目錄/提綱:……
一、2018年工作總結(jié)
(一)2018年個人、小企業(yè)指標(biāo)完成情況
(二)2018年工作成效
(二)2018年工作不足
二、2019年工作計(jì)劃
(一)2019年個人、小企業(yè)總體思路
(二)2019年工作重點(diǎn)
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支行個人、小企業(yè)條線2018年工作總結(jié)及2019年工作計(jì)劃
一、2018年工作總結(jié)
(一)2018年個人、小企業(yè)指標(biāo)完成情況
1、個人條線指標(biāo)完成情況:
2018年12月末,儲蓄存款余額13097萬元,儲蓄存款日均11635萬元,較年初增長2984萬元元,年度計(jì)劃完成率91%。其中基礎(chǔ)性存款余額8865萬元,日均6472萬元,年度計(jì)劃完成率90%。20項(xiàng)個人專業(yè)管理類指標(biāo)有10項(xiàng)完成分行計(jì)劃,分別為新增個人貸款客戶數(shù)250%、新增個人貸款余額132%、新增個人有效客戶147%、代發(fā)工資人數(shù)100%、新增個人貴賓客戶139%、新增三方存管簽約客戶數(shù)411%、代理保險(xiǎn)銷售103%、直銷
銀行客戶余額數(shù)139%、新增移動銀行客戶活躍度100%、移動銀行客戶余額數(shù)101%;2項(xiàng)完成率在80%以上
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預(yù)抵押轉(zhuǎn)正式抵押的工作。小企業(yè)條線方面:2018年4月份,支行成功營銷小企業(yè)平臺“村民貸”,截止2018年12月末累計(jì)發(fā)放村民貸業(yè)務(wù)32筆,貸款余額813萬元。
2、業(yè)務(wù)品種實(shí)現(xiàn)突破
2018年支行個人條線在個人信貸業(yè)務(wù)品種上實(shí)現(xiàn)了三個產(chǎn)品的零突破,首次成功辦理了住房按揭貸款業(yè)務(wù)、二手房倒按揭業(yè)務(wù)及人保保證貸款業(yè)務(wù);小企業(yè)條線在信貸業(yè)務(wù)品種上實(shí)現(xiàn)了兩個產(chǎn)品的零突破,首次成功辦理了房抵貸業(yè)務(wù)及廠房按揭貸業(yè)務(wù),根據(jù)客戶所處行業(yè)及對于資金占用時間的需求長短,將我行個人、小企業(yè)條線的信貸產(chǎn)品更好的應(yīng)用到實(shí)際的業(yè)務(wù)當(dāng)中。
3、四進(jìn)營銷有效開展
2018年支行優(yōu)選“**山莊”“**村民貸”兩個四進(jìn)營銷活動中心作為全年陣地營銷的核心,一為**當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)樓盤開元山莊,支行在該小區(qū)成功開展了10多次產(chǎn)品宣傳活動,帶動活期存款約400萬元;二為**村村民貸產(chǎn)品推薦活動,自4月份“**村村民貸”業(yè)務(wù)開展以來,從貸款受理到成功發(fā)放,最快的時間在兩日內(nèi)完成,支行的審批及放款效率獲得了村民的一致好評,更是大大提高了我行在**村的知名度,目前村民貸業(yè)務(wù)32筆,貸款余額813萬元,五級分類全部為正常。
4、團(tuán)隊(duì)建設(shè)得到加強(qiáng)
2018年初,支行個人、小企業(yè)條線客戶經(jīng)理有10名,但低產(chǎn)客戶經(jīng)理占比較高。經(jīng)支行班子研究決定,以**分行考核辦法為基礎(chǔ),出臺支行二次考核辦法,按周對客戶經(jīng)理進(jìn)行常態(tài)化加分考核,對于連續(xù)三個月考核最后一名的客戶經(jīng)理采取末位淘汰的辦法。該考核辦法的推行,有效的調(diào)動了客戶經(jīng)理的工作積極性,同時也淘汰出真正的低產(chǎn)客戶經(jīng)理,從三季度開始,支行全面消滅低產(chǎn)客戶經(jīng)理。
(二)2018年工作不足
1、交叉營銷工作不夠深入
2018年初,支行將現(xiàn)有的個人、小企業(yè)客戶經(jīng)理分成三組,與對公客戶經(jīng)理一一對接,公私聯(lián)動進(jìn)行個人、小企業(yè)指標(biāo)的交叉銷售,以目前已成功授信并開展業(yè)務(wù)合作的對公授信的客戶名單為白名單進(jìn)行理財(cái)、信用卡、手機(jī)銀行的營銷,但是收效不明顯。
2、專業(yè)管理類指標(biāo)仍有較大提升空間
2018年個人、小企業(yè)條線24項(xiàng)專項(xiàng)管理類指標(biāo)僅有13項(xiàng)完成全年指標(biāo),尚有11項(xiàng)專項(xiàng)管理類指標(biāo)未完成,且像信用卡、pos機(jī)等對我行中收及結(jié)算存款有較大貢獻(xiàn)的指標(biāo)重視程度不夠,三方存管戶數(shù)489戶,但是有效戶只有20戶,有效戶4%。
3、客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的有待進(jìn)一步提高
自3月份開始,支行理財(cái)經(jīng)理一直處于空缺狀態(tài),支行的理財(cái)產(chǎn)品銷售停滯,且支行內(nèi)部大部分客戶經(jīng)理都無理財(cái)上崗證書,支行理財(cái)客戶流失現(xiàn)象加重。下一步仍需加大理財(cái)經(jīng)理的引進(jìn)力度,同時加強(qiáng)提高支行內(nèi)部客戶經(jīng)理的理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)力度及各項(xiàng)理財(cái)上崗證書考試的參與度。
二、2019年
工作計(jì)劃(一)2019年個人、小企業(yè)總體思路
2019年,個人、小企業(yè)業(yè)務(wù)主要思路是堅(jiān)持利潤為中心,以個人存款、貸款規(guī)模兩個指標(biāo)為落腳點(diǎn),圍繞客戶基礎(chǔ)提升,通過平臺搭建, ……(未完,全文共3103字,當(dāng)前僅顯示1567字,請閱讀下面提示信息。
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