推進(jìn)“六個轉(zhuǎn)變”實現(xiàn)基于日排程的“5E”資金管理

目錄/提綱：……
一、前言
二、建設(shè)背景
（一）外部環(huán)境對企業(yè)資金管理的挑戰(zhàn)
（二）國網(wǎng)總部對加強(qiáng)資金運作的要求
（三）**公司資金精益化管理的需求
（四）新技術(shù)為資金精益管理提供支撐
三、主要做法
（一）科學(xué)規(guī)劃，構(gòu)建資金精益管理體系
（二）精準(zhǔn)預(yù)測，支撐流量資金精益_
（三）支付融合，強(qiáng)化業(yè)財信息高度貫通
（四）動態(tài)排程，助推業(yè)務(wù)決策智能高效
（五）融資優(yōu)化，深化增量資金集中_
四、實施成效
（一）資金_從“被動接受”到“主動調(diào)整”轉(zhuǎn)變
（二）資金收支從“分散運作”到“集中_”轉(zhuǎn)變
（三）信息流通從“單向傳遞”到“雙向反饋”轉(zhuǎn)變
（四）資金運動從“靜態(tài)存量”到“動態(tài)流量”轉(zhuǎn)變
（五）資金管理從“結(jié)算末端”到“業(yè)務(wù)源頭”轉(zhuǎn)變
（六）監(jiān)督關(guān)口從“事后管理”到“事前事中”轉(zhuǎn)變
五、下一步展望
……
推進(jìn)“六個轉(zhuǎn)變”實現(xiàn)基于日排程的“5E”資金管理

一、前言
當(dāng)前公司的經(jīng)營發(fā)展面臨新的形勢，經(jīng)濟(jì)新常態(tài)深刻改變公司外部經(jīng)營環(huán)境。持續(xù)深化的電力_改革對電網(wǎng)公司的治理機(jī)制、盈利模式、經(jīng)營規(guī)模產(chǎn)生深刻影響，大云物移等新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，也將改變公司的業(yè)務(wù)布局和商業(yè)模式，各級電網(wǎng)的集團(tuán)化、精益化、標(biāo)準(zhǔn)化、信息化發(fā)展將向縱深推進(jìn)，同時，公司經(jīng)過幾年的信息化建設(shè)，積累了海量的內(nèi)外部經(jīng)營數(shù)據(jù)。
新的內(nèi)外部形式導(dǎo)致公司財務(wù)管理的邊界條件發(fā)生根本改變，要求財務(wù)集約化不斷創(chuàng)新發(fā)展，提高電網(wǎng)投資效益和資金運營效率成為電網(wǎng)企業(yè)經(jīng)營管理的重中之重。在此背景下，**公司積極響應(yīng)公司財務(wù)集約化管理創(chuàng)新發(fā)展工作方案中有關(guān)“逐步推行二級及以下單位存量資金‘零余額’管理，實施現(xiàn)金流量預(yù)算按月編制按日排程”等工作要求，研究提出了以推進(jìn)“六個轉(zhuǎn)變”為導(dǎo)向，結(jié)合售電收入預(yù)測、購電費、工程資金等支出預(yù)測及支付融合、日排程管理、融資全壽命周期管理等手段，實現(xiàn)“5E”（Electric 是適應(yīng)電網(wǎng)行業(yè)特點的； Efficient是高效的； Economic是有效益的； Electronic是以信息化為支撐的； E*cellent是一流、卓越的資金管理）資金精益化管理。
二、建設(shè)背景
（一）外部環(huán)境對企業(yè)資金管理的挑戰(zhàn)
從外部發(fā)展形勢看，宏觀經(jīng)濟(jì)新常態(tài)短期內(nèi)不會改變，售電量增速出現(xiàn)下滑，電力_改革加速落地，電網(wǎng)公司盈利模式向過網(wǎng)費模式轉(zhuǎn)
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掘資金管理潛力，**公司以實施精細(xì)化現(xiàn)金流量管理為導(dǎo)向，借助大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，搭建現(xiàn)金流入流出預(yù)測模型，通過對現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)細(xì)致地梳理，建立資金日排程管理體系，實現(xiàn)對資金支出動態(tài)優(yōu)化排程，提升資金管理精益化和智能化水平。
