信用聯(lián)社結(jié)算賬戶開立轉(zhuǎn)賬現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理自查情況報(bào)告

目錄/提綱：……
一、檢查方案及步驟
（二）自查時(shí)間及范圍
（三）自查依據(jù)
二、檢查內(nèi)容及步驟
（一）人民幣個(gè)人結(jié)算賬戶開立自查及辦理情況
二是我社賬戶年檢總量為582戶
3、開立單位銀行結(jié)算賬戶73戶，有4戶未執(zhí)行3個(gè)工作日生效制度
6、單位賬戶年檢情況
（二）人民幣結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)自查情況
（三）人民幣結(jié)算賬戶現(xiàn)金業(yè)務(wù)自查情況
（四）支付系統(tǒng)管理情況
三、存在問題及整改情況
……
農(nóng)村信用合作聯(lián)社
人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)
自查報(bào)告

中國人民銀行瓜州縣支行：
為不斷加強(qiáng)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，打擊不法分子利用銀行結(jié)算賬戶從事套取現(xiàn)金、逃債、逃稅、洗錢等違法活動(dòng)，為社會(huì)公眾提供高效、便捷、安全的支付結(jié)算業(yè)務(wù)，我社嚴(yán)格按照銀發(fā)［2011］116號(hào)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理的通知》的要求，對(duì)全轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理的各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細(xì)致的自查�，F(xiàn)就自查情況匯報(bào)如下：
一、檢查方案及步驟
收到文件后，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并安排相關(guān)部門及專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的開展。本次自查工作時(shí)間緊，任務(wù)重，工作量大，但我社仍做到自查不留死角，不走過場，有計(jì)劃、有步驟的組織網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面的自查。
(一)組織領(lǐng)導(dǎo)
我社成立了由聯(lián)社理事長康建文任組長，聯(lián)社副主任田學(xué)軍任副組長，聯(lián)社財(cái)務(wù)部許新建、李秀娟、張超、毛霞為成員的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由財(cái)務(wù)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并要求各社成立由社主任為組長，主辦會(huì)計(jì)及其他人員為成員的自查小組，
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略768字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
款賬戶19個(gè)、專用存款賬戶174個(gè)、臨時(shí)存款賬戶10 個(gè)。其中：2011年新開立對(duì)公賬戶73戶。經(jīng)過自查，轄內(nèi)基本戶和核準(zhǔn)類專戶都具有人民銀行核準(zhǔn)的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實(shí)、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求，均在賬戶管理系統(tǒng)中及時(shí)進(jìn)行了登記或向人民銀行備案，賬戶管理系統(tǒng)操作員設(shè)置正確，口令管理嚴(yán)密；開戶都能按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實(shí)性、完整性和有效性，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份；能按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預(yù)留印鑒卡；按照“誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務(wù)。
1、對(duì)于單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理開戶業(yè)務(wù)的，我社嚴(yán)格審查被授權(quán)人是否為授權(quán)單位工作人員，并使用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)法人及代理人身份證件進(jìn)行核查，證件齊全的情況下予以辦理，但有少部分賬戶存在開戶無授權(quán)委托書的情況。
2、我社同一自然人為兩個(gè)以上單位的法定代表人的共有18戶，經(jīng)自查存款人身份真實(shí)，開戶資料有效，并全部通過身份聯(lián)網(wǎng)核查。經(jīng)過甄別，其大額交易未發(fā)現(xiàn)有任何可疑交易，均屬賬戶之間正常交易。
3、開立單位銀行結(jié)算賬戶73戶，有4戶未執(zhí)行3個(gè)工作日生效制度。
4、開立注冊(cè)驗(yàn)資賬戶4戶，賬戶在注冊(cè)驗(yàn)資期間均嚴(yán)格執(zhí)行只收不付規(guī)定，沒有資金匯繳人與出資人名稱不一致情況，驗(yàn)資結(jié)束后不在使用的都按要求進(jìn)行了銷戶處理。
5、銀行自行撤銷賬戶1戶，該戶為注冊(cè)驗(yàn)資戶，賬戶自開立后沒有發(fā)生任何業(yè)務(wù)，在自查過程中已將其銷戶，沒有出現(xiàn)過存款人被吊銷營業(yè)執(zhí)照的情況。
6、單位賬戶年檢情況。根據(jù)甘信聯(lián)發(fā)［2011］133號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于開展人民幣單位銀行結(jié)算賬戶年檢的通知》的文件精神要求，及時(shí)對(duì)2010年度存量賬戶進(jìn)了年檢。基本戶年檢總量為379戶，止8月20日基本戶已年檢357戶，還有22戶基本戶（久懸11戶）因各種原因未通過年檢，此項(xiàng)工作現(xiàn)正在緊張有序進(jìn)行中。
7、賬戶的開立資料審核嚴(yán)密，資料完整，合規(guī)，無變?cè)炀用裆矸葑C、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證明文件騙取開戶的單位，開戶資料按照會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。因部分賬戶組織機(jī)構(gòu)代碼年檢或因法人變更等，變更資料正在收集整理年檢中。
（二）人民幣結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)自查情況
對(duì)個(gè)人、單位銀行結(jié)算賬戶50萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)我社建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)手、資金用途、資金流向等重要情況，各社指定專人每日對(duì)反洗錢系統(tǒng)的可疑交易及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)錄及核實(shí)，并按月向人民銀行上報(bào)銀行業(yè)50萬元以上大額轉(zhuǎn)賬交易明細(xì)表；凡是轉(zhuǎn)賬超過20萬元以上必須由社主任和主辦會(huì)計(jì)審批方能轉(zhuǎn)出或匯出，并由主任及主辦會(huì)計(jì)簽批大額資金簽批單。我社做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。從年初止7月31日，排查個(gè)人、單位銀行結(jié)算賬戶共發(fā)生50萬元以上大額劃轉(zhuǎn)807筆，金額131474萬元，其中單位向個(gè)人轉(zhuǎn)賬超過5萬元的926筆，金額23987萬元，個(gè)人結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)20萬元以上875筆，24765萬元，賬務(wù)處理合規(guī)，用途明確，均符合相關(guān)規(guī)定。我社無賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)入，跨區(qū)域交易等情況；無資金快進(jìn)快出，過渡性質(zhì)明顯情況；無故意拆分交易，規(guī)避交易限額；未發(fā)現(xiàn)對(duì)外資金收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、活動(dòng)不符等情況。對(duì)有以上情況發(fā)生的，我單位堅(jiān)決制止，不予辦理。
（三）人民幣結(jié)算賬戶現(xiàn)金業(yè)務(wù)自查情況
我行嚴(yán)格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法規(guī)制度，對(duì)轄內(nèi)所有經(jīng)辦的現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行了詳細(xì)的自查。
我社對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶辦理單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，設(shè)立大額現(xiàn)金支取登記簿，且按要求登記賬號(hào)、提現(xiàn)人姓名、提現(xiàn)身份證號(hào)碼等重要信息，提現(xiàn)用途明確，并留存提現(xiàn)人身份證復(fù)印件附當(dāng)日傳票附件，且全部進(jìn)行公民身份聯(lián)網(wǎng)核查；對(duì)于由代理人經(jīng)辦的，必須要求 ……（未完，全文共4270字，當(dāng)前僅顯示2157字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《信用聯(lián)社結(jié)算賬戶開立轉(zhuǎn)賬現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理自查情況報(bào)告》）