目錄/提綱:……
(二)動態(tài)跟蹤維護原則
(三)規(guī)范操作、注重實效原則
(四)為客戶保密原則
(一)儲蓄客戶:辦理儲蓄相關(guān)業(yè)務(wù)的用戶
(二)保險客戶:辦理代理保險相關(guān)業(yè)務(wù)的用戶
(三)基金客戶:辦理基金相關(guān)業(yè)務(wù)的用戶
(四)理財客戶:辦理人民幣理財或黃金、外匯等其他理財業(yè)務(wù)的用戶
(五)匯兌客戶:辦理匯兌相關(guān)業(yè)務(wù)的用戶
(六)代理客戶:代理郵儲銀行其他業(yè)務(wù)用戶,如貸款、信用卡、公司業(yè)務(wù)等
(七)綜合客戶:同時辦理了以上兩項及兩項以上業(yè)務(wù)的用戶
(一)郵政金融網(wǎng)點在客戶辦理業(yè)務(wù)時邀請客戶自愿填寫VIP客戶登記表
(二)客戶維護人員在上門拜訪、組織客戶回饋活動等維護過程中收集整理
(三)通過其他渠道收集整理
(一)市局代理業(yè)務(wù)局負責對全市VIP客戶信息進行統(tǒng)一管理
(二)縣(市)區(qū)局代理業(yè)務(wù)部負責對本局所有VIP客戶信息進行管理
(三)網(wǎng)點負責人對本網(wǎng)點所有VIP客戶信息進行管理
(四)網(wǎng)點柜員負責對自己維護客戶信息進行管理
(一)每季至少上門回訪一次,并饋贈禮品(如市局下發(fā)的一些宣傳禮品)
(二)每月至少電話回訪一次,詢問客戶近期的理財需求
(四)換新鈔、換零鈔的服務(wù)
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郵政局金融客戶維護管理辦法
第一章 總 則
第一條 為進一步提高郵政代理金融精細化管理水平,切實落實以客戶為中心的經(jīng)營理念,提升服務(wù)水平,改進營銷方式,促進代理金融業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展,特制定本辦法。
第二條 郵政金融客戶管理的原則
(一)分等分級管理原則
(二)動態(tài)跟蹤維護原則
(三)規(guī)范操作、注重實效原則
(四)為客戶b_m原則
第三條 本辦法適用齊齊哈爾市郵政局所屬各代理金融機構(gòu)所有客戶的開發(fā)、維護與管理。
第二章 分等分級管理
第四條 客戶的分類
本辦法所指客戶是指所有在轄內(nèi)郵政金融網(wǎng)點開戶并辦理相關(guān)金融業(yè)務(wù)的個人或機構(gòu)用戶,根據(jù)所辦理的業(yè)務(wù)類別,可分為以下七類:
(一)儲蓄客戶:辦理儲蓄相關(guān)業(yè)務(wù)的用戶
(二)保險客戶:辦理代理保險相關(guān)業(yè)務(wù)的用戶
(三)基金客戶:辦理基金相關(guān)業(yè)務(wù)的用戶
(四)理財客戶:辦理人民幣理財或黃金
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法的有關(guān)要求定期開展客戶維護工作。同時要注意客戶信息的b_m,嚴禁泄漏給他人。
第七條 屬地管理
對VIP客戶的管理,按客戶金融資產(chǎn)賬戶的開戶機構(gòu)實行屬地管理;
對同一客戶在不同機構(gòu)擁有金融資產(chǎn),且按上述第六條劃為不同機構(gòu)或人員進行管理的,應(yīng)由涉及機構(gòu)的上一級機構(gòu)按資產(chǎn)量大小或方便客戶原則指定該客戶的管理和維護部門或人員。
第三章 客戶信息管理
第八條 客戶信息收集與整理
(一)市縣局、網(wǎng)點等各級郵政金融機構(gòu)應(yīng)對轄內(nèi)所有VIP客戶逐戶建立客戶信息檔案。
