銀行客戶(hù)經(jīng)理個(gè)人理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)交流

目錄/提綱：……
一、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)，為個(gè)人理財(cái)工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)
二、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)凸顯個(gè)人能力，個(gè)人理財(cái)帶動(dòng)存款增長(zhǎng)
三、縱觀(guān)全局，積累知識(shí)，個(gè)人魅力吸引高端客戶(hù)
四、客戶(hù)維護(hù)重方法，小投入大產(chǎn)出成效顯著
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　　銀行客戶(hù)經(jīng)理個(gè)人理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)交流
　　優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)資源是銀行發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，我一直對(duì)此深信不疑。在我從事個(gè)人理財(cái)工作一年多的時(shí)間里，我一直致力于對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的開(kāi)發(fā)和維護(hù)，效果顯著。
　　一、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)，為個(gè)人理財(cái)工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)
　　在2003年7月，北京市分行進(jìn)入dcc上線(xiàn)前的最后準(zhǔn)備階段。由于我大學(xué)畢業(yè)后一直從事一線(xiàn)工作，加上工作認(rèn)真細(xì)致、表現(xiàn)出色，我被派往上海學(xué)習(xí)dcc業(yè)務(wù)。在上海學(xué)習(xí)期間，我克服時(shí)間短任務(wù)重等困難，認(rèn)真學(xué)習(xí)、刻苦鉆研，在很短的時(shí)間內(nèi)就熟練的掌握了系統(tǒng)的操作和管理，為上線(xiàn)后vip客戶(hù)的服務(wù)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)�；匦泻笪易鳛樾〗虇T，對(duì)全北京市分行一線(xiàn)柜員進(jìn)行了為期三個(gè)月的dcc個(gè)人業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)，為我行dcc系統(tǒng)的成功上線(xiàn)，做出了自己的貢獻(xiàn)。通過(guò)這次培訓(xùn)我不僅和許多一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)的所長(zhǎng)柜
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略569字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
您的銀行”橫幅，大力開(kāi)展家園文化建設(shè)，使每個(gè)來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦業(yè)務(wù)的客戶(hù)都有一種回到家的感覺(jué)。工作中我以身作則，對(duì)客戶(hù)總是面帶微笑，熱情服務(wù)，對(duì)客戶(hù)的問(wèn)題耐心講解，百問(wèn)不厭。對(duì)待vip客戶(hù)服務(wù)細(xì)致入微，站在客戶(hù)的角度講解產(chǎn)品的特點(diǎn)及功能，深受客戶(hù)的好評(píng)，和許多vip大客戶(hù)建立了深厚的友誼。通過(guò)我的不懈努力，世紀(jì)城儲(chǔ)蓄所的vip數(shù)量和存款余額有了較大幅度的增長(zhǎng)。我去的第一個(gè)季度里，vip客戶(hù)新增49人，人民幣儲(chǔ)蓄存款新增4277萬(wàn)元，外幣儲(chǔ)蓄存款新增203萬(wàn)美元。當(dāng)年世紀(jì)城儲(chǔ)蓄所網(wǎng)點(diǎn)綜合貢獻(xiàn)度分行排名第二，并獲得青年文明號(hào)和北京市先進(jìn)班組稱(chēng)號(hào)，成為分行系統(tǒng)內(nèi)的明星網(wǎng)點(diǎn)。我也多次獲得領(lǐng)導(dǎo)和客戶(hù)的表?yè)P(yáng)，并調(diào)入支行理財(cái)中心任客戶(hù)經(jīng)理。
　　三、縱觀(guān)全局，積累知識(shí)，個(gè)人魅力吸引高端客戶(hù)
