信托公司合規(guī)文化建設(shè)的調(diào)查與思考

　　合規(guī)是指，使一家信托公司的活動(dòng)與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、信托業(yè)協(xié)會(huì)制定的有關(guān)部門(mén)準(zhǔn)則，以及適用于信托公司自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指，信托公司未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信托公司其他風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生或形成的一個(gè)重要誘因。合規(guī)是信托公司內(nèi)部一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程是信托公司構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，信托公司只有以有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理為基礎(chǔ)
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合規(guī)文化建設(shè)的過(guò)程中，信托公司制定及貫徹執(zhí)行合規(guī)政策和公司董事會(huì)和高級(jí)管理層的支持是合規(guī)管理的重要基礎(chǔ)，但對(duì)信托公司的真正考驗(yàn)是各部門(mén)在日常工作中的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及與合規(guī)管理部門(mén)或合規(guī)崗位的合作，各部門(mén)在營(yíng)造和加強(qiáng)一個(gè)全面的合規(guī)文化方面起著非常重要的作用，否則，如果各部門(mén)對(duì)合規(guī)方面的責(zé)任持消極的態(tài)度，則會(huì)阻礙合規(guī)文化在信托公司內(nèi)的普及和接受。合規(guī)管理部門(mén)或合規(guī)崗位需要協(xié)助各業(yè)務(wù)部門(mén)正確認(rèn)識(shí)違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)，如果其工作成功的話，則意味著信托公司的增值和收益。
　　三、合規(guī)需要員工的共同參與
　　一個(gè)高效的合規(guī)文化的主要特征是員工對(duì)信托公司所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、信托業(yè)協(xié)會(huì)制定的有關(guān)部門(mén)準(zhǔn)則，以及適用于信托公司自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則的掌握和對(duì)違規(guī)的高度敏感，它要求合規(guī)意識(shí)貫穿在企業(yè)所有員工的行為中，成為一種自覺(jué)和必然的行為準(zhǔn)則。公司董事會(huì)和高級(jí)管理層要向所有的業(yè)務(wù)部門(mén)和管理部門(mén)表明他們重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)并負(fù)有最終責(zé)任，同時(shí)要求業(yè)務(wù)部門(mén)和管理部門(mén)對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有直接責(zé)任。部門(mén)經(jīng)理要主動(dòng)詢(xún)問(wèn)公司董事會(huì)和高級(jí)管理層擴(kuò)大管理權(quán)限和投資權(quán)限的原因，金融賬戶(hù)的設(shè)立與變動(dòng)和大額度資金的運(yùn)用要按操作規(guī)程辦理，合規(guī)崗位的員工要盡職，要有足夠的經(jīng)驗(yàn)和“舍得一身剮，敢把皇帝拉下馬”的膽略，借助公司賦予的手段，主動(dòng)、獨(dú)立分析和查詢(xún)一個(gè)行為的風(fēng)險(xiǎn)蘊(yùn)藏，堅(jiān)持原則并向有關(guān)部門(mén)和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的分析情況，從而將風(fēng)險(xiǎn)從行為中剝奪出去。信托業(yè)務(wù)經(jīng)理和管理部門(mén)的一般員工也要各司其職，在控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中“有土必爭(zhēng)”。只有形成上下結(jié)合，全面執(zhí)行的合規(guī)文化，才能讓合規(guī)經(jīng)營(yíng)的旗幟高高飄揚(yáng)。
　　四、合規(guī)文化需要發(fā)展與創(chuàng)新
　　合規(guī)文化并不是僵硬的、一成不變的，合規(guī)文化要與時(shí)俱進(jìn)。信托公司防范風(fēng)險(xiǎn)的目的是保護(hù)委托人的利益和資本金不受損 ……（未完，全文共1537字，當(dāng)前僅顯示977字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《信托公司合規(guī)文化建設(shè)的調(diào)查與思考》）