央行基層支行在開(kāi)展行政執(zhí)法中存在的問(wèn)題及建議

目錄/提綱：……
一、基層支行在依法行政中存在的問(wèn)題
（一）檢查前的準(zhǔn)備工作不夠充分
（二）檢查前未進(jìn)行培訓(xùn)
（三）檢查取證不夠規(guī)范，有明顯的瑕疵，證據(jù)效力不足
（四）檢查進(jìn)場(chǎng)會(huì)談?dòng)涗浐?jiǎn)單
（五）在現(xiàn)場(chǎng)檢查中沒(méi)有嚴(yán)格按程序制作相關(guān)文書(shū)
（六）檢查組在現(xiàn)場(chǎng)檢查中對(duì)文書(shū)處理沒(méi)有實(shí)行送達(dá)回證制度
（七）檔案材料不全
二、對(duì)存在問(wèn)題的原因分析
（二）行政執(zhí)法人員的法律法規(guī)知識(shí)欠缺、執(zhí)法水平有待于進(jìn)一步提高
（三）有關(guān)行政執(zhí)法的制度體系不完善的因素也會(huì)影響執(zhí)法效果
二是缺少處罰依據(jù)
三是在實(shí)際工作中，有的職能部門(mén)的行政檢查權(quán)缺乏法律支撐
（四）責(zé)任追究機(jī)制缺失
三、建議
（一）進(jìn)一步提高行政執(zhí)法人員依法行政的認(rèn)識(shí)
（二）盡快解決基層支行法制工作人員缺乏的問(wèn)題
（三）加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育和培訓(xùn)工作
……
央行基層支行在開(kāi)展行政執(zhí)法中
存在的問(wèn)題及建議

全面推進(jìn)依法行政是實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)的具體體現(xiàn)，是貫徹落實(shí)依法_的基本要求，是發(fā)展社會(huì)主義民主法制，推進(jìn)社會(huì)主義政治建設(shè)和完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)_的重要舉措，也是建設(shè)法治政府、實(shí)現(xiàn)政治文明、構(gòu)建和諧社會(huì)的有效手段和重要途徑。央行基層支行是人民銀行行使行政執(zhí)法權(quán)的具體實(shí)施者，按照人總行建立“法治央行”的要求，如何全面推進(jìn)依法行政，是關(guān)系到央行基層支行能否正確履行新時(shí)期人民銀行職責(zé)的重要問(wèn)題。筆者從本行依法行政工作的實(shí)際出發(fā)，通過(guò)查閱了支行對(duì)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查的有關(guān)材料并進(jìn)行分析，基層支行在依法行政中還不同程度地存在一些小問(wèn)題，還需要進(jìn)一步規(guī)范和改進(jìn)。故提出幾點(diǎn)不夠成熟的建議。
一、 基層支行在依法行政中存在的問(wèn)題
（一）檢查前的準(zhǔn)備工作不夠充分。根據(jù)《中國(guó)人民銀行成都分行現(xiàn)場(chǎng)檢查操作指南》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《操作指南》）第二章檢查準(zhǔn)備，第八條：“立項(xiàng)”的要求，執(zhí)法職能部門(mén)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表》
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略691字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
證制度。根據(jù)《操作指南》第四章第二十九條：“現(xiàn)場(chǎng)檢查處理文書(shū)實(shí)行送達(dá)回證制度。發(fā)出的《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》、《聽(tīng)證通知書(shū)》、《行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)》、《行政處罰決定書(shū)》，均應(yīng)附送達(dá)回證�！钡囊�(guī)定，檢查組在向被檢查單位發(fā)送上述文書(shū)時(shí)，應(yīng)當(dāng)使用《送達(dá)回證》，但沒(méi)有使用。
（七）檔案材料不全。因?yàn)樾姓䦂?zhí)法職能部門(mén)沒(méi)有按規(guī)定制作相關(guān)文書(shū)和書(shū)面材料，造成檔案資料缺項(xiàng)。如缺少《立項(xiàng)審批表》、培訓(xùn)會(huì)議記錄、《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》等等。
二、對(duì)存在問(wèn)題的原因分析
（一）有的行政執(zhí)法人員法律、制度觀(guān)念薄弱，法律意識(shí)不夠強(qiáng)，對(duì)程序的合規(guī)性重視不夠，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)差；重習(xí)慣，輕制度；重業(yè)務(wù)，輕程序；在行政執(zhí)法理念上有偏差，著眼于行政相對(duì)人是否合規(guī)、合法的同時(shí)，卻沒(méi)有意識(shí)到作為行政執(zhí)法主體的人民銀行本身更應(yīng)當(dāng)做遵守法律法規(guī)和制度的表率，才能減少不必要的法律糾紛或法律風(fēng)險(xiǎn)。
