人壽保險公司年度工作總結及2015年工作安排

目錄/提綱：……
一、業(yè)務發(fā)展基本情況
二、主要工作措施和成效
（一）個險業(yè)務
1、整合隊伍，思想先行，打破原有的管理模式
（二）銀行保險方面
1、精心企劃，負重前行，逆境中謀發(fā)展
2、夯實基礎，強化管理，會議助推發(fā)展
1、2月份，組織理財經理嘗試期交產說會，召開了3場安心無憂理財沙龍
（三）團險業(yè)務方面
4、嚴管理，重服務，努力加強經營管理管理出效益，服務出品質
三、規(guī)范服務，合規(guī)經營，不斷提高經營管理力度，加強風險_能力
一、業(yè)務發(fā)展方面
5、加強教育訓練，分層次、分時間、分階段進行隊伍整體技能的提升培訓
1、鞏固傳統(tǒng)渠道，保持業(yè)務穩(wěn)定
2、開辟新增渠道，實現(xiàn)業(yè)務增長
3、開發(fā)法人客戶，擴大業(yè)務規(guī)模
4、抓好隊伍建設，增強銷售力量
5、加強經營管理，防范經營風險
二、服務活動方面
……
中國人壽保險股份有限公司2014年工作總結及2015年工作安排

2014年工作總結
今年以來，我公司認真貫徹市保險工作會議精神，學習貫徹落實黨的十八大、十八屆三中全會精神，圍繞“攻堅克難、穩(wěn)中求進、奮力拓展”的總基調，適應新形勢，搶抓新機遇，迎接新挑戰(zhàn)，以提升效益為統(tǒng)領，以爭創(chuàng)AAA為目標，以隊伍建設為重點，以“富員強司”為落腳點，以精細化管理為手段，以風險_為保證，扎實推進改革，加快業(yè)務發(fā)展，確保管理上水平，效益大提升，發(fā)展可持續(xù)。
一、業(yè)務發(fā)展基本情況。
截至10月31日，公司各渠道指標完成情況：個險渠道長險首年標準保費382.08萬元，完成年度計劃的 51.6 %；長險首年期交保費679.39萬元，完成年度計劃的49.66%，其中十年期及以上期交保費532.24萬元，完成年度計劃的51.35%；短期險保費50.73萬元，完成年度計劃的24.1%。銀保渠道長期險首年標準保費26.03萬元，完成年度計劃的10.59%；長期險首年保費3007.45萬元，完成年度計劃的40.99%；首年期交保費404.62萬元，完成年度計劃的54.9%。團險短期險保費收入754.9萬元，完成年度計劃的100.66%；短期意外險保費
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，加大晨會宣導力度，防止代簽字、埋單、敲單、誤導、侵占截留保費等現(xiàn)象的發(fā)生。二是接待、協(xié)調、調解、處理營銷員、客戶來信來訪投訴等事項，做到及時處理，化解矛盾，防止事態(tài)升級。
（二）銀行保險方面
1、精心企劃，負重前行，逆境中謀發(fā)展。
本著“一切為了發(fā)展，一切圍繞發(fā)展，一切推動發(fā)展”的原則，把業(yè)務發(fā)展作為第一要務，適應不同發(fā)展階段要求，實行長計劃、短安排、周計劃、日經營的模式，在滿期給付維穩(wěn)巨大壓力的情況下，積極組織銀保部門、渠道及銷售隊伍參加市公司組織的競賽活動，并根據(jù)市公司方案精神制定并組織了樂亭銀保的“贏在甲午，引爆開門紅”、“贏在甲午，奮起直追”，“贏在甲午，巔峰對決”，“國慶十天樂”，“贏在甲午，跨越巔峰”，“贏在甲午，鑄就輝煌”等競賽活動。
2、夯實基礎，強化管理，會議助推發(fā)展。
