理操作規(guī)程》，明確提取范圍和細(xì)化提取條件，形成以制度規(guī)范提取的良好機(jī)制。二是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控。中心根據(jù)住建部、省住建廳有關(guān)加強(qiáng)住房公積金廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的要求，結(jié)合中心業(yè)務(wù)工作實(shí)際，在開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作中，將提取業(yè)務(wù)作為防控重點(diǎn)，認(rèn)真制作業(yè)務(wù)工作流程圖和權(quán)力運(yùn)行流程圖及風(fēng)險(xiǎn)防控流程圖，使提取的每個(gè)環(huán)節(jié)易出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、責(zé)任人和防范措施一目了然，對(duì)提取業(yè)務(wù)辦理起到了有效的預(yù)警作用。三是加強(qiáng)提取辦理過(guò)程中的初審、復(fù)核、審批，提高甄別提取行為和資料真?zhèn)文芰�，不讓騙提套取行為在經(jīng)辦過(guò)程中得逞。中心定期不定期對(duì)員工進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培養(yǎng)員工識(shí)別真假的金睛火眼，今年3月，針對(duì)假備案、假發(fā)票、假印章、假不動(dòng)產(chǎn)證等，再次請(qǐng)市房管局、不動(dòng)產(chǎn)登記中心和地稅局房辦專家，有經(jīng)驗(yàn)的一線工作人員為中心集中科室管理部負(fù)責(zé)人和前臺(tái)員工進(jìn)行專項(xiàng)識(shí)別培訓(xùn)。同時(shí)，聯(lián)合產(chǎn)權(quán)管理部門(mén)嚴(yán)格期房撤銷備案管理。公積金繳存人購(gòu)買(mǎi)期房撤消合同備案時(shí)，公積金中心及時(shí)核實(shí)后提供是否提取公積金的核查證明，防止為提取住房公積金而虛假購(gòu)房的行為發(fā)生。四是采用科技手段，變?nèi)丝貫闄C(jī)控，減少人為干預(yù)。 ……（未完，全文共4589字，當(dāng)前僅顯示2318字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《有效防范和查處騙提套取住房公積金的主要做法》）