銀行案防工作實施方案

目錄/提綱：……
一、指導(dǎo)思想
二、工作目標(biāo)及主要任務(wù)
（一）工作目標(biāo)
（二）主要任務(wù)
三、加強領(lǐng)導(dǎo)，強化責(zé)任落實
（一）健全組織領(lǐng)導(dǎo)
（二）強化責(zé)任分解
四、完善風(fēng)險_機制，確保案防實效
（一）完善案防工作監(jiān)督機制
二是強化流程監(jiān)督，提高監(jiān)督效能，嚴格規(guī)章制度的執(zhí)行監(jiān)督，規(guī)范流程的操作
三是強化履職監(jiān)督管理機制的執(zhí)行
四是強化監(jiān)督檢查，提升檢查效果
（二）強化制度評價機制的執(zhí)行
（三）明確案防責(zé)任機制
七是合理設(shè)置員工崗位的案防職責(zé)，強化崗位約束
（四）規(guī)范案件責(zé)任追究制度
五、務(wù)實開展案件排查，做實風(fēng)險_
（一）做好明查暗訪和重點單位、重點人排查工作
（二）做好投訴舉報、222222查訪和人民來信來訪的核實工作
（三）做好員工思想道德建設(shè)和素質(zhì)教育工作
（四）做好員工合規(guī)文化、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險_培訓(xùn)工作
二是各業(yè)務(wù)部門加強對專業(yè)人員的專業(yè)技能培訓(xùn)，提高檢查、指導(dǎo)工作水平
（五）做好高科技領(lǐng)域的案件防控工作
（六）做好業(yè)務(wù)檢查及處置工作
一是加大對內(nèi)部制度執(zhí)行不到位的重點支行的檢查頻率和檢查覆蓋面
二是注重查防效果，科學(xué)合理防范案件風(fēng)險
六、加強案防工作成效考評
……
**銀行案防工作實施方案

為進一步加強**銀行（以下簡稱：本行）案防工作，扎實有效地推進案防長效機制建設(shè)，遏制案件發(fā)生，有效提升案防能力，防范和化解風(fēng)險，促進全行穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)【2013】257號）文件及省聯(lián)社相關(guān)指導(dǎo)性文件要求，結(jié)合本行實際，特制定《**銀行*年案防工作實施方案》。
一、指導(dǎo)思想
堅持科學(xué)發(fā)展觀，以商務(wù)轉(zhuǎn)型為主線，以制度流程、合規(guī)文化建設(shè)為主題，以強化風(fēng)險管理和內(nèi)控執(zhí)行力為保障，構(gòu)建全面案防體系，提高經(jīng)營管理水平，實現(xiàn)安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。
二、工作目標(biāo)及主要任務(wù)
（一）工作目標(biāo)。堅持“從嚴整治、合規(guī)經(jīng)營、預(yù)防為主、內(nèi)控優(yōu)先、以人為本、懲教結(jié)合、綜合治理、建設(shè)長效”的原則，強化組織領(lǐng)導(dǎo)，全面增強風(fēng)險管理意識，達到制度流程基本完善、內(nèi)控管理明顯進步，有效遏制案件發(fā)生，真正構(gòu)建起“治理有效，操作規(guī)范，內(nèi)控嚴密，問責(zé)到位”的案防長效機制。
（二）主要任務(wù)。繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，全面貫徹落實《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》中的各項要求，大力優(yōu)化制度流程，構(gòu)建內(nèi)
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力，完善風(fēng)險管理組織體系。加大督查和風(fēng)險管理力度，對經(jīng)營活動的合規(guī)性和風(fēng)險管理的有效性進行審計稽核，實行關(guān)口前移，積極探索，創(chuàng)新審計稽核方法，加強對基層單位負責(zé)人的任期審計和離任審計，嚴防基層單位負責(zé)人職權(quán)違規(guī)，對存在的問題認真分析研究，相關(guān)職能部門及時跟進，及時指導(dǎo)落實整改，提升審計工作效能。
（二）強化制度評價機制的執(zhí)行。堅持有規(guī)必評，不斷更新完善不適應(yīng)內(nèi)控管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)制流程，對各項制度跟蹤評價，收集規(guī)制流程在執(zhí)行過程中存在的問題，對制度的實施成效進行調(diào)研分析，查找規(guī)制流程中的不足，提出修改建議，確保制度的擴容性、持續(xù)性、可操作性和有效性。各條線、部門及基層單位在工作或檢查中發(fā)現(xiàn)制度執(zhí)行上存在的問題，及時逐級向制度評價部門反饋，合規(guī)管理部及時組織調(diào)研，提出修訂建議，保證本行的制度流程形成操作可行、內(nèi)控嚴密、效果明顯、促進發(fā)展的體系。
