銀行2018年度反洗錢工作總結(jié)的報(bào)告

目錄/提綱：……
一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況
二、反洗錢工作機(jī)制建立情況
（一）機(jī)制設(shè)置情況
（二）技術(shù)保障情況
（三）人員配備與資質(zhì)情況
（四）大額和可疑交易自查情況
三、反洗錢法定義務(wù)履行情況
（一）客戶身份識(shí)別
（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施
（三）客戶資料和交易記錄保存
（四）可疑交易報(bào)告
（五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施
（六）開展反洗錢宣傳情況
（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況
（八）自主管理、檢查與審計(jì)
（九）基金業(yè)務(wù)反洗錢工作開展情況
四、反洗錢工作配合與成效情況
（一）協(xié)助行政調(diào)查情況
（二）接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況
（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況
（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況
（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果
（六）有無(wú)重大違規(guī)事項(xiàng)
五、其他反洗錢工作情況或問(wèn)題以及工作改進(jìn)建議
……
關(guān)于2018年度反洗錢工作總結(jié)的報(bào)告

省分行：
按照人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和省分行的要求，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)反洗錢工作高度重視，及時(shí)對(duì)接當(dāng)?shù)厝诵�，認(rèn)真履行反洗錢職責(zé)，對(duì)我行客戶逐日進(jìn)行反洗錢排查，并積極開展反洗錢宣傳工作，現(xiàn)將我行 2018年度反洗錢工作情況報(bào)告如下：
一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況
我行現(xiàn)有內(nèi)設(shè)部門個(gè)，在崗員工人，其中：行領(lǐng)導(dǎo)人，中層干部人，目前有反洗錢工作人員12名。2018年以來(lái)，為預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢法律義務(wù)，嚴(yán)格按照人民銀行及上級(jí)行的要求，組織轄內(nèi)員工積極做好反洗錢工作，反洗錢知識(shí)宣傳工作，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED屏滾動(dòng)播放反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)、在營(yíng)業(yè)大廳電視宣傳屏上播出反洗錢宣傳視頻、在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)擺放并發(fā)放反洗錢宣傳折頁(yè)等，將反洗錢工作常態(tài)化，與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合，持續(xù)營(yíng)造出良好的反洗錢宣傳氛圍，不斷提高公眾反洗錢意識(shí)。并定期組織本行人員學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)知識(shí)、執(zhí)行貫徹反洗錢內(nèi)部控制制度，保證了反洗錢制度規(guī)定在我行得到有效落實(shí)。
二、反洗錢工作機(jī)制建立情況
（一）機(jī)制設(shè)置情況
為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工
……（新文秘網(wǎng)http://www.120pk.cn省略830字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
信息不完整被人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心退回補(bǔ)正的現(xiàn)象。
三、反洗錢法定義務(wù)履行情況
（一）客戶身份識(shí)別。
2018年我行均能按照反洗錢規(guī)定開展客戶身份識(shí)別工作。開戶人員在為客戶辦理手續(xù)前認(rèn)真對(duì)照審查客戶身份證明文件相關(guān)信息，并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格等材料。我行所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，尚未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。我行通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式識(shí)別確認(rèn)客戶交易信息，識(shí)別過(guò)程中未發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象，沒(méi)有為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)等情況。
（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施。
我行反洗錢業(yè)務(wù)個(gè)人客戶和單位客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為：低風(fēng)險(xiǎn)、一般關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)和高度關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)三類。
