農(nóng)信社反洗錢工作自查報(bào)告

目錄/提綱：……
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保反洗錢工作有序開展
二、認(rèn)真學(xué)習(xí)，注重在實(shí)踐工作中的反洗錢宣傳
三、做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定和大額業(yè)務(wù)審批及對(duì)公賬戶年檢工作
二是按規(guī)定每月準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)送對(duì)公對(duì)私大額交易報(bào)表
四、精心組織自查工作
（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目
五、通過本次自查發(fā)現(xiàn)的不足之處
……

下亮子信用社關(guān)于反洗錢工作的自查報(bào)告

聯(lián)社財(cái)務(wù)部：
為進(jìn)一步開展反洗錢工作，根據(jù)黑農(nóng)信聯(lián)發(fā)【2009】283號(hào)文件精神，聯(lián)社統(tǒng)一部署，結(jié)合本社實(shí)際情況，我社對(duì)反洗錢工作進(jìn)行認(rèn)真自查。加深了我社員工對(duì)貫徹落實(shí)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)章制度的理解，進(jìn)一步完善反洗錢工作措施和方法，反洗錢工作能力得到了提高�，F(xiàn)將1月至8月份自查情況匯報(bào)以下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保反洗錢工作有序開展

自開展反洗錢工作以來，我社成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由主任任組長、成員委派會(huì)計(jì)及其他員工，對(duì)此項(xiàng)工作做了全面部署。明確領(lǐng)導(dǎo)小組及其各具體崗位的職能
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略429字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
、做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定和大額業(yè)務(wù)審批及對(duì)公賬戶年檢工作

根據(jù)聯(lián)社客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的相關(guān)要求，我社積極開展對(duì)新增客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定，分別對(duì)2011年1-8月份新增客戶473戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)定并保存好客戶資料。同時(shí)對(duì)16個(gè)對(duì)公賬戶進(jìn)行自檢，其中：基本賬戶9戶，專用賬戶6戶，臨時(shí)賬戶1戶，通過年檢12個(gè)賬戶手續(xù)完全合規(guī)。按要求對(duì)非重點(diǎn)賬戶余額進(jìn)行按季對(duì)賬，對(duì)8個(gè)重點(diǎn)賬戶進(jìn)行按月對(duì)賬，并保證對(duì)賬的真實(shí)性。我社按要求對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易進(jìn)行上報(bào)，并對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動(dòng)。二是按規(guī)定每月準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)送對(duì)公對(duì)私大額交易報(bào)表。三是嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)實(shí)行分級(jí)審批，凡支付金額超出大額報(bào)送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。

四、精心組織自查工作

通過賬薄原始記錄對(duì)大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目及客戶交易信息表和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。其中：

（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目

1、對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；
2、對(duì)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目
對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及其他行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別；未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。


五、通過本次自查發(fā)現(xiàn)的不足之處
我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如個(gè)別員工對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后我社將嚴(yán)格按照反洗錢工作要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反 ……（未完，全文共1894字，當(dāng)前僅顯示1204字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)信社反洗錢工作自查報(bào)告》）