（四）新技術(shù)為資金精益管理提供支撐
國家電網(wǎng)公司于**年初啟動全業(yè)務(wù)統(tǒng)一數(shù)據(jù)中心建設(shè)，，建成“數(shù)據(jù)干凈透明、模型規(guī)范統(tǒng)一、分析靈活智能”的全業(yè)務(wù)統(tǒng)一數(shù)據(jù)中心，面向全業(yè)務(wù)范圍、全數(shù)據(jù)類型、全時間維度數(shù)據(jù)提供統(tǒng)一的存儲、管理與服務(wù)，實現(xiàn)源端業(yè)務(wù)高度融合、數(shù)據(jù)充分共享、后端大數(shù)據(jù)分析的信息化應(yīng)用新局面。**公司作為國網(wǎng)公司全業(yè)務(wù)統(tǒng)一數(shù)據(jù)中心及大數(shù)據(jù)平臺試點單位，創(chuàng)新采用阿里云安全可控平臺，于**年完成150臺服務(wù)器規(guī)模的企業(yè)云服務(wù)平臺搭建工作，并于**年完成包括ERP系統(tǒng)、營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)、財務(wù)_等17套信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接入工作，為營銷收入預(yù)測、各類支出預(yù)測、日排程等各類基于大數(shù)據(jù)的分析預(yù)測模型搭建提供了強(qiáng)有力的支撐。
三、主要做法
（一）科學(xué)規(guī)劃，構(gòu)建資金精益管理體系
**公司在公司總部領(lǐng)導(dǎo)下，遵循公司統(tǒng)一要求：以資金“兩個池”（應(yīng)收池、應(yīng)付池）、融資“一本賬”（融資臺賬）為基礎(chǔ)，以全面提高“資金三性”（安全性、效率性和效益性）為目標(biāo)，以強(qiáng)化“業(yè)財三項能力”（信息融合能力、職責(zé)明晰能力、_協(xié)同能力）為導(dǎo)向，以信息化系統(tǒng)支撐為手段，構(gòu)建資金精益管理體系，包括：
1、全方位的收入預(yù)測
實現(xiàn)精準(zhǔn)預(yù)測月售電量、預(yù)測應(yīng)收電費發(fā)行、預(yù)測日回收電費資金到賬，從而為實施精益現(xiàn)金流量管理提供基礎(chǔ)和保障。
2、全口徑的支付融合
實現(xiàn)資金的收支信息從前端業(yè)務(wù)發(fā)起到實際執(zhí)行的各個環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)同源，減少數(shù)據(jù)的人為干預(yù)，實現(xiàn)數(shù)據(jù)的自動推送和生成，實現(xiàn)業(yè)務(wù)流、信息流和資金流的零偏差。
3、全流程的組織融合
實現(xiàn)縱向從縣公司、市公司到省公司之間的數(shù)據(jù)貫通，橫向從業(yè)務(wù)部門到財務(wù)部門之間的資源共享、信息互通，充分發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，提升業(yè)務(wù)處理效率。
4、全系統(tǒng)的平臺融合
加強(qiáng)系統(tǒng)間集成融合，消除系統(tǒng)間的壁壘，支撐業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)順暢流轉(zhuǎn)，實現(xiàn)由業(yè)務(wù)驅(qū)動向數(shù)據(jù)驅(qū)動轉(zhuǎn)變；優(yōu)化系統(tǒng)功能，支撐公司的資金管理精準(zhǔn)化、精益化、智能化決策。
建立資金預(yù)算應(yīng)收池、應(yīng)付池，與業(yè)務(wù)處理過程高度融合，建設(shè)一套權(quán)責(zé)清晰、管理精益、運行高效、廣泛適用、安全先進(jìn)的資金業(yè)務(wù)收支流程，實現(xiàn)所有收付款業(yè)務(wù)由前端發(fā)起、信息全流程在線反映、應(yīng)收池和應(yīng)付池自動形成、現(xiàn)金流預(yù)算按日排程、資金安全可控在控。
（二）精準(zhǔn)預(yù)測，支撐流量資金精益_
