金融論文開題報告：我國商業(yè)銀行表外業(yè)務中操作風險控制研究

目錄/提綱：……
（一）表外業(yè)務的概念與分類
（二）操作風險的含義與各國的界定，其特征與評估方法
（一）表外業(yè)務的各風險種類
（二）其他風險與操作風險的關系
（一）巴塞爾資本協(xié)議及其對操作風險管理的要求
（二）《新巴塞爾協(xié)議》對操作風險管理的影響及其局限性
（一）我國商業(yè)銀行表外業(yè)務分布、及其操作風險的分布現(xiàn)狀
（二）國外商業(yè)銀行表外業(yè)務分布、及其操作風險的分布現(xiàn)狀
（三）對國內外表外業(yè)務、及其操作風險進行各方面的對比
（一）操作風險模型的度量
（二）我國商業(yè)銀行表外業(yè)務操作風險管理的策略選擇
……
開題報告
學院：　　經濟與金融學院　　　　　　　　　　　專業(yè)班級：金融學2班

課題名稱 我國商業(yè)銀行表外業(yè)務中操作風險控制研究

1、本課題的的研究目的和意義：
隨著我國市場經濟的不斷發(fā)展，銀行尋求利潤增長點大力開展表外業(yè)務。從業(yè)務量來看，表外業(yè)務已經成為我國商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展不可或缺的重要組成部分，同樣的，表外業(yè)務的風險控制也成為一個日益值得關注的問題。我國現(xiàn)行表外業(yè)務發(fā)展處于初步階段，面臨諸多危險與挑戰(zhàn)，加大表外業(yè)務風險管理是更好發(fā)展表外業(yè)務的前提，而操作風險是實施風險管理的核心。對于操作風險而言，我國商業(yè)銀行處于剛引入階段，對操作風險管理的觀念處于吸收階段，但我國的操作風險是客觀存在的，且發(fā)生的頻率越來越高，對表外業(yè)務中操作風險的控制研究，有利于我國更快、更好的發(fā)展表外業(yè)務。因此，對我國商業(yè)銀行表外業(yè)務中操作風險控制研究，目的在于加強我國商業(yè)銀行表外業(yè)務對銀行所帶來的正面推動效應。
且，我國表外業(yè)務的發(fā)展有利于提高我國國際地位，與國際更進一步的接軌，且有效的操作風險度量和管理將有利于提升銀行的國際競爭力，也有利于金融機構乃至金融業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。我國表外業(yè)務整體水平相對國外
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券發(fā)行、銀行承兌匯票以及遠期等業(yè)務，使得國內商業(yè)銀行的表外業(yè)務無論在數(shù)量、規(guī)模還是在業(yè)務范圍上都取得了長足的發(fā)展。但從整體上看，我國商業(yè)銀行表外業(yè)務的發(fā)展水平卻仍處于起步階段，各方面與西方銀行相距甚遠，目前主要還是依靠傳統(tǒng)的存貸款利差來獲取利潤，表外業(yè)務形成的利潤還很低。國內商業(yè)銀行雖然在資產規(guī)模、盈利總額等方面已經接近甚至超過一些西方大銀行的水平，但其表外業(yè)務的種類、規(guī)模及發(fā)展速度卻與此極不相稱，遠遠不能滿足國內相關經濟活動對銀行表外業(yè)務的發(fā)展要求。國內雖也一直重視金融風險的研究，但總體而言，之前的研究重點一直放在信用風險和市場風險兩個方面，對操作風險的起步較晚，遠遠落后于國際先進銀行。目前，我國大多數(shù)金融機構對操作風險的內涵、特點等還沒有明確的認識，沒有規(guī)范的管理流程和框架，對操作風險的量化大多還處于引進國外的理論和模型等定性分析的階段，缺少可靠、成熟的量化模型。
隨著國內外對操作風險與表外業(yè)務的關注程度逐漸提升，表外業(yè)務在既提升收益又降低風險的基礎上的創(chuàng)新成為趨勢，并使表外業(yè)務越來越國際化；而操作風險必將會走上定量化的道路，特別是從真實損失數(shù)據(jù)出發(fā)、度量過程較為客觀、度量結果較為準確、靈敏度較高的統(tǒng)計模型將是銀行的最終之選。
雖然現(xiàn)今表外業(yè)務的創(chuàng)新與其操作風險的監(jiān)管存在諸多問題有待進一步的研究與完善，但未來發(fā)展前景廣闊與光明。



