某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任離任審計報告

目錄/提綱：……
一、基本情況及審計范圍
（一）××*同志的基本情況
（二）××*信用社基本情況
（三）審計范圍
二、審計情況
（一）2006-2007年經(jīng)營目標(biāo)完成情況
（二）存款方面
（三）信貸管理方面
二是加強(qiáng)抵債資產(chǎn)管理，積極處置抵債資產(chǎn)
（四）內(nèi)控管理、安全保衛(wèi)方面
（五）財務(wù)管理方面
三、審計發(fā)現(xiàn)的主要問題
四、審計總體評價
……

　　因經(jīng)營管理的需要和重要崗位定期輪崗制度要求，***縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社對轄內(nèi)信用社的管理人員重新進(jìn)行了任免，根據(jù)銀監(jiān)會[2006]第3號令的有關(guān)內(nèi)容要求，縣聯(lián)社組成 3 人審計組，于 2008 年1月 21日對***信用社主任***同志自2006年2月至2007年12月近2年來的主任任職期間的履職情況，采取問、聽、談、查的方式進(jìn)行了審計。問：即于2008年1 月10 日針對被審計對象向***信用社發(fā)送了審計調(diào)查問卷，進(jìn)行民主測評；聽：即于2007年1 月10 日中午審計組召集***信用社全體人員一同聽取了***同志的述職報告；談：即與部分業(yè)務(wù)人員進(jìn)行座談，對該同志述職報告的真實(shí)性及工作能力、業(yè)務(wù)素質(zhì)等談自己的看法和評價；查：即對***同志自2006年1月至2007年 12月期間，所擔(dān)負(fù)的內(nèi)控制度管理的履行職責(zé)情況，查閱了自 2006年1月至2007年12月有關(guān)登記簿、會議記錄和近年來的會
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度執(zhí)行情況。審計組調(diào)閱了***信用社社自2006年至2007年12月的帳表、各類登記簿、會議記錄、查庫登記簿、貸審小組會議記錄等，重點(diǎn)審查了該社的各項經(jīng)營管理情況。
　　二、審計情況
　　***同志在任職期間，能夠以一個合格的黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真執(zhí)行黨的路線、方針政策，深入領(lǐng)會黨的十七大精神，努力學(xué)習(xí)實(shí)踐***聯(lián)社的管理規(guī)章制度，服從上級領(lǐng)導(dǎo)的安排，始終確立“存款立社”和“效益興社”的經(jīng)營理念，在工作中牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，以滿腔熱情和積極的工作態(tài)度認(rèn)真履行自己的職責(zé)，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，在支農(nóng)服務(wù)、信貸管理、組織存款、會計核算、四防一保和內(nèi)控制度建設(shè)上做了大量細(xì)致地工作，取得了一定的成績，使***信用社的面貌有了很大改觀，企業(yè)凝聚力增強(qiáng)，經(jīng)營發(fā)展有了新的起色。
　�。ㄒ唬�2006-2007年經(jīng)營目標(biāo)完成情況
　　1、存款任務(wù)：2006年末存款余額4018萬元，超計劃任務(wù)539萬元；2007年計劃任務(wù)700萬元，實(shí)際完成524萬元，差任務(wù)176萬元；
　　2、不良貸款：（1）逾期貸款：2006年末計劃控制在 205萬元，實(shí)際余額133萬元，超任務(wù)72萬元，2007年末計劃控制在110萬元，實(shí)際余額104萬元，超任務(wù)6萬元；（2）兩呆貸款：2006年末余額計劃控制在318萬元，實(shí)際余額454萬元，差任務(wù)136萬元，2007年末余額計劃控制在270萬元，實(shí)際余額483萬元，差任務(wù)213萬元；（3）已置換不良貸款2007年計劃下降42萬元，實(shí)際收回8萬元，差任務(wù)34萬元；（4）已核銷貸款2007年計劃下降5萬元，實(shí)際未收回，差任務(wù)5萬元。
　　3、存貸比例管理：2006年存貸比例49%，2007年存貸比例48%，均在計劃指標(biāo)范圍內(nèi)。
　　4、財務(wù)指標(biāo)：（1）利息收入：2006年計劃收入270萬元，實(shí)際完成利息收入297萬元，超任務(wù)27萬元；2007年計劃收入290萬元，實(shí)際完成利息收入309萬元，超任務(wù) 19萬元，較任職前增加17萬元；（2）中間業(yè)務(wù)收入：2006年計劃5萬元，實(shí)際完成6.9萬元，超任務(wù)1.9萬元；2007年計劃6萬元，實(shí)際完成7.1萬元，超任務(wù)1.1萬元；（3）百元收息率年末計劃9%以上，實(shí)際完成13%；（4）股本金：2006年計劃余額293萬元，實(shí)際完成 300萬元，超任務(wù)7萬元， 2007年計劃凈增20萬元，實(shí)際完成-20萬元，差任務(wù)40萬元，雖然股本金較任職前下降了13萬元，但***社已完成了不合規(guī)股金的清理，將以前年度的存款化股金已清退。
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　　任職期間 , 始終確立“存款立社”的經(jīng)營理念，在加強(qiáng)營業(yè)窗口服務(wù)，做好日常基礎(chǔ)工作的同時，積極帶領(lǐng)全社干部職工挖掘儲源，以擴(kuò)大存款市場份額，增強(qiáng)發(fā)展后勁。2005年末，該社存款只有2928萬元，2007年底該社存款達(dá)到4542萬元，任期內(nèi)全社共凈增存款1614萬元，壯大了資金實(shí)力，擴(kuò)大了市場份額，優(yōu)化了存款結(jié)構(gòu)，降低了經(jīng)營成本。
　�。ㄈ┬刨J管理方面
　　做為該社信貸管理第一責(zé)任人，能夠按照有關(guān)規(guī)定，明確貸款方向，在貸款投向上堅持為農(nóng)業(yè)、農(nóng)村和農(nóng)民服務(wù)宗旨。一是積極支持特色種植業(yè)發(fā)展，不斷提高農(nóng)牧民收入，與青年合作社協(xié)調(diào)，引導(dǎo)農(nóng)戶聯(lián)片種植番茄、棉花、養(yǎng)殖等特色產(chǎn)業(yè)，幫助農(nóng)牧民脫貧致富。2006年至2 ……（未完，全文共3538字，當(dāng)前僅顯示1787字，請閱讀下面提示信息。收藏《某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任離任審計報告》）