淺談農村信用社合規(guī)文化建設

目錄/提綱：……
一、對合規(guī)文化的理論認識
二、農村信用社合規(guī)文化的定義
三、建設合規(guī)文化的意義
四、農村信用社合規(guī)文化現狀
（一）多元文化良莠共生
（二）內外部環(huán)境有待優(yōu)化
（三）規(guī)則體系缺乏嚴密的科學性
（四）員工對制度的信仰沒有真正建立
（五）建設途徑探討不足
（六）違規(guī)現象仍然十分突出，制度和管理的全面有效規(guī)范化、標準化程度仍然很低
（七）合規(guī)文化建設已經起程，合規(guī)觀念開始_步入人心
五、合規(guī)文化建設的路徑選擇探討
（一）轉變觀念，建立員工對規(guī)則的內心信仰
（二）推動規(guī)則體系的建設，打好合規(guī)文化的基礎
（三）優(yōu)化企業(yè)內文化環(huán)境建設，彰顯企業(yè)制度的顯文化，消除企業(yè)內的潛規(guī)則
（四）嚴肅紀律，強制推進合規(guī)文化的建設進程
……

　　淺談農村信用社合規(guī)文化建設
　　一、對合規(guī)文化的理論認識
　　合規(guī)文化是人類認識自然與社會過程中，逐漸形成并不斷強化的文明與進步的成果。合規(guī)的意識可以追朔自蠻荒時代，人們對自然規(guī)律的感悟與遵循，或者揉和了對未知事物的恐懼而尋求某種至高無上的指引（比如合乎神、天意的規(guī)則），以得到庇護，得以消除內心恐懼或現實和未來的災難（風險）祈求。隨著社會演進，合規(guī)文化逐漸成為法治社會追逐高效率、低成本社會運行模式的搏弈或者選擇的必然結果，并在民眾的內心、意識、行為習慣上，沉淀了深厚的對法律、規(guī)則的信仰，以及道德良知的自我控制。簡而言之，合規(guī)文化當有以下特征：
　　1、存在一個科學、健全的規(guī)則體系。這一規(guī)則體系有著一種沉淀的力量，以及民眾“不二”信仰的力量。
　　2、大眾對這些規(guī)則的充分理解，并在內心建立追尋的理想或敬畏的習性，在思維上首先以這些規(guī)則優(yōu)先的考量，并認為遵循這些規(guī)則天經地義，行為上已經形成一種自覺的習慣。即具有典型的大眾性的基本特征。
　　3、規(guī)則體系的演變，具有漸進性。甚至需要偉大的思想或力量才能得到推進，并存在反復。
　　4、合規(guī)文化存在兩個層次。首先是符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章、行業(yè)管理和自律規(guī)則層次上的合規(guī)文化。這一層次是最基本的、最起碼的文化要求層次。其次是企業(yè)法人治理結構、內部經營、管理以及所有的活動都遵循有效的規(guī)范進行的文化層次。這是合規(guī)文化的高級層次。
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化的意義
　　從農村信用社合規(guī)文化的定義看，具有的理想成分很重，且有功利的目的，并與現實存在很大的差距。正因如此，才存在建設合規(guī)文化的意義。
　　具體來講，農村信用社建設合規(guī)文化的意義可以包括以下一些方面：
　　一是有利于實現追逐高效率、低成本持續(xù)有效發(fā)展、盈利和控制風險。當合規(guī)成為一種基本的要求，并得到習慣性的遵循，可以有效降低監(jiān)督控制成本、增強制度的低成本執(zhí)行力、提高管理效率，有效消除違規(guī)帶來的監(jiān)管責任成本、處罰經濟損失、對業(yè)務的限制發(fā)展機會喪失成本，提升企業(yè)的外部形象。
　　二是在建設合規(guī)文化過程中，合規(guī)作為一種基本的要求，不斷得到強化、認同，形成了文化轉型的強制推動氛圍，能夠在實現合規(guī)文化“狀態(tài)”過程中，保障企業(yè)的持續(xù)穩(wěn)健健康發(fā)展，消除依靠違規(guī)博弈的大起大落異常不確定發(fā)展的格局。
　　三是有利于推動規(guī)則體系的梳理和規(guī)則的健全，形成科學完整的體系，建立對規(guī)則的信仰。
　　四是成為推動全員學習的動力，進一步推動制度的創(chuàng)新能力，增強員工對企業(yè)持續(xù)發(fā)展的信心，留住真正的人才，從而推進走向現代金融企業(yè)的步伐。
　　四、農村信用社合規(guī)文化現狀