3、 本課題的主要研究內容（提綱）和成果形式：
本文擬從四個方面對我國商業(yè)銀行表外業(yè)務中操作風險控制進行研究：
第一部分 主要從兩個方面說明商業(yè)銀行表外業(yè)務以及其操作風險的定義：
（一） 表外業(yè)務的概念與分類
（二） 操作風險的含義與各國的界定，其特征與評估方法
第二部分 主要從兩個方面說明研究表外業(yè)務中操作風險的意義所在：
（一） 表外業(yè)務的各風險種類
（二） 其他風險與操作風險的關系
第三部分 主要從兩個方面說明國際對操作風險的明確要求：
（一） 巴塞爾資本協(xié)議及其對操作風險管理的要求
（二） 《新巴塞爾協(xié)議》對操作風險管理的影響及其局限性
第四部分 即實證分析，通過國內外銀行業(yè)務中表外業(yè)務所占比例，及表外業(yè)務所發(fā)生的風險中操作風險所占的比重，相應的數(shù)據(jù)與案例進行分析，體現(xiàn)我國表外業(yè)務存在的問題。主要從三個方面進行說明：
（一） 我國商業(yè)銀行表外業(yè)務分布、及其操作風險的分布現(xiàn)狀
（二） 國外商業(yè)銀行表外業(yè)務分布、及其操作風險的分布現(xiàn)狀
（三） 對國內外表外業(yè)務、及其操作風險進行各方面的對比
第五部分 對以上所發(fā)現(xiàn)的問題提出相應的解決方案，主要從兩個方面進行說明：
（一） 操作風險模型的度量
（二） 我國商業(yè)銀行表外業(yè)務操作風險管理的策略選擇
成果的形成，主要通過本論文對我國商業(yè)銀行表外業(yè)務中操作風險控制研究，對我國商業(yè)銀行表外業(yè)務以及對其操作風險的控制提出相應可行性建議，使我國在發(fā)展表外業(yè)務時，使用相應合適的風險控制方法，將因操作風險所產生的損失減少，為我國表外業(yè)務的創(chuàng)新與發(fā)展提供良好的行業(yè)內部環(huán)境。



4、 擬解決的關鍵問題：
在新的國際形勢下（如Basel Ⅱ）我國的表外業(yè)務中操作風險的應對措施。
國內開展表外業(yè)務過程中操作風險產生的主要原因與規(guī)避之法。
我國應如何借鑒國外的發(fā)展經驗來實現(xiàn)自身的表外業(yè)務發(fā)展與其的操作風險控制。



5、研究思路、方法和步驟：
首先要了解所要研究的問題的基本含義--我國現(xiàn)行銀行業(yè)表外業(yè)務與操作風險系統(tǒng)的具體含義與發(fā)展現(xiàn)狀，可通過相應的資料（如報刊與論文）來進行相應的了解。
說明所提問題的意義所在--將操作風險與表外業(yè)務中其他風險作比較，以及表外業(yè)務占銀行業(yè)務中的比重，來說明進行操作風險研究的意義所在。
進而再提出需要研究的問題--我國現(xiàn)行表外業(yè)務與操作風險發(fā)展中所存在的問題。
然后進行實證分析--通過查找相應資料、案例，用數(shù)據(jù)進行實證分析，來具體說明操作風險如何產生并作用于我國銀行的表外業(yè)務之中，并與國外相應案例進行對比，進一步說明我國表外業(yè)務中操作風險所存在的問題，說明產生問題的原因所在。
最后，進行總結，說明本論文研究的意義--對我國的表外業(yè)務中操作 ……（未完，全文共4487字，當前僅顯示2266字，請閱讀下面提示信息。收藏《金融論文開題報告：我國商業(yè)銀行表外業(yè)務中操作風險控制研究》）