銀行支行個人、小企業(yè)條線2018年工作總結(jié)及2019年工作計劃

目錄/提綱：……
一、2018年工作總結(jié)
（一）2018年個人、小企業(yè)指標完成情況
（二）2018年工作成效
（二）2018年工作不足
二、2019年工作計劃
（一）2019年個人、小企業(yè)總體思路
（二）2019年工作重點
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支行個人、小企業(yè)條線2018年工作總結(jié)及2019年工作計劃

一、2018年工作總結(jié)
（一）2018年個人、小企業(yè)指標完成情況
1、個人條線指標完成情況：
2018年12月末，儲蓄存款余額13097萬元，儲蓄存款日均11635萬元，較年初增長2984萬元元，年度計劃完成率91%。其中基礎(chǔ)性存款余額8865萬元，日均6472萬元，年度計劃完成率90%。20項個人專業(yè)管理類指標有10項完成分行計劃，分別為新增個人貸款客戶數(shù)250%、新增個人貸款余額132%、新增個人有效客戶147%、代發(fā)工資人數(shù)100%、新增個人貴賓客戶139%、新增三方存管簽約客戶數(shù)411%、代理保險銷售103%、直銷銀行客戶余額數(shù)139%、新增移動銀行客戶活躍度100%、移動銀行客戶余額數(shù)101%；2項完成率在80%以上
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預抵押轉(zhuǎn)正式抵押的工作。小企業(yè)條線方面：2018年4月份，支行成功營銷小企業(yè)平臺“村民貸”，截止2018年12月末累計發(fā)放村民貸業(yè)務32筆，貸款余額813萬元。
2、業(yè)務品種實現(xiàn)突破
2018年支行個人條線在個人信貸業(yè)務品種上實現(xiàn)了三個產(chǎn)品的零突破，首次成功辦理了住房按揭貸款業(yè)務、二手房倒按揭業(yè)務及人保保證貸款業(yè)務；小企業(yè)條線在信貸業(yè)務品種上實現(xiàn)了兩個產(chǎn)品的零突破，首次成功辦理了房抵貸業(yè)務及廠房按揭貸業(yè)務，根據(jù)客戶所處行業(yè)及對于資金占用時間的需求長短，將我行個人、小企業(yè)條線的信貸產(chǎn)品更好的應用到實際的業(yè)務當中。
3、四進營銷有效開展
2018年支行優(yōu)選“**山莊”“**村民貸”兩個四進營銷活動中心作為全年陣地營銷的核心，一為**當?shù)貎?yōu)質(zhì)樓盤開元山莊，支行在該小區(qū)成功開展了10多次產(chǎn)品宣傳活動，帶動活期存款約400萬元；二為**村村民貸產(chǎn)品推薦活動，自4月份“**村村民貸”業(yè)務開展以來，從貸款受理到成功發(fā)放，最快的時間在兩日內(nèi)完成，支行的審批及放款效率獲得了村民的一致好評，更是大大提高了我行在**村的知名度，目前村民貸業(yè)務32筆，貸款余額813萬元，五級分類全部為正常。
4、團隊建設得到加強
2018年初，支行個人、小企業(yè)條線客戶經(jīng)理有10名，但低產(chǎn)客戶經(jīng)理占比較高。經(jīng)支行班子研究決定，以**分行考核辦法為基礎(chǔ)，出臺支行二次考核辦法，按周對客戶經(jīng)理進行常態(tài)化加分考核，對于連續(xù)三個月考核最后一名的客戶經(jīng)理采取末位淘汰的辦法。該考核辦法的推行，有效的調(diào)動了客戶經(jīng)理的工作積極性，同時也淘汰出真正的低產(chǎn)客戶經(jīng)理，從三季度開始，支行全面消滅低產(chǎn)客戶經(jīng)理。
（二）2018年工作不足
1、交叉營銷工作不夠深入
2018年初，支行將現(xiàn)有的個人、小企業(yè)客戶經(jīng)理分成三組，與對公客戶經(jīng)理一一對接，公私聯(lián)動進行個人、小企業(yè)指標的交叉銷售，以目前已成功授信并開展業(yè)務合作的對公授信的客戶名單為白名單進行理財、信用卡、手機銀行的營銷，但是收效不明顯。
2、專業(yè)管理類指標仍有較大提升空間
2018年個人、小企業(yè)條線24項專項管理類指標僅有13項完成全年指標，尚有11項專項管理類指標未完成，且像信用卡、pos機等對我行中收及結(jié)算存款有較大貢獻的指標重視程度不夠，三方存管戶數(shù)489戶，但是有效戶只有20戶，有效戶4%。
3、客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的有待進一步提高
自3月份開始，支行理財經(jīng)理一直處于空缺狀態(tài)，支行的理財產(chǎn)品銷售停滯，且支行內(nèi)部大部分客戶經(jīng)理都無理財上崗證書，支行理財客戶流失現(xiàn)象加重。下一步仍需加大理財經(jīng)理的引進力度，同時加強提高支行內(nèi)部客戶經(jīng)理的理財產(chǎn)品的學習力度及各項理財上崗證書考試的參與度。
二、2019年工作計劃
（一）2019年個人、小企業(yè)總體思路
2019年，個人、小企業(yè)業(yè)務主要思路是堅持利潤為中心，以個人存款、貸款規(guī)模兩個指標為落腳點，圍繞客戶基礎(chǔ)提升，通過平臺搭建， ……（未完，全文共3103字，當前僅顯示1567字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行支行個人、小企業(yè)條線2018年工作總結(jié)及2019年工作計劃》）