銀行大額存款案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告
為有效預(yù)防信用合作聯(lián)社(以下簡(jiǎn)稱我社)發(fā)生儲(chǔ)戶存款類糾紛或案件風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生,根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
農(nóng)村金融部關(guān)于存款類案件風(fēng)險(xiǎn)提示知》(銀監(jiān)農(nóng)金[2015]45號(hào))要求和省聯(lián)社工作安排,結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際情況于1月4日至14日在全轄范圍內(nèi)開展大額存款排查工作,現(xiàn)將排查情況簡(jiǎn)要
匯報(bào)如下:
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
接到省聯(lián)社文件通知后,我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作,立
……(新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略307字,正式會(huì)員可完整閱讀)……
各信用社會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)上報(bào)其所轄網(wǎng)點(diǎn)排查工具表。根據(jù)實(shí)際情況我們把排查時(shí)間定為2015年9月30-12月31日余額為50萬(wàn)(含)以上的大額儲(chǔ)蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上報(bào)要求不能有遺漏和瑕疵并且保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確和真實(shí)。
各信用社上報(bào)排查工具表后,檢查小組根據(jù)各家工具表進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,檢查面為100%,本次共排查定期儲(chǔ)蓄存款381筆,排查總金額30,256.33萬(wàn)元。排查過程中,以工具表對(duì)照傳票進(jìn)行排查,特別是涉及大額款項(xiàng)收付的前后過程,并針對(duì)金額較大的個(gè)別業(yè)務(wù)抽調(diào)了辦理業(yè)務(wù)的監(jiān)控錄像,檢查中我社人員均能按照大額款項(xiàng)收付管理規(guī)定辦理業(yè)務(wù),同時(shí)檢查組對(duì)會(huì)計(jì)執(zhí)行的查庫(kù)登記簿等進(jìn)行了檢查,查看其是否執(zhí)行會(huì)計(jì)按周查庫(kù)、主任按月查庫(kù)。為保證本次檢查的嚴(yán)肅性,現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了重要空白憑證的查點(diǎn),并對(duì)印章保管和使用進(jìn)行了檢查,調(diào)閱了辦理業(yè)務(wù)過程的錄像資料,檢查中未發(fā)現(xiàn)重要空白憑證缺失的情況,印章憑證的管理和使用也很規(guī)范。我社除正常的
財(cái)政代發(fā)工資外無其他辦表業(yè)務(wù),而代辦業(yè)務(wù)主要集中在營(yíng)業(yè)部,因不涉及現(xiàn)金業(yè)務(wù),全部都是按照相關(guān)流程操作,因此我社代辦業(yè)務(wù)也沒有任何問題。除此之外,我們又抽查了市內(nèi)業(yè)務(wù)較多的網(wǎng)點(diǎn),針對(duì)柜員辦理業(yè)務(wù)的操作流程重點(diǎn)關(guān)注了是否存在在柜員以打印對(duì)賬單等名義誘使儲(chǔ)戶重復(fù)輸入密碼,以事前填寫的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)憑證騙取授權(quán)員授權(quán),將客戶資金轉(zhuǎn)走;是否存入小額存款套取空白存單;是否存在員工私自代客戶辦理存取款、支付結(jié)算、轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀、對(duì)賬等業(yè)務(wù)或代客戶簽字的情況;現(xiàn)場(chǎng)重點(diǎn)查了各網(wǎng)點(diǎn)是否按照負(fù)債部門要求加強(qiáng)對(duì)儲(chǔ)戶的風(fēng)險(xiǎn)警示,是否有宣傳手冊(cè) ……(未完,全文共1356字,當(dāng)前僅顯示862字,請(qǐng)閱讀下面提示信息。
收藏《銀行大額存款案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告》)