銀行大額存款案件風(fēng)險排查情況報(bào)告

銀行大額存款案件風(fēng)險排查情況報(bào)告

為有效預(yù)防信用合作聯(lián)社（以下簡稱我社）發(fā)生儲戶存款類糾紛或案件風(fēng)險事件的發(fā)生，根據(jù)《中國銀監(jiān)會農(nóng)村金融部關(guān)于存款類案件風(fēng)險提示知》（銀監(jiān)農(nóng)金［2015］45號）要求和省聯(lián)社工作安排，結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際情況于1月4日至14日在全轄范圍內(nèi)開展大額存款排查工作，現(xiàn)將排查情況簡要匯報(bào)如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
接到省聯(lián)社文件通知后，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，立
……（新文秘網(wǎng)http://www.120pk.cn省略307字，正式會員可完整閱讀）……　
各信用社會計(jì)負(fù)責(zé)上報(bào)其所轄網(wǎng)點(diǎn)排查工具表。根據(jù)實(shí)際情況我們把排查時間定為2015年9月30-12月31日余額為50萬（含）以上的大額儲蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上報(bào)要求不能有遺漏和瑕疵并且保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確和真實(shí)。
各信用社上報(bào)排查工具表后，檢查小組根據(jù)各家工具表進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查面為100%，本次共排查定期儲蓄存款381筆，排查總金額30,256.33萬元。排查過程中，以工具表對照傳票進(jìn)行排查，特別是涉及大額款項(xiàng)收付的前后過程，并針對金額較大的個別業(yè)務(wù)抽調(diào)了辦理業(yè)務(wù)的監(jiān)控錄像，檢查中我社人員均能按照大額款項(xiàng)收付管理規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，同時檢查組對會計(jì)執(zhí)行的查庫登記簿等進(jìn)行了檢查，查看其是否執(zhí)行會計(jì)按周查庫、主任按月查庫。為保證本次檢查的嚴(yán)肅性，現(xiàn)場進(jìn)行了重要空白憑證的查點(diǎn)，并對印章保管和使用進(jìn)行了檢查，調(diào)閱了辦理業(yè)務(wù)過程的錄像資料，檢查中未發(fā)現(xiàn)重要空白憑證缺失的情況，印章憑證的管理和使用也很規(guī)范。我社除正常的財(cái)政代發(fā)工資外無其他辦表業(yè)務(wù)，而代辦業(yè)務(wù)主要集中在營業(yè)部，因不涉及現(xiàn)金業(yè)務(wù)，全部都是按照相關(guān)流程操作，因此我社代辦業(yè)務(wù)也沒有任何問題。除此之外，我們又抽查了市內(nèi)業(yè)務(wù)較多的網(wǎng)點(diǎn)，針對柜員辦理業(yè)務(wù)的操作流程重點(diǎn)關(guān)注了是否存在在柜員以打印對賬單等名義誘使儲戶重復(fù)輸入密碼，以事前填寫的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)憑證騙取授權(quán)員授權(quán)，將客戶資金轉(zhuǎn)走；是否存入小額存款套取空白存單；是否存在員工私自代客戶辦理存取款、支付結(jié)算、轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀、對賬等業(yè)務(wù)或代客戶簽字的情況；現(xiàn)場重點(diǎn)查了各網(wǎng)點(diǎn)是否按照負(fù)債部門要求加強(qiáng)對儲戶的風(fēng)險警示，是否有宣傳手冊 ……（未完，全文共1356字，當(dāng)前僅顯示862字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行大額存款案件風(fēng)險排查情況報(bào)告》）