農(nóng)村信用社聯(lián)合社年度案件專項治理工作情況

目錄/提綱：……
一、強化領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)
二、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識
三、創(chuàng)新機制，筑牢防線
四、認(rèn)真排查，堵塞漏洞
一是抓“五查”，督促各項規(guī)章制度的執(zhí)行
二是開展專項檢查，規(guī)范經(jīng)營行為
四是有2個信用社建立的手續(xù)費臺帳不合規(guī)，有提高標(biāo)準(zhǔn)計付手續(xù)費等現(xiàn)象
五、加大案件查處，嚴(yán)格責(zé)任追究
六、存在的主要問題及來年工作打算
一是農(nóng)村基層營業(yè)網(wǎng)點的一線人員嚴(yán)重不足,互相監(jiān)督的內(nèi)控制度難以貫徹落實
二是基層信用社對轄內(nèi)網(wǎng)點的管理較松,檢查督促不到位
三是個別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)偏低，認(rèn)識存在一定的偏差，防范意識缺位
……

　　
　　200#年，按照銀監(jiān)和行業(yè)主管部門要求，***聯(lián)社在開展案件專項治理工作中，從健全落實內(nèi)控制度，規(guī)范經(jīng)營行為入手，切實加強操作風(fēng)險和道德風(fēng)險防范，加大案件查處和責(zé)任追究力度，有效地遏制了各類事故案件發(fā)生，為全區(qū)農(nóng)村信用社改革和發(fā)展?fàn)I造了一個和諧安定的環(huán)境�，F(xiàn)將200#年度案件專項治理工作開展情況報告如下。
　　一、強化領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)
　　年初，為切實加強對案件專項治理工作的領(lǐng)導(dǎo)，區(qū)聯(lián)社成立了以理事長***為組長，主任***、監(jiān)事長***為副組長，班子其他成員及各科室負責(zé)人為成員的“***農(nóng)村信用社案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，負責(zé)對全區(qū)農(nóng)村信用社案件專項治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、檢查督促和現(xiàn)場指導(dǎo)，由稽核監(jiān)察科具體做好日常工作；各信用社也成立了相應(yīng)的組織。同時，層層落實專項治理工作責(zé)任，確保人人肩上有擔(dān)子，個個身上有壓力，從而
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實行稽核派駐制,強化內(nèi)控約束。為加大內(nèi)部稽核的力度，提高風(fēng)險防范和控制能力，區(qū)聯(lián)社改變傳統(tǒng)的兼職稽核管理模式，全面推行駐社稽核制度，將一批思想品質(zhì)好、業(yè)務(wù)技能強、有較強的政策水平高和原則性強，熟悉計算機業(yè)務(wù)的同志充實到稽核工作第一線。向14個基層農(nóng)村信用社派出了11名專職稽核人員，實行駐社稽核。并制訂了《zzz農(nóng)村信用社駐社專職稽核員管理辦法（試行）》，明確了稽核員的職責(zé)、任務(wù)和權(quán)限等，為強化對基層營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控制度執(zhí)行監(jiān)督，規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件起到積極作用。
　　2、推行干部任用競聘制，增強經(jīng)營管理活力。區(qū)聯(lián)社在干部任用上全面推行公開競聘和任前公示，努力構(gòu)建科學(xué)用人機制，以公開競聘的方式將會經(jīng)營、懂管理，德才兼?zhèn)涞膯T工充實到干部隊伍中來，共選拔信用社領(lǐng)導(dǎo)班子成員3名，聯(lián)社科技科副科長、信用社主辦會計、分社負責(zé)人各1名，為信用社經(jīng)營管理注入新活力。
　　3、加強對“三重”監(jiān)控，掃除制度“盲區(qū)”。一是在了解和掌握員工思想、行為動態(tài)的前提下，對思想不純，有不正常苗頭的_進行重點管理，特別是對其八小時以外的行為嚴(yán)加關(guān)注。二是針對出納崗位、現(xiàn)金管理、現(xiàn)金押送與守護等重要崗位和重要環(huán)節(jié)進行重點監(jiān)控，稽核人員定期或不定期地開展現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證檢查和存貸款的內(nèi)外核對，把一切不安全隱患消滅在萌芽狀態(tài)。全年，先后對5名員工作出停職收貸處理，1名員工被勸其辭職，1名員工受到除名處理，6名員工受到行政處分。
　　四、認(rèn)真排查，堵塞漏洞
　　堅持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查與突擊性專項檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將案件治理工作逐步引向深入。一是抓“五查”，督促各項規(guī)章制度的執(zhí)行。一查社內(nèi)現(xiàn)有的規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，是否得到有效地貫徹；二查社內(nèi)發(fā)生的差錯和事故是否及時糾正；三查社內(nèi)各崗位職責(zé)是否認(rèn)真履行；四查各項會計業(yè)務(wù)是否有“一手清”現(xiàn)象，是否做到相互制約，有效監(jiān)督；五查社內(nèi)“印、證、押”的管理是否合規(guī)。二是開展專項檢查，規(guī)范經(jīng)營行為。200#年7月以來，區(qū)聯(lián)社先后組織人員開展了已核銷呆帳貸款、“往來資金三項大檢查”、信用站管理、信用社手續(xù)費管理及計算機內(nèi)控制度執(zhí)行等專項檢查。檢查中發(fā)現(xiàn)個別機構(gòu)不同程度地存在下列問題：一是會出基本制度執(zhí)行較差，有存款透支和科目總分不符現(xiàn)象；二是違規(guī)放貸屢禁不止，有12個機構(gòu)違規(guī)發(fā)放貸款32筆，金額*萬元；三是內(nèi)控制度執(zhí)行不力；四是有2個信用社建立的手續(xù)費臺帳不合規(guī)，有提高標(biāo)準(zhǔn)計付手續(xù)費等現(xiàn)象。針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，聯(lián)社在全區(qū)信用社范圍內(nèi)予以通報批評，要求各信用社扎實整改和完善，并對負責(zé)人和經(jīng)辦人給予了一定的經(jīng)濟處罰。
　　五、加大案件查處，嚴(yán)格責(zé)任追究
　　六、存在的主要問題及來年工作打算
　　200#年，***農(nóng)村信用社案件專項治理工作的順利開展，有效地防范和遏制了事故案件的發(fā)生,確保了業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健發(fā)展。雖然取得了階段性的成果，但也存在一些不足，一是農(nóng)村基層營業(yè)網(wǎng)點的一線人員嚴(yán)重不足,互相監(jiān)督的內(nèi)控制度難以 ……（未完，全文共2610字，當(dāng)前僅顯示1659字，請閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)村信用社聯(lián)合社年度案件專項治理工作情況》）