銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾分析報告

銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾分析報告

根據云農信聯辦[2011]197號《省聯社辦公室關于印發(fā)深化銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案的通知》要求銀監(jiān)會“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關要求，結合省聯社、辦事處“內控和案防制度執(zhí)行年”活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出臺了《內控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日
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視，準確把握活動要求。
二、學習階段
在學習階段，為不影響正常業(yè)務的開展，聯社明確了城內三個網點與管理人員人員進行集中學習，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網點由主任組織學習，“內控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯社組織了一期培訓，主要學習了各項業(yè)務操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯社各部門經理主講上述制度，并結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。
三、自查自糾階段
在全面部署和組織推動的基礎上，聯社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業(yè)務環(huán)節(jié)，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。
通過自查，對于各社財務開支手續(xù)不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個別社主任檢查現金和重要空白憑證流于形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標準，使執(zhí)行力打了折扣。
針對上述存在的問題，聯社主要從以下幾個方面加強工作 ……（未完，全文共1388字，當前僅顯示883字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾分析報告》）