反洗錢(qián)工作流程

　　根據(jù)中國(guó)人民銀行及國(guó)家外匯管理局關(guān)于反洗錢(qián)工作的“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”要求，結(jié)合《反洗錢(qián)工作內(nèi)控辦法》、《反洗錢(qián)工作崗位制》的具體情況，為保證反洗錢(qián)工作順利運(yùn)作，特制定反洗錢(qián)工作流程。
　　一、組織架構(gòu)
　　根據(jù)反洗錢(qián)工作的有關(guān)要求，成立反洗錢(qián)工作三級(jí)組織：領(lǐng)導(dǎo)小組、工作小組、運(yùn)作小組，全面負(fù)責(zé)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作、組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)監(jiān)督、資料
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求，每日各自登記所處理業(yè)務(wù)中涉及大額和可疑資金交易信息，次日，將涉及大額和可疑資金交易信息報(bào)告各業(yè)務(wù)系統(tǒng)反洗錢(qián)運(yùn)作小組成員，并對(duì)可疑資金交易信息進(jìn)行必要的說(shuō)明；由運(yùn)作小組成員進(jìn)行必要的分析、甄別，提出處理意見(jiàn)，將涉及洗錢(qián)的可疑信息提交反洗錢(qián)工作小組討論；工作小組對(duì)報(bào)送上來(lái)的可疑資金交易信息進(jìn)行認(rèn)真的分析、甄別、審核后，將屬于涉嫌犯罪的，提交反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組審核；最后，由運(yùn)作小組根據(jù)分析、甄別、審核后信息分別報(bào)送人民幣大額和可疑支付交易報(bào)表、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)表。
　　1、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告要求
　　各人民幣業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員每日在處理業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，要根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》中第七條（三項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)）、第八條（十五項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)）規(guī)定分別登記屬于大額和可疑支付交易信息，次日，送交本部門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作運(yùn)作小組成員，同時(shí)將涉及可疑交易信息向其說(shuō)明情況。運(yùn)作小組成員按操作要求對(duì)經(jīng)辦人員報(bào)送的信息進(jìn)行必要的分析、甄別、審核，按規(guī)定實(shí)施逐級(jí)上報(bào)，分別經(jīng)反洗錢(qián)工作小組和領(lǐng)導(dǎo)小組的審核后，據(jù)實(shí)上報(bào)人民幣大額和可疑支付交易信息。
　　2、大額和可疑外匯資金交易報(bào)告要求
　　各外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員每日在處理業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，要根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中第八條（兩項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)）、第九條（十一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)）、第十條（二十項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)）規(guī)定分別登記屬于大額和可疑外匯資金交易信息，次日，送交 ……（未完，全文共1223字，當(dāng)前僅顯示777字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《反洗錢(qián)工作流程》）