壽險經營主要就是會議經營，壽險營銷離不開會議經營。一是首先抓了晨夕會經營，根據(jù)市縣公司晨夕會管理辦法，堅持晨夕會制度不動搖，并要求嚴格遵守。創(chuàng)新豐富晨會內容上，實行精英分享、專題講座、政令宣達、新險種亮點分析、技能傳授、話術通關、外請老師授課、答疑解惑、療傷治病、心態(tài)調整等形式，充分調動理財經理、客戶經理的晨夕會出勤。二是堅持不定期的調度。三是以產說會為抓手，促進業(yè)務快速發(fā)展。1、2月份，組織理財經理嘗試期交產說會，召開了3場安心無憂理財沙龍。6月份，聯(lián)合郵局召開精品網沙，加快了渠道期交業(yè)務的發(fā)展。四是積極組織并參加省市公司業(yè)務銀保視頻調度會、動員會、啟動會、總結會等等。
3、統(tǒng)籌兼顧，多措并舉，渠道自營并進
壽險經營是人的經營，重在感情交流。面臨滿期給付分紅不高，客戶糾紛不斷等種種壓力，我們不等不靠不推，充分利用走訪、家訪、聯(lián)席辦公、聯(lián)誼電話溝通、短信等形式，適時與理財經理、客戶經理、銀郵行長、局長及主管領導、網點負責人進行溝通協(xié)調，建立感情，爭取支持，調動激情，取得共識。特別是針對業(yè)務發(fā)展不同階段的要求及節(jié)假日特殊時期，發(fā)送短信，通報業(yè)務動態(tài)、公司政策、目標差距，通過短信，送上祝福及激勵，聯(lián)絡感情，充分調動公司員工、理財經理、客戶經理、網點柜員的工作熱情。審時度勢，想辦法、謀出路，采取措施促發(fā)展，一是根據(jù)不同階段和發(fā)展要求，與渠道協(xié)調溝通協(xié)商公關，開展了1月份鑫豐A競賽、6月份的精品沙龍，9月份的鑫豐新A置換存款，10月份的“馬上轉型”期交競賽等活動。在今年滿期分紅壓力的不利形勢下，實現(xiàn)渠道保費2279.28萬元，占銀�？偙ＹM的72.2%。二是針對發(fā)展壓力，扭轉業(yè)務落后局面，適時組織發(fā)動干部員工銷售，先后組織了1月份鑫豐A競搶，6月份鴻盈突擊、9月鴻運競搶等活動，為銀保渠道的發(fā)展做出了重大貢獻。三是根據(jù)總省市公司要求，利用轉保政策，推動滿期客戶轉保工作，首先向理財經理宣導轉保政策、操作要領，后發(fā)放認領滿期客戶，一對一服務，這種做法既穩(wěn)定了客戶又實現(xiàn)了轉保，實現(xiàn)轉保保費26.39萬元。同時，公司也加大了風險_，嚴格把控承保質量，從源頭上治理銷售誤導，實現(xiàn)了新單電話回訪成功率100%，較以往年度實現(xiàn)了質的飛躍。
4、忍辱負重，沉著應對，維穩(wěn)有驚無險
由于經濟危機及資本市場不景氣的原因，帶來了保險市場的低迷，特別是對分紅保險帶來巨大挑戰(zhàn)。分紅險滿期給付風險應對維穩(wěn)工作成為今年一項日常而又重要的工作。我司制定出臺了《銀保渠道滿期客戶資源分配及應對方案》，將渠道滿期客戶根據(jù)區(qū)域范圍認領的原則分發(fā)給營銷員、理財經理，由其提前做客戶工作，進行風險排查，根據(jù)客戶反應做相應的解釋、說服、轉保工作，將自營業(yè)務按誰經辦誰負責的原則分發(fā)到營銷員、理財經理，對于已離司業(yè)務員的業(yè)務按地域下發(fā)到理財經理手中，由其做滿期工作。經初步解釋、安撫仍不滿的客戶，反饋到公司，由公司派員和該業(yè)務人員再次拜訪。
一年來，我公司采取首問負責制、滿期綠色通道、轉保、分離制、隔離制、成立維穩(wěn)小組、消防員、每日匯報制、話術統(tǒng)一、設立咨詢引導崗、取得政府支持等措施積極應對滿期給付工作，正式接待客戶、到網點解釋處理客戶糾紛據(jù)不完全統(tǒng)計達120多次，另有來電投訴咨詢等形式。通過積極排查客戶不滿等隱患，有針對性的分類篩選，積極應對，不等不靠不拖不推，及時化解矛盾，付出了難以想象的心血，做了大量耐心細致的工作，沒有形成大的風險，未發(fā)生_事件。
（三）團險業(yè)務 ……（未完，全文共8463字，當前僅顯示2311字，請閱讀下面提示信息。收藏《人壽保險公司年度工作總結及2015年工作安排》）