反洗錢征文：杜絕洗錢，人人有責

目錄/提綱：……
一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性
二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓
三是認真選配工作人員
一是強化員工深刻領(lǐng)悟反洗錢的重要性
二是強化臨柜人員反洗錢知識培訓
……
反洗錢征文：杜絕洗錢，人人有責

中國經(jīng)濟事業(yè)的迅速發(fā)展，不僅為金融行業(yè)的騰飛插上了堅硬的翅膀，同時也給各家金融機構(gòu)帶來了嚴峻的考驗，洗錢犯罪活動出現(xiàn)了跨國化、智能化、隱蔽化的趨勢，嚴重地危害了國家利益、國j-a全和金融機構(gòu)健康有序的運行。試想，生活中縈繞在您身邊的都是毒販，黑社會組織，走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿目的洗錢機構(gòu)，我們的生活還會安定嗎？社會的安定還會有保障嗎？因此，打擊洗錢犯罪活動，人人參與，人人有責!
　反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機構(gòu)的義務(wù)，切實履行反洗錢義務(wù)，是穩(wěn)健經(jīng)營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風氣，保持社會安定，促進銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。幾年來，我行堅持開展反洗錢教育，培養(yǎng)了人人有責
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員。按上級要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。利用晨會時間，每季度召開一次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活，有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定等相關(guān)制度展開學習，主要目的是更深入地普及反洗錢基本知識，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔的法律責任等方面深入淺出地講解反洗錢有關(guān)知識。另外，光大銀行還通過培訓提高全行員工對反洗錢知識的認知度。一是強化員工深刻領(lǐng)悟反洗錢的重要性。分行邀請人民銀行反洗錢專家開展行內(nèi)反洗錢人員培訓，有效提高全員風險防范意識，提升全行反洗錢工作整體水平；二是強化臨柜人員反洗錢知識培訓。對臨柜人員多次進行反洗錢制度及知識培訓，尤其側(cè)重于識別客戶和交易、報告可疑交易的培訓，不斷充實和增強一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和對可疑交易的甄別能力。強調(diào)柜面人員應(yīng)主動“了解客戶、認識客戶”，提高反洗錢工作的主動性，將被動開展反洗錢工作變?yōu)橹鲃映袚聪村X義務(wù)。
再次，認真開展反洗錢宣傳月活動。反洗錢工作的艱巨性，決定了加大力度宣傳相關(guān)知識的必要性。反洗錢具有很強的社會公眾性，在履行反洗錢義務(wù)的同時，光大銀行也有責任和義務(wù)通過多種形式的宣傳活動，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，提高社會公眾的反洗錢自我防范意識，使打擊洗錢犯罪逐漸成為社會共識。在宣傳反洗錢的同時，廣泛開展問卷調(diào)查，以問卷的形式對周邊公眾做好情況了解。問卷內(nèi)容主要包括客戶對反洗錢基礎(chǔ)知識的了解、洗錢的危害認知程度、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存重要性的認識等情況，及時將調(diào)查結(jié)果進行總結(jié)歸納，對多數(shù)公眾認識不夠的方面，著重收集相關(guān)案例和知識點材料，制定有針對性的宣傳方案，做好重點宣傳工作。
最后，嚴格督促員工執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度�？蛻羯矸葑R別是反洗錢的基礎(chǔ)，我行嚴格按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，根據(jù)客戶性質(zhì)、賬戶形態(tài)以及交易等具體情況進行風險等級分類；對反復發(fā)生可疑交易的客戶要作為高風險客戶予以重點關(guān)注，并與有關(guān)業(yè)務(wù)部門共同甄別分析，在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件；在代售基金、保險業(yè)務(wù)時 ……（未完，全文共2323字，當前僅顯示1477字，請閱讀下面提示信息。收藏《反洗錢征文：杜絕洗錢，人人有責》）