　　在理財(cái)中心工作之初，為做到心中有數(shù)，我對(duì)我行十五個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了實(shí)地調(diào)查研究，并結(jié)合我的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，撰寫(xiě)了一份關(guān)于我行現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)資源、狀況及大堂經(jīng)理設(shè)置的調(diào)研報(bào)告。從網(wǎng)點(diǎn)的位置、周邊資源、員工狀況、客戶(hù)層次及業(yè)務(wù)量等多個(gè)角度，分析了每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)目前的經(jīng)營(yíng)狀況并提出了自己的建議。為我行后期大堂經(jīng)理崗位的設(shè)置及網(wǎng)點(diǎn)改造提供了第一手資料，受到了領(lǐng)導(dǎo)的表?yè)P(yáng)。
　　在擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理的過(guò)程中，我更加體會(huì)到較強(qiáng)的理論知識(shí)對(duì)一名客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)十分重要。于是我加強(qiáng)了對(duì)理論知識(shí)的學(xué)習(xí)，利用業(yè)余時(shí)間大量閱讀了關(guān)于經(jīng)濟(jì)學(xué)、心理學(xué)等對(duì)我工作有幫助的書(shū)籍，報(bào)考了基金、保險(xiǎn)等從業(yè)資格考試，并在自學(xué)cfp（注冊(cè)理財(cái)策劃師）的相關(guān)課程。通過(guò)我理論知識(shí)的不斷加深，我給客戶(hù)介紹起產(chǎn)品來(lái)更加專(zhuān)業(yè)，更加游刃有余了�？蛻�(hù)對(duì)我也更加信賴(lài)，經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)稱(chēng)我為專(zhuān)家，并介紹朋友來(lái)向我咨詢(xún)產(chǎn)品，聽(tīng)取我的意見(jiàn)。我的形象也就代表著理財(cái)中心的形象，隨著慕名而來(lái)的客戶(hù)越來(lái)越多，理財(cái)中心的影響也越來(lái)越大，甚至曾聽(tīng)建行系統(tǒng)外的同行稱(chēng)贊我行的理財(cái)中心如何專(zhuān)業(yè)。雖然有了一點(diǎn)點(diǎn)成績(jī)，但我并沒(méi)有因此而滿(mǎn)足。因?yàn)槲抑缹W(xué)海無(wú)涯，不進(jìn)則退的道理。我會(huì)將理論知識(shí)的學(xué)習(xí)堅(jiān)持下去。
　　去年我參加并參與策劃、組織了多次大型營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。如三次大型高檔社區(qū)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)、在梅地亞會(huì)議中心舉辦的8.18大型客戶(hù)答謝會(huì)等。我還多次深入一些高薪企業(yè)，進(jìn)行理財(cái)講座。在這些活動(dòng)中我通過(guò)對(duì)建行理財(cái)理念的宣傳和產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)提高了我行樂(lè)當(dāng)家理財(cái)品牌的知名度，擴(kuò)大了影響。特別是在8.18大客戶(hù)答謝會(huì)上，我題為“建行理財(cái)助您成功”的主題演講，反響熱烈。會(huì)后有多家企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)前來(lái)咨詢(xún)我行的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，并推薦了多名優(yōu)質(zhì)客戶(hù)成為了我行忠實(shí)的vip客戶(hù)。
　　四、客戶(hù)維護(hù)重方法，小投入大產(chǎn)出成效顯著
　　在維護(hù)大客戶(hù)方面，我以感情為紐帶，產(chǎn)品為工具，十分注意客戶(hù)關(guān)系的維護(hù)。凡事都從客戶(hù)的角度考慮問(wèn)題，注意細(xì)節(jié)。一次偶然的機(jī)會(huì)，當(dāng)我得知一名vip客戶(hù)的父親病重的情況后，主動(dòng)前去看望并多次打電話(huà)問(wèn)候�？蛻�(hù)很感動(dòng)，在她父親去世后，將父親近100萬(wàn)元的遺產(chǎn)全部轉(zhuǎn)存在了我行。像這樣的事情還 ……（未完，全文共2512字，當(dāng)前僅顯示1597字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行客戶(hù)經(jīng)理個(gè)人理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)交流》）