析企業(yè)集團(tuán)資金的集中管理

隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展與廣泛運(yùn)用，越來越多的企業(yè)集團(tuán)希望通過采用內(nèi)部銀行、結(jié)算中心、財(cái)務(wù)公司等形式對(duì)企業(yè)集團(tuán)資金實(shí)行集中管理。順應(yīng)這種發(fā)展趨勢(shì)國(guó)內(nèi)一些專業(yè)管理軟件公司開發(fā)出了先進(jìn)實(shí)用的集團(tuán)資金管理軟件系統(tǒng)。如金蝶的資金管理系統(tǒng)就具有資金結(jié)算、銀行貸款、成員企業(yè)內(nèi)部貸款、定期存款、利息管理、擔(dān)保管理、票據(jù)貼現(xiàn)、賬務(wù)處理等多種功能，提供內(nèi)部銀行、結(jié)算中心、財(cái)務(wù)公司等多種應(yīng)用模式能夠滿足集團(tuán)企業(yè)資金集中管理的需要，幫助集團(tuán)企業(yè)對(duì)資金有效進(jìn)行集中管理，達(dá)到一分錢做兩分事的效果。
　　經(jīng)常會(huì)問我們錢能滿足預(yù)算嗎？我們有足夠籌資能力籌集資金來抓住集團(tuán)發(fā)展的
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地區(qū)甚至跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)大量出現(xiàn)。
　　企業(yè)集團(tuán)的成員企業(yè)或機(jī)構(gòu)設(shè)立之初大多數(shù)會(huì)在當(dāng)?shù)劂y行開設(shè)銀行賬戶，進(jìn)行資金結(jié)算。在這些成員企業(yè)的銀行賬戶中會(huì)或多或少留存一些資金余額。分散在各個(gè)企業(yè)的存款余額，從單個(gè)賬戶看，一般都不會(huì)很大，不足以辦大事，但從集團(tuán)層面看，其總量有可能是一筆可觀的資金，能夠滿足較大的資金需求。
　　實(shí)行集團(tuán)資金集中管理能夠有效的使用全集團(tuán)的存量資金。由集團(tuán)結(jié)算中心（內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司）（下同）代表集團(tuán)統(tǒng)一在銀行設(shè)立外部銀行賬戶，成員企業(yè)在集團(tuán)結(jié)算中心開戶、不在保留外部銀行賬戶或者只保留受集團(tuán)結(jié)算中心控制的外部銀行二級(jí)賬戶或子賬戶。集團(tuán)可以有效的對(duì)集團(tuán)的全部存量資金進(jìn)行管理。資金結(jié)余的成員企業(yè)可以通過集團(tuán)結(jié)算中心將資金投入集團(tuán)內(nèi)部資金緊張的其它成員企業(yè)獲取投資收益，資金緊張的企業(yè)能夠獲取集團(tuán)的資金支持更好的把握發(fā)展機(jī)遇。
　　實(shí)行集團(tuán)資金集中管理集團(tuán)內(nèi)部成員企業(yè)間的投融資變得更加簡(jiǎn)單。企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部成員企業(yè)間的投融資行為可以不需要兩個(gè)成員企業(yè)間單獨(dú)協(xié)商，資金結(jié)余的企業(yè)只需將其在集團(tuán)結(jié)算中心的活期存款轉(zhuǎn)為長(zhǎng)度相當(dāng)于其資金閑置期間的定期存款，而資金緊張的成員企業(yè)只需向結(jié)算中心申請(qǐng)一筆內(nèi)部企業(yè)貸款，通過集團(tuán)結(jié)算中心的日常業(yè)務(wù)即可處理；也可以由兩個(gè)企業(yè)進(jìn)行協(xié)商達(dá)成一致后通過集團(tuán)結(jié)算中心委托貸款方式進(jìn)行。省去了外部銀行貸款所必需進(jìn)行的大量煩雜手續(xù)和融資費(fèi)用。
　　從集團(tuán)層面看，把全集團(tuán)所有企業(yè)的銀行存款余額集中管理就能夠集小錢辦大事。
　　二、收攏五指信用好籌資易
　　沒有一個(gè)企業(yè)能夠長(zhǎng)期完全使用其自有資本經(jīng)營(yíng)下去的。它們或多或少需要通過銀行、供應(yīng)商、客戶籌集它們發(fā)展過程中所需的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金。企業(yè)的籌資能力主要取決于其償債能力，同時(shí)與其收益能力、資產(chǎn)管理能力及其市場(chǎng)發(fā)展機(jī)遇也有一定關(guān)系。
　　通常情況下，單個(gè)成員企業(yè)的償債能力不會(huì)大于整個(gè)企業(yè)集團(tuán)的償債能力。償債能力強(qiáng)的成員企業(yè)其面臨的發(fā)展機(jī)遇又有可能不處于最佳時(shí)期，其收益能力、發(fā)展能力就有一定缺陷，因此其籌資能力不一定很強(qiáng)。相反，成員企業(yè)中可能會(huì)有一些是新起步企業(yè)，它們面臨著極好的發(fā)展機(jī)遇，沒有任何包袱，收益能力、發(fā)展能力非常好，但資產(chǎn)負(fù)債比例可能會(huì)很高，償債能力比較弱。等等諸如此類的原因，采用每個(gè)成員企 ……（未完，全文共1931字，當(dāng)前僅顯示1228字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《析企業(yè)集團(tuán)資金的集中管理》）