（三）明確案防責(zé)任機制。按照縱向到底、橫向到邊的原則，把案防責(zé)任分解到機構(gòu)、崗位、人員，層層簽訂案防責(zé)任書，明確各管理層級、職能部門、具體崗位的案防工作責(zé)任，并督促職責(zé)落實到位。將案防工作責(zé)任制納入日�；芾�，對案防履職情況進行量化考核，納入個人績效工資掛鉤考核。嚴格落實案防責(zé)任機制，構(gòu)建系統(tǒng)內(nèi)部全面聯(lián)動的案防工作體系。一是堅持董事長作為案防的第一責(zé)任人，全面承擔(dān)案防職責(zé)，把案防工作視作經(jīng)營管理戰(zhàn)略的重要組成和全行的重點工作進行規(guī)劃、安排。二是明確監(jiān)事長為案防工作監(jiān)督第一責(zé)任人，監(jiān)督董事會和高級管理層案防工作職責(zé)履行情況。三是明確行長是案防制度制定和執(zhí)行第一責(zé)任人，負責(zé)有效管理本機構(gòu)案件風(fēng)險，明確各部門及分支機構(gòu)案防工作的職責(zé)分工。四是明確合規(guī)管理部負責(zé)人為案防工作負責(zé)人，負責(zé)本機構(gòu)合規(guī)及案防工作，定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防制度和操作規(guī)程，建立與各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機制，形成權(quán)責(zé)明確、報告路線清晰、運行有序的案防工作機制。五是各條線、業(yè)務(wù)職能部門承擔(dān)對本條線業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、培訓(xùn)、監(jiān)督、檢查、制度擬訂和修改等職責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為；對新業(yè)務(wù)、新模式的推廣及時擬訂制度配套跟進，做到制度先行；各部門、基層單位兼職合規(guī)管理員及時向合規(guī)管理部提供合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點，支持、配合合規(guī)部門的監(jiān)測和評估，履行條線控制風(fēng)險的責(zé)任。六是檢查監(jiān)督部門履行檢查督導(dǎo)職責(zé)，對各基層機構(gòu)和同級職能部門加強檢查監(jiān)督，確保制度執(zhí)行和措施落實。對違規(guī)問題提出意見、督促整改；對違規(guī)人員嚴格問責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為；對制度存在的缺陷及時反饋，協(xié)調(diào)相關(guān)部門及時修改完善制度規(guī)程。七是合理設(shè)置員工崗位的案防職責(zé)，強化崗位約束。結(jié)合各崗位特點，注重風(fēng)險監(jiān)督和崗位制約，把案防工作落實到各業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)。按照業(yè)務(wù)規(guī)模、管理水平配備人員，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，實行重要崗位資格準入，加強崗前培訓(xùn)、定期培訓(xùn)，做到崗位人員的職業(yè)道德、業(yè)務(wù)技能與崗位要求相匹配，確保履職到位、操作合規(guī)、兌現(xiàn)權(quán)責(zé)。
（四）規(guī)范案件責(zé)任追究制度。按照“自查從寬，他查從嚴；盡責(zé)從寬，失職從嚴”的原則，本行將根據(jù)中國銀監(jiān)會的《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》及省聯(lián)社的相關(guān)案件問責(zé)管理辦法修訂本行的《案件問責(zé)管理辦法》，對案件責(zé)任的追究實行鼓勵自查區(qū)別對待政策，對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在單位負責(zé)人責(zé)任追究時可以從寬處理，對盡職盡責(zé)、經(jīng)認定沒有管理責(zé)任的可以免責(zé)；但對被動暴露（他查或自動暴露）的案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類的案件，嚴格按照管理辦法追究責(zé)任。
五、務(wù)實開展案件排查，做實風(fēng)險_
（一）做好明查暗訪和重點單位、重點人排查工作。加大對重點單位和重點人的排查工作，對排查出的重點單位及重點人進行跟蹤考核,實行重點關(guān)注。每季度末對重點人進行誡勉談話，及時了解其思想動態(tài)，在思想上給予引導(dǎo)，在生活上給予關(guān)心，在工作上給予支持，通過溝通引導(dǎo)、關(guān)心支持幫助當(dāng)事人盡快勝任工作。人事監(jiān)察部門每季度開展明查暗訪工作。通過走訪，及時了解本行在老百姓心目中地位，以及本行在信 ……（未完，全文共4200字，當(dāng)前僅顯示2121字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行案防工作實施方案》）