（二）行政執(zhí)法人員的法律法規(guī)知識(shí)欠缺、執(zhí)法水平有待于進(jìn)一步提高。有的行政執(zhí)法人員由于平時(shí)不重視對(duì)法律法規(guī)和金融規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，對(duì)法律和制度的理解不透，因此，在實(shí)際工作中不能很好地運(yùn)用法律法規(guī)和規(guī)章制度。
（三）有關(guān)行政執(zhí)法的制度體系不完善的因素也會(huì)影響執(zhí)法效果。
一是除《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》中關(guān)于現(xiàn)場(chǎng)檢查的原則性規(guī)定外，缺乏統(tǒng)一的人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查制度。實(shí)際操作程序呈現(xiàn)出“五花八門(mén)”，執(zhí)法文書(shū)形式多樣，難以統(tǒng)一。比如，開(kāi)展反洗錢(qián)檢查工作要依據(jù)《反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）》；開(kāi)展國(guó)庫(kù)代理支庫(kù)檢查要依據(jù)國(guó)庫(kù)局2005年編制的《國(guó)庫(kù)監(jiān)管工作手冊(cè)》；開(kāi)展金融調(diào)查統(tǒng)計(jì)檢查要按照總行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司下發(fā)的《現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)程（草稿）》；在現(xiàn)金檢查方面，人總行貨幣政策司則要求各分支機(jī)構(gòu)自行制定現(xiàn)場(chǎng)檢查制度。在這種情況下，規(guī)范行政執(zhí)法檢查就有一定的難度。2008年，成都分行出臺(tái)了《現(xiàn)場(chǎng)檢查操作指南》、《調(diào)查取證操作指南》，《行政處罰操作指南》，由于操作性極強(qiáng)，規(guī)范檢查的難題有望得以解決。但是，仍然令人擔(dān)心的是總行各司局如果繼續(xù)分別下發(fā)各類(lèi)“檢查程序”和“執(zhí)法文書(shū)格式”，分行一級(jí)的文件就難以得到統(tǒng)一執(zhí)行。因?yàn)�，在�?zhí)行法律法規(guī)和制度上，往往是以上一級(jí)的為準(zhǔn)。二是缺少處罰依據(jù)�！缎姓幜P法》規(guī)定只有法律、法規(guī)和規(guī)章可以設(shè)定行政處罰。在執(zhí)法實(shí)踐中，《人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定相對(duì)籠統(tǒng)、_裁量空間過(guò)大、起罰點(diǎn)過(guò)高，又沒(méi)有法規(guī)和金融規(guī)章做出具體規(guī)定。三是在實(shí)際工作中，有的職能部門(mén)的行政檢查權(quán)缺乏法律支撐。《中國(guó)人民銀行法》中對(duì)人民銀行的檢查權(quán)作了嚴(yán)格的限制，只有九項(xiàng)檢查權(quán)力。這使得有的業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)外檢查無(wú)法可依。例如：征信管理部門(mén)和調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門(mén)雖然根據(jù)上級(jí)行的統(tǒng)一部署開(kāi)展過(guò)檢查工作，但實(shí)際上還處于法律依據(jù)不充分的尷尬局面。
（四）責(zé)任追究機(jī)制缺失
最近幾年，人總行雖然對(duì)執(zhí)法責(zé)任制進(jìn)行了梳理，統(tǒng)一出臺(tái)了《中國(guó)人民銀行行政執(zhí)法責(zé)任追究辦法》和《中國(guó)人民銀行行政執(zhí)法評(píng)議考核辦法》，但還沒(méi)有完全得到貫徹落實(shí)，難以實(shí)現(xiàn)權(quán)責(zé)的統(tǒng)一。根據(jù)《中國(guó)人民銀行行政執(zhí)法責(zé)任追究辦法》規(guī)定，有不依法履行監(jiān)督檢查和處罰等行為的執(zhí)法職能部門(mén)和執(zhí)法人員都應(yīng)當(dāng)受到不同形式的追究�！吨袊�(guó)人民銀行行政執(zhí)法評(píng)議考核辦法》也規(guī)定監(jiān)察部門(mén)、法律事務(wù)部門(mén)、組織人事部門(mén)和內(nèi)審部門(mén)應(yīng)組成評(píng)議考核小組開(kāi)展行政執(zhí)法評(píng)議考核工作，考核結(jié)果應(yīng)作為具有執(zhí)法職能部門(mén)和個(gè)人年度考核的重要依據(jù)。這些規(guī)定目前還沒(méi)有很好地得到貫徹落實(shí)，因缺乏統(tǒng)一的監(jiān)督和考核機(jī)制，行政執(zhí)法人員在未能履職或履職不到位時(shí)難以受到有關(guān)制度約束。
三、建議
（一）進(jìn)一步提高行政執(zhí)法人員依法行政的認(rèn)識(shí)。依法_是黨中 ……（未完，全文共3842字，當(dāng)前僅顯示1941字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《央行基層支行在開(kāi)展行政執(zhí)法中存在的問(wèn)題及建議》）