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　　目前，農村信用社受到傳統(tǒng)的和現代的多元文化的復合影響，各種文化特征和影響良莠共生，時常給廣大員工以困惑。比較主要和突出的：
　　一是基于幾千年封建“官本位”的文化的影響。主要觀點或表現形態(tài)：認為官大官小是個人能力、綜合素質的體現；能否當官，當什么官，是個人成功與否、成就與否的標志，也是衡量個人幸福、快樂的標桿；以當官為工作的目標，做政績，撈政治資本為正常的情理之事；以職務能否晉升為工作是否得到認可的考量標準，美其名曰“不想當將軍的士兵不是好士兵”；凡事以領導為中心，以“一把手”為核心。工作以領導滿意作為標準。這種文化實際上是“人治”的文化。就農村信用社而言，在這種文化背景下的主要弊端：什么都依賴“火車頭”的帶領，一榮俱榮，一損俱損，將信用社的身家系于一人；領導是各方面的權威、專家，制度軟化；聽領導的話比遵守規(guī)矩重要；個人發(fā)展目標單一，千軍萬馬人走“獨木橋”，不利于各色人才成長；人為造假、做政績；有利于發(fā)展的積極因素難以得到充分的發(fā)揮；長期以往，員工缺乏獨立思考能力，辨別能力，不思進取，懈怠學習，素質底下；同時，一些人傾心于投機專營、跟人跟線，裙帶現象、拉幫結派嚴重，相互包庇。
　　二是受制儒家的“中庸”、“君臣”的文化影響。主要觀點或表現形態(tài)：凡事不能走極端，任何工作以不偏不倚為標準；惟領導意識為轉移，領導說的不管對錯，都要千方百計地實現；以職工或下級不聽招呼為嚴重的違紀評判；只要是領導說的，要求的，不用區(qū)分正確與否，一概執(zhí)行；“難得糊涂”；員工以得到領導的正面評價為榮；領導以員工聽話、順從、能辦事、忠誠為衡量尺度。主要弊端：崗位職責不清、工作責任不明；任何工作難有可供操作考量的質量標準；憑感覺辦事，差不多就行；對人才缺乏衡量標準等。
　　三是鄉(xiāng)土親情、人情面子文化影響。傳統(tǒng)的中國是一個封閉的大社會，其中有若干封閉的小圈子，在長久封閉的“人治”環(huán)境下形成特別重視鄉(xiāng)土親情、人情面子文化。主要觀點或表現形態(tài)：親情、同鄉(xiāng)、同學、同事感情為重，凡是人對了，努力想法變通；人熟好辦事；人對了，飛機都得“剎一腳”；先交朋友，再做生意；給人留面子，給自己留退路；差不多就行了，這世界認真起來“水都鬧死人”。主要弊端：缺乏法律制度面前人人平等的意識；權利責任意識淡漠；變通意識過重，沒有底線；沒有原則，怕得罪人；缺乏公平、正氣，缺乏監(jiān)督和接受監(jiān)督的意識、氛圍；稿監(jiān)督工作是得罪人的工作，費力不討好；運行效率、成本難以確定。
　　四是現代科學、民主、法制的文化影響。主要觀點或表現形態(tài)：科學的精神在與探詢事物的本源；法律制度面前人人平等；人的權利義務是共生的，沒有監(jiān)督和制約的權力必然產生腐敗；遵守法律制度規(guī)范，是每一個公民的基本義務；誠實信用是一個人的基本素質；崗位職責、工作質量標準是可以度量并書面化、流程化的；同事就是同事，各盡其責是各自的本分；制度重在執(zhí)行；企業(yè)存在的理由就是持續(xù)追求利潤的最大化；企業(yè)合規(guī)經營、企業(yè)員工遵守制度是對企業(yè)和員工的基本要求和自覺行動等等。
　　多元文化良莠共生，在給廣大員工以困惑的同時，管理者也時常感到迷茫，時常有“剪不斷，理還亂”的情緒困擾和迷茫，影響企業(yè)文化、合規(guī)文化的建設，影響企業(yè)核心目標的實現。
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　　我國是一個有著上千年封建思想文化的歷史悠久的國家，文化禁錮、思想僵化、甚至統(tǒng)治者長期采取愚民的“牧民”政策，皇權思想、家天下、忠君思想有著十分深厚的土壤。雖然“五四”新文化運動以來，引入了西方科學、民主、法治、人文思想，但人的獨立意識、法制意識不強。新建國建立以來，國家長期實行計劃經濟，采取中央高度集權的行政管理模式，更多地體現為人管人的形式。改革開放以來，國家確定了以法_的方針，推進了法治建設。各個領域、各個行業(yè)的 ……（未完，全文共7595字，當前僅顯示2667字，請閱讀下面提示信息。收藏《淺談農村信用社合規(guī)文化建設》）