隨著近年來公司信息化、自動化建設(shè)的大力推進(jìn)，**公司營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)、用電信息采集系統(tǒng)已覆蓋全省2600萬用電客戶，記錄了包括用戶用電行為、應(yīng)收電費趨勢、交費行為以及資金到賬規(guī)律等海量數(shù)據(jù)。從數(shù)據(jù)時效性、廣泛性來看，公司擁有的數(shù)據(jù)已經(jīng)體現(xiàn)出了企業(yè)大數(shù)據(jù)特征，為大數(shù)據(jù)應(yīng)用奠定了數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。
在此基礎(chǔ)上，**公司以支撐融資缺口預(yù)測、優(yōu)化收支日排程業(yè)務(wù)實際應(yīng)用為導(dǎo)向，創(chuàng)新應(yīng)用大數(shù)據(jù)手段開展售電日現(xiàn)金流量精準(zhǔn)預(yù)測模型的設(shè)計探索，利用聚類、回歸、關(guān)聯(lián)分析等大數(shù)據(jù)機(jī)器學(xué)習(xí)算法對售電客戶的歷史用電行為、交費行為、資金到賬規(guī)律進(jìn)行建模，改變以往根據(jù)整體平均數(shù)據(jù)和大致趨勢進(jìn)行售電收入預(yù)測的粗線條管理模式，避免人為誤差，支持模型持續(xù)優(yōu)化，提高預(yù)測數(shù)據(jù)的精準(zhǔn)度。
1、售電月現(xiàn)金流量預(yù)測模型
針對售電月現(xiàn)金流量的預(yù)測，采用時間序列模型。
結(jié)合ARIMA時間序列模型和加法模型進(jìn)行預(yù)測，將月現(xiàn)金流量序列分高低壓用戶分解為趨勢分量序列、季節(jié)周期分量序列和隨機(jī)分量序列，并對分別這三個序列分別進(jìn)行預(yù)測，最后將預(yù)測得到的三個序列值合計得到月現(xiàn)金流量。其中對趨勢分量采用ARIMA模型進(jìn)行預(yù)測，對季節(jié)周期分量按“近大遠(yuǎn)小”原則采用基于歷史同期同類分量的加權(quán)法進(jìn)行預(yù)測，對隨機(jī)分量采用歷史同期同類的平均值進(jìn)行預(yù)測。
基于**公司某地區(qū)歷史5年的數(shù)據(jù)，將用戶按照高低壓分類分別預(yù)測后合計，得到全用戶月現(xiàn)金流量總額。 **年7月至**年1月的數(shù)據(jù)為訓(xùn)練樣本，**年2月至**年5月為預(yù)測樣本，截至目前采用上述模型進(jìn)行預(yù)測結(jié)果如下：
根據(jù)高低壓用戶電費發(fā)行及到賬規(guī)律，構(gòu)建截至某日累計發(fā)行電費與月現(xiàn)金流量的線性回歸模型，并對誤差進(jìn)行分析，找到誤差較低的時間節(jié)點。在相應(yīng)日期采用回歸預(yù)測模型，對月現(xiàn)金流量預(yù)測值進(jìn)行修正。
回歸模型作為相對時間序列模型的補(bǔ)充，可在當(dāng)月固定時間節(jié)點對月現(xiàn)金流量預(yù)測值進(jìn)行修正，以提高預(yù)測準(zhǔn)確率。
2、售電日現(xiàn)金流量預(yù)測模型
售電日現(xiàn)金流量預(yù)測模型分以下三步開展。
第一步：在售電月現(xiàn)金流量預(yù)測的基礎(chǔ)上，根據(jù)高低壓用戶_不同的到賬規(guī)律，根據(jù)每日現(xiàn)金流量規(guī)律將日期進(jìn)行分類，并以此構(gòu)建高低壓到賬日度量系數(shù)，用于衡量不同日期對月現(xiàn)金流量的貢獻(xiàn)。
以高壓用戶為例，存在以下規(guī)律：
日發(fā)行電費與日現(xiàn)金流量具有較強(qiáng)的相關(guān)性，普遍呈現(xiàn)出T+1天的延遲；
存在發(fā)行高峰日期之后的第一個工作日一般為日現(xiàn)金流高峰，節(jié)假日流量較低，其他日期相對穩(wěn)定也存在差異。
根據(jù)以 ……（未完，全文共9948字，當(dāng)前僅顯示2717字，請閱讀下面提示信息。收藏《推進(jìn)“六個轉(zhuǎn)變”實現(xiàn)基于日排程的“5E”資金管理》）