銀行加強內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險自查的報告

目錄/提綱：……
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)
二、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況
三、營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)開展情況
（一）加強柜面業(yè)務(wù)流程控制
（二）加強開戶管理
（三）加強對賬管理
（四）加強印章憑證管理
（五）加強錄音錄像監(jiān)控
四、員工行為管理情況
五、風(fēng)險事件處置情況
（一）加強風(fēng)險事件處置
（二）加強風(fēng)險事件聯(lián)動查處和雙線整改
……
銀行加強內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險自查的報告

根據(jù)《關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》（**發(fā)**號）文件要求，我行高度重視，嚴(yán)格落實文件精神，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，及時開展自我排查。為保證排查工作的嚴(yán)肅、有序、高效開展，我成立了以董事長任組長，監(jiān)事長、行長、副行長任副組長，各部門經(jīng)理及行處負(fù)責(zé)人任組員的領(lǐng)導(dǎo)工作小組。領(lǐng)導(dǎo)工作小組利用7天的時間，對我行*個營業(yè)網(wǎng)點、*個便民服務(wù)點以及各部門內(nèi)控管理、柜面業(yè)務(wù)操作、員工行為等方面開展了全面、徹底、高效地排查工作，現(xiàn)將有關(guān)排查結(jié)果匯報如下：
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)
為保證排查工作的嚴(yán)肅、有序、高效開展，我成立了以董事長任組長，監(jiān)事長、行長、副行長任副組長，各部門經(jīng)理及行處負(fù)責(zé)人任組員的領(lǐng)導(dǎo)工作小組，領(lǐng)導(dǎo)工作小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽
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資金匯劃業(yè)務(wù)實行現(xiàn)場審核與遠(yuǎn)程復(fù)核（授權(quán)）相結(jié)合的方式。
此次排查過程中，沒有發(fā)現(xiàn)柜面違規(guī)操作的現(xiàn)象，客戶辦理業(yè)務(wù)中親自簽字。代辦業(yè)務(wù)的，代理人必須提供委托書及身份證原件復(fù)印件。各行處嚴(yán)格登記掛失登記簿、密碼重置登記簿。
（二）加強開戶管理
各行處在柜面辦理個人及對公開戶業(yè)務(wù)中，嚴(yán)格堅持銀監(jiān)局、人民銀行、省聯(lián)社、合行的規(guī)章制度，嚴(yán)格審核客戶開戶文件和印鑒的真實性、開戶申請人意愿的真實性和開戶辦理人身份的真實性等。在本行已開立基本賬戶的企業(yè)申請開立一般賬戶，嚴(yán)格堅持與開立基本賬戶是留存的開戶文件、印鑒核對的制度。
此次排查過程中，各網(wǎng)點在辦理個人及對公開戶中，嚴(yán)格制定管理制度，開戶資料完整、真實，對公開戶資料期限有效，對過期資料及時更換。
（三）加強對賬管理
各網(wǎng)點堅持對賬與業(yè)務(wù)辦理在人員、崗位、職責(zé)方面嚴(yán)格分離原則。加強新開戶企業(yè)、企業(yè)注冊地與對賬地址不一致、短期內(nèi)資金異常變動等賬戶的對賬工作，采取上門、面對面對賬核實的方式。加強對賬結(jié)果分析，對當(dāng)前未實現(xiàn)有效對賬的賬戶，采取有效措施保證有效對賬。
此次排查工作中，沒有發(fā)現(xiàn)長期不對賬、資金異常變動的賬戶，各行處對公人員嚴(yán)格按照相關(guān)對賬管理制度，及時、有效對賬。
（四）加強印章憑證管理
各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格堅持“雙人入庫保管、事先審批登記、雙人監(jiān)督領(lǐng)用”的原則，確保保管、審批、使用的分理和有效監(jiān)督制約。各行處負(fù)責(zé)人嚴(yán)格堅持一月四次查庫制度，對重要憑證和印章嚴(yán)格監(jiān)督，有效防范套打存折、盜用重要憑證和印章等風(fēng)險。
此次排查工程中，各網(wǎng)點嚴(yán)格按照執(zhí)行相關(guān)規(guī)定對重要憑證、印章進行管理，認(rèn)真填寫查庫登記簿，認(rèn)真填寫印章啟用、停用、交接登記簿。
（五）加強錄音錄像監(jiān)控
各營業(yè)網(wǎng)點配備了先進的高清攝像頭，實現(xiàn)營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)同步錄音錄像，錄像資料清晰辨認(rèn)銀行員工和客戶的面部特征，清晰顯示業(yè)務(wù)辦理全過程。并且錄音錄像資料完整保存，規(guī)定保存期限，對重要業(yè)務(wù)的錄音錄像備份永久保存，造冊登記，專人保管。
此次排查過程中，各營業(yè)網(wǎng)點錄音錄像設(shè)備正常運行，通過調(diào)閱錄音錄像記錄，清晰度很高，辦理業(yè)務(wù)記錄保存完整。
四、員工行為管理情況
嚴(yán)格按照《關(guān)于進一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》（**號）文件要求，我行制定完善了員工異常行為排查制度，落實機構(gòu)負(fù)責(zé)人對員工的管理、教育和監(jiān)督職責(zé)。通過警示教育、職業(yè)道德教育、員工座談會、員工思想政治匯報等多種形式，提高員工的思想認(rèn)識和政治素質(zhì)，提升員工自律水平，培養(yǎng)一批高技能、良好職業(yè)道德的員工。通過從業(yè)禁止性規(guī)定培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高員工對從事銀行業(yè)的認(rèn)識，對自身的行為加強控制，對自己的一言一行負(fù)責(zé)任。
此次排查中，采用座談、暗訪、檢查學(xué)習(xí)筆記、政治學(xué)習(xí)筆記等方式，對營業(yè)網(wǎng)點員工進行了全面、深入的調(diào)查，沒有發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪、違反禁止性規(guī)定的員工。
五、風(fēng)險事件處置情況
（一）加強風(fēng)險事件處置
我行制定完善了風(fēng)險事件報告、檢查、處置、整改、問責(zé)的 ……（未完，全文共2506字，當(dāng)前僅顯示1593字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行加強內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險自查的報告》）