對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取高度重視、重點(diǎn)監(jiān)控措施。高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理遵循定量與定性分析相結(jié)合原則、持續(xù)性原則、b_m性原則，根據(jù)不同客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取分類管理措施，對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)識(shí)別，加強(qiáng)客戶交易的檢查頻率，及時(shí)更新客戶的身份信息，及時(shí)報(bào)告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。
（三）客戶資料和交易記錄保存。
我行嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，開戶資料雙人保管，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。同時(shí)嚴(yán)格整理、裝訂、保管交易憑證，確保足以重現(xiàn)業(yè)務(wù)交易過(guò)程。
（四）可疑交易報(bào)告。
我行基本能按照“《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》、《反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程》”的要求，加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是通過(guò)建立工作臺(tái)賬制度和異常交易報(bào)告制度，制定《坐班主任日志登記簿》，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止犯罪分子利用銀行進(jìn)行洗錢活動(dòng)；二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表；三是嚴(yán)格落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我行機(jī)構(gòu)的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬交易實(shí)行有效的高規(guī)格監(jiān)測(cè)，凡支付金額觸發(fā)反洗錢規(guī)則的交易，不論是否存在異常，都能夠及時(shí)、準(zhǔn)確的通過(guò)反洗錢系統(tǒng)篩選上報(bào)。2018年我行先后排查客戶 家，向總行報(bào)送大額交易 份，排除可疑交易 份。
（五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施。
對(duì)高度關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)客戶的大額資金交易行為采取全面盡職調(diào)查，包括其交易的背景、動(dòng)機(jī)、目的，核實(shí)交易的真實(shí)性、合理性與必要性。對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)識(shí)別，加強(qiáng)客戶交易的檢查頻率，更新客戶的身份信息，及時(shí)報(bào)告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。
（六）開展反洗錢宣傳情況。
按照人民銀行及上級(jí)行的要求和部署，我行于2018年先后開展反洗錢知識(shí)宣傳3次，9月18日開展了反洗錢、支付安全等金融知識(shí)進(jìn)軍營(yíng)宣傳活動(dòng)，9月5日在 公園廣場(chǎng)及周邊社區(qū)、企業(yè)開展了反洗錢知識(shí)宣傳活動(dòng)，7月29日參加了人民銀行組織的“普及‘三反’知識(shí)，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)”集中宣傳活動(dòng)。各項(xiàng)宣傳活動(dòng)我行通過(guò)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)，印制、發(fā)放反洗錢宣傳手冊(cè)，營(yíng)業(yè)廳播放反洗錢宣傳視頻，利用LED顯示屏字幕滾動(dòng)顯示宣傳標(biāo)語(yǔ)，設(shè)置反洗錢咨詢臺(tái)等多種宣傳方式進(jìn)行反洗錢知識(shí)宣傳，并利用窗口指導(dǎo)、業(yè)務(wù)咨詢等形式宣傳反洗錢政策規(guī)定，普及反洗錢知識(shí)，了解反洗錢工作重要性，大力支持和勇于參與反洗錢工作，為反洗錢法規(guī)制度的有效實(shí)施營(yíng)造良好的社會(huì)環(huán)境。
（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況。
2018年7月18日，組織反洗錢專兼職人員及新員工參加反洗錢系統(tǒng)操作規(guī)程、反洗錢管理辦法及相關(guān)法律法規(guī)培訓(xùn)，7月26日至9月18日我行6名反洗錢專兼職人員參加了中國(guó)人民銀行反洗錢局和中國(guó)金融培訓(xùn)中心共同舉辦的第七期金融業(yè)反洗錢網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)，9月26日觀看了國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)及監(jiān)管要求解讀網(wǎng)絡(luò)視頻培訓(xùn)。通過(guò)對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有利于反洗錢工作人員熟悉反洗錢操作程序，提高反洗錢綜合能力，同時(shí)對(duì)員工進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)和職業(yè)操守教育，能夠不斷提高員工的法制觀念和道德意識(shí)，增強(qiáng)防控風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任意識(shí)。
（八）自主管理、檢查與審計(jì)。
根據(jù)相關(guān)反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，我行從完善制度入手，明確反洗錢工作崗位職責(zé)，分 ……（未完，全文共4612字，當(dāng)前僅顯示2329字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行2018年度反洗錢工作總結(jié)的報(bào)告》）