信用社年終個人稽核工作總結(jié)

　　信用社年終個人稽核工作總結(jié)
　　光陰似箭，緊張而有序的一年又過去了，在這忙碌的一年里，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下,本人按照200*年度稽核部門年初下達的稽核工作目標和責任狀的任務(wù)，努力開展了各項稽核工作。現(xiàn)就本年度履行稽核崗位職責情況報告如下：
　　一、本人能認真學(xué)習(xí)有關(guān)金融法律、法規(guī)、省聯(lián)社理事長的“經(jīng)營理念”和管理操作流程及信用社各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)
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是否真實、任務(wù)是否明確和落實，是否有隱形不良貸款，到期貸款通知單是否及時發(fā)出并收；對難以收回的貸款有無清收計劃.措施.方法措施是否得當?shù)取?br>　　通過不斷認真并上門核對貸款我分別先后查出ｘｘ信用社ｘｘｘ借、冒名貸款累計金額300多萬元；又查出ｘｘ信用社ｘｘｘ冒名貸款累計金額90多萬元，在次查出ｘｘ信用社ｘｘｘ套取聯(lián)行資金150萬元，ｘｘｘ又在ｘｘ信用社冒名貸款50萬元、ｘｘ信用社冒名貸款50萬元、ｘｘ信用社冒名貸款10萬元、ｘｘ信用社冒名貸款10萬元。相續(xù)又查出各信用社違規(guī)、違紀貸款，抵、質(zhì)不足貸款，化整為零貸款，超權(quán)限貸款，查出質(zhì)押假存單貸款，抵押手續(xù)不全貸款，以貸轉(zhuǎn)息貸款等等。
　　三、常規(guī)稽核檢查情況
　　在一年的常規(guī)稽核中，對全縣內(nèi)部帳務(wù)檢查中其主要以：農(nóng)村信用社操作流程、委派會計管理辦法、柜員管理辦法為基礎(chǔ)目標。檢查所轄網(wǎng)點的內(nèi)部帳務(wù)管理情況、現(xiàn)金管理情況、計算機管理情況、結(jié)算管理情況、重空管理情況、檔案管理情況、印押、證管理情況、財務(wù)費用管理情況等。在檢查中，不斷查出一系列違反各項管理規(guī)定，如：ｘｘ信用社在財務(wù)開支方面隨意性很大、賬務(wù)混亂、憑證裝訂不順序等等，并分別查出各信用社有不同程度的違規(guī)業(yè)務(wù)發(fā)生等，就查出的問題該誰承擔的責任做出了明確規(guī)定，并督促限期整改和罰款或通報批評。
　　在一年來，由于本人兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，也取得了一定的成績。總結(jié)過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗和教訓(xùn)，工作中的不足和欠缺，就如“金無赤足，人無完人”，技能還有等于進一步提高。在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：
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