反洗錢演講稿：預(yù)防打擊洗錢犯罪活動責(zé)無旁貸

目錄/提綱：……
一、內(nèi)控制度不夠健全，存在內(nèi)部風(fēng)險
二、柜面業(yè)務(wù)客戶身份識別系統(tǒng)落后，反洗錢工作身份識別關(guān)基礎(chǔ)薄弱
3、我行內(nèi)部單位結(jié)算賬戶印鑒管理制度尚不完善
一是強(qiáng)化員工深刻領(lǐng)悟反洗錢的重要性
二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢知識培訓(xùn)
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反洗錢演講稿：預(yù)防打擊洗錢犯罪活動責(zé)無旁貸

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁，大家好！今天我演講的題目是《預(yù)防打擊洗錢犯罪活動責(zé)無旁貸》。
反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進(jìn)我行健康發(fā)展的保證。
我行自開業(yè)以來，就很重視反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但我行機(jī)構(gòu)新，人員新，多數(shù)員工都沒有豐富、專業(yè)的反洗錢相關(guān)知識和經(jīng)驗，故我行反洗錢工作還存在一些問題，現(xiàn)結(jié)合工作實際，談?wù)劰衩鏄I(yè)務(wù)反洗錢工作的實踐心得。
目前我行柜面業(yè)務(wù)反洗錢工作存在的問題：
一、內(nèi)控制度不夠健全，存在內(nèi)部風(fēng)險。 隨著我行的不斷發(fā)展，業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也在不斷發(fā)生變化
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洗錢，為挽留客戶，放松了對客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，亦或者代理人身份信息未摘錄只填寫存款人身份信息。
三、單位開立結(jié)算賬戶堅持雙人辦理制度，按照《人民幣單位結(jié)算賬戶管理規(guī)定》要求單位提供開戶基本資料,基本能夠做到開戶要素齊全。但因營銷單位開戶事宜，目前尚存在單位開戶資料由非單位有權(quán)人代為傳遞的情況，開戶資料存在代理人、經(jīng)辦人身份信息齊全，單位預(yù)留印鑒清晰符合規(guī)定。 目前單位結(jié)算賬戶存在的問題：我行目前服務(wù)的單位對象為哈密市的中小企業(yè)，突出問題表現(xiàn)為單位財務(wù)人員素質(zhì)不高、對賬意識薄弱、財務(wù)人員不固定，甚至單位地址、電話等信息經(jīng)常變動且不通知我行作地址、聯(lián)系方式變更，單位結(jié)算賬戶支款用途不合規(guī)定等。
3、我行內(nèi)部單位結(jié)算賬戶印鑒管理制度尚不完善。預(yù)留印鑒卡片作為單位支取的重要憑證，目前我行單位預(yù)留印鑒管理制度不完善，印鑒卡片保管不規(guī)范，預(yù)留印鑒雖有專人管理，驗印堅持雙人驗印，但驗印過程存在漏洞，容易造成資金風(fēng)險。
鑒于存在以上幾個問題，我們所采取相應(yīng)的對策：
（一）加強(qiáng)制度建設(shè)，完善反洗錢工作體系 我行要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀，盡快落實反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度，并應(yīng)根據(jù)我行自身業(yè)務(wù)特點，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化，確保反洗錢工作的有效開展。
（二）加強(qiáng)落實客戶身份識別制度 在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)認(rèn)真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等，要嚴(yán)格落實存款實名制，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。在為客戶提供服務(wù)時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。
對于個人結(jié)算賬戶資料的真實性、合規(guī)性進(jìn)行嚴(yán)格審查，尤其代理開戶，要對代理人和被代理人的基本信息進(jìn)行認(rèn)真核實，防范利用他人證件開戶現(xiàn)象。規(guī)范單位賬戶向個人賬戶支付款項的行為，嚴(yán)格對公賬戶向?qū)λ劫~戶劃轉(zhuǎn)資金的合規(guī)性審查，允許單位基本結(jié)算賬戶向個人結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)款項，禁止單位一般結(jié)算賬戶向個人支付款項。從履行反洗錢義務(wù)方面強(qiáng)調(diào)銀行對款項支付事由的真實性、合法性進(jìn)行審查，防范公款私存、違規(guī)提現(xiàn)等行為的發(fā)生。
(三)加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶的管理，對中小企業(yè)進(jìn)行定期回訪，多與開戶企業(yè)進(jìn)行溝通，及時更新開戶單位基本聯(lián)系信息，提高落實單位財務(wù)人員對賬意識，加強(qiáng)對單位財務(wù)人員反洗錢知識宣傳，提高單位財務(wù)人員支付結(jié)算水平，嚴(yán)格把握支付款項符合支付規(guī)定，防范洗錢風(fēng)險行為。我行內(nèi)部應(yīng)結(jié)合實際制定切實可行、符合規(guī)定的單位預(yù)留印鑒保管使用制度，強(qiáng)化印鑒卡片保管和使用過程中的相互監(jiān)督職能，以有效防范各類操作風(fēng)險。
(四)結(jié)合實際加強(qiáng)工作人員反洗錢工作的培訓(xùn)力度，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高思想認(rèn)識、盡快提升我行一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。 反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作, 在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實作好反洗錢工作，在業(yè)務(wù)過 ……（未完，全文共3511字，當(dāng)前僅顯示1773字，請閱讀下面提示信息。收藏《反洗錢演講稿：預(yù)防打擊洗錢犯罪活動責(zé)無旁貸》）