(二)客戶信息檔案應(yīng)盡可能詳細,基本信息應(yīng)包括客戶級別、維護機構(gòu)、維護人員、客戶姓名、性別、聯(lián)系電話、通信地址、出生日期、家庭情況、職業(yè)、收入、金融資產(chǎn)項目及金額;可選信息包括個人愛好、金融需求、理財偏好等個性化信息。(客戶信息檔案模版參考附件一)
第九條 客戶信息收集方式
客戶信息資料可通過以下方式進行:
(一)郵政金融網(wǎng)點在客戶辦理業(yè)務(wù)時邀請客戶自愿填寫VIP客戶登記表;
(二)客戶維護人員在上門拜訪、組織客戶回饋活動等維護過程中收集整理;
(三)通過其他渠道收集整理。
第十條 客戶信息的管理
客戶信息管理按分層分級原則實行管理:
(一)市局代理業(yè)務(wù)局負責對全市VIP客戶信息進行統(tǒng)一管理;
(二)縣(市)區(qū)局代理業(yè)務(wù)部負責對本局所有VIP客戶信息進行管理;
(三)網(wǎng)點負責人對本網(wǎng)點所有VIP客戶信息進行管理;
(四)網(wǎng)點柜員負責對自己維護客戶信息進行管理。
要求建立客戶維護登記簿,定期記載維護記錄,解決用戶疑難問題。
第十一條 客戶信息的動態(tài)維護
為保持客戶信息的準確、完整、新鮮、有效,相關(guān)客戶信息管理責任部門、人員應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)和維護過程中掌握的最新信息,對所管理的客戶信息進行定期更新,更新時期頻次不得少于一月一次,客戶信息更新后應(yīng)及時上報上級管理部門同步更新。
第十二條 日常管理與維護的要求
(一)每季至少上門回訪一次,并饋贈禮品(如市局下發(fā)的一些宣傳禮品);
(二)每月至少電話回訪一次,詢問客戶近期的理財需求;
(三)享受免費的全年儲蓄帳戶短信變動通知;在有VIP服務(wù)窗口的郵政網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)時,優(yōu)先受理,享受貴賓服務(wù);
(四)換新鈔、換零鈔的服務(wù)。
(五)我局代銷的國債、基金、理財產(chǎn)品時,事前通知預約業(yè)務(wù);購買郵政局發(fā)行的紀念郵票、郵資封片、紀念金/銀幣等優(yōu)先預約業(yè)務(wù)。
(六)在客戶生日、端午節(jié)、中秋節(jié)、春節(jié)等重要節(jié)日以賀卡或短信寄送祝福,同時上門贈送節(jié)日禮品表示問候,饋贈禮品金額按照各級別由各局自行確定。
(七)針對客戶情況可以提供免費郵寄金融資訊(郵發(fā)報刊或企業(yè)自辦內(nèi)刊),根據(jù)客戶需要提供理財資訊,安排理財經(jīng)理上門提供一對一顧問式理財服務(wù)。
以上涉及到禮品饋贈的數(shù)額各局可視城市及
農(nóng)村網(wǎng)點的具體情況而定。
第十三條 客戶信息檔案、客戶維護記錄等資料應(yīng)妥善保存,網(wǎng)點客戶維護資金要雙人管理,不得挪作他用,其中,一人管理賬簿,一人管理錢款,各級代理業(yè)務(wù)部門負責監(jiān)督檢查網(wǎng)點客戶維護資金的使用情況。
第四章 b_m制度
第十四條 鑒于金融機構(gòu)客戶信息的特殊性,各局在開展客戶管理工作過程中必須嚴格遵守國家有關(guān)個人信息b_m規(guī)定,實行嚴格的 ……(未完,全文共2758字,當前僅顯示1754字,請閱讀下面提示信息。
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