農(nóng)村信用社內(nèi)部稽核處罰暫行規(guī)定

目錄/提綱：……
（一）責(zé)令限期糾正和建議停止部分業(yè)務(wù)
（二）收繳違規(guī)所得
（三）通報(bào)批評(píng)
（四）建議撤銷榮譽(yù)稱號(hào)或取消評(píng)先資格
（一）責(zé)令限期糾正
（二）賠償損失
（三）收繳違規(guī)所得
（四）罰款
（五）通報(bào)批評(píng)
（六）建議撤銷榮譽(yù)稱號(hào)或取消評(píng)先資格
（七）建議解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)
（八）建議調(diào)換和調(diào)離工作崗位
（九）建議給予行政處分
（十）其他處理
（三）凡發(fā)生違規(guī)行為責(zé)任不清時(shí)，經(jīng)辦人員和本單位負(fù)責(zé)人為責(zé)任人
（一）嚴(yán)重違規(guī)造成重大經(jīng)濟(jì)損失或嚴(yán)重后果的
（二）拒不執(zhí)行稽核處罰規(guī)定的
（三）直接或間接抗拒、阻撓稽核檢查的
（四）明知故犯或?qū)也閷曳傅?br>（五）嫁禍于人、打擊報(bào)復(fù)的
（一）違規(guī)問(wèn)題輕微的
（二）積極配合稽核檢查的
（三）自己主動(dòng)檢查并及時(shí)糾正的
……

　　****農(nóng)村信用社
　　稽核處罰暫行辦法
　　*第一章總則
　　第一條為完善監(jiān)督制約機(jī)制，加大稽核工作力度，規(guī)范稽核處罰行為，促進(jìn)依法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，保障健康發(fā)展，依據(jù)《**省農(nóng)村信用社稽核工作暫行規(guī)定》、《**省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理暫行辦法》和其他有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社工作實(shí)際，特制定本辦法。
　　第二條本辦法適用于對(duì)全轄信用社、營(yíng)業(yè)部及各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反金融政策、法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度（以下簡(jiǎn)稱“違規(guī)”）但未構(gòu)成犯罪的行為實(shí)行處罰。
　　第三條對(duì)違反金融法規(guī)及各項(xiàng)規(guī)章制度的，依據(jù)事實(shí)情節(jié)分別給予以下處罰：
　�。ㄒ唬┴�(zé)令限期糾正和建議停止部分業(yè)務(wù)；
　�。ǘ┦绽U違規(guī)所得；
　�。ㄈ┩▓�(bào)批評(píng)；
　�。ㄋ模┙ㄗh撤銷榮譽(yù)稱號(hào)或取消評(píng)先資格。
　　以上稽核處罰可以并處。
　　第四條對(duì)被稽核單位違規(guī)問(wèn)題負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和直接責(zé)任人根據(jù)性質(zhì)及情節(jié)分別給予以下處罰：
　�。ㄒ唬┴�(zé)令限期糾正；
　　（二）賠償損失；
　�。ㄈ┦绽U違規(guī)所得；
　�。ㄋ模┝P款；
　�。ㄎ澹┩▓�(bào)批評(píng)；
　�。┙ㄗh撤銷榮譽(yù)稱號(hào)或取消
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略787字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
物登記手續(xù)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)手續(xù)而未辦理；責(zé)令限期糾正和通報(bào)批評(píng)，對(duì)責(zé)任人處以元罰款，造成資金損失的，責(zé)任人全額清償并建議給予行政處分。
　　第十五條不執(zhí)行貸款操作程序，逆程序發(fā)放貸款的，對(duì)責(zé)任人處以元罰款，通報(bào)批評(píng)，并建議解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)。
　　第十六條未按規(guī)定簽訂借款合同或借款合同填寫(xiě)要素不全，造成合同不具備法律效力的，對(duì)責(zé)任人處以元罰款。
　　第十七條借款手續(xù)不全，按每缺一項(xiàng)處以元罰款；借款人名、章、證不符的、借款人名、章、證不全的，對(duì)貸款經(jīng)辦人處以每筆元的罰款，造成損失的，經(jīng)辦人全額清償。質(zhì)押貸款無(wú)存單止付證明、承兌匯票無(wú)查詢書(shū)的，對(duì)經(jīng)辦人處以每筆元的罰款，造成損失的，責(zé)任人全額清償。
　　第十八條不按規(guī)定審批或超權(quán)限發(fā)放貸款的，責(zé)任人分別處以元的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，建議給予行政處分。對(duì)超權(quán)發(fā)放貸款形成不良的，對(duì)責(zé)任人分別處以每筆貸款金額的元的罰款，觸犯法律的移交司法機(jī)關(guān)處理。
　　第十九條發(fā)放賬外貸款的，責(zé)令限期收回，沒(méi)收非法所得，對(duì)責(zé)任人處以每筆不低于元的罰款，并建議給予行政處分，造成損失的，移交司法機(jī)關(guān)處理。
　　第二十條貸款展期不符合有關(guān)規(guī)定的、貸款到期前未按規(guī)定發(fā)出到期通知書(shū)的、到期不按時(shí)發(fā)出催收通知書(shū)進(jìn)行催收的，對(duì)責(zé)任人每筆處以元罰款，弄虛作假的給予加倍處罰；逾期貸款超過(guò)訴訟時(shí)效的，對(duì)單位處以元罰款，對(duì)責(zé)任人處以元的罰款，并建議給予行政處分。造成損失的責(zé)任人全額清償。質(zhì)押貸款逾期半年以上，處以責(zé)任人每筆元的罰款。
　　第二十一條違規(guī)處置貸款抵押物、抵貸資產(chǎn)、對(duì)責(zé)任人處以元罰款，并建議給予行政處分。
　　第二十二條未及時(shí)調(diào)整貸款占用形態(tài)，對(duì)責(zé)任人處以元罰款。
　　第二十三條在貸款利息以外收費(fèi)用于個(gè)人牟利或集體私分的，沒(méi)收所得收入，對(duì)責(zé)任人處以元罰款，并建議給予行政處分。
　　第二十四條擅自減免貸款利息的，責(zé)令責(zé)任人限期追回減免部分，并按照減免息金額的處以罰款；以貸收息的，責(zé)令責(zé)任人限期收回貸款，并對(duì)責(zé)任人處以貸款金額的且不低于元的罰款。
　　第二十五條對(duì)企業(yè)貸款放松管理、失察，貸后檢查不力造成企業(yè)套取貸款挪作他用的，對(duì)責(zé)任人處以元以上罰款，并建議給予行政處分。
　　第二十六條不建立貸款有關(guān)登記簿的。貸款賬、表、卡、簿、據(jù)不符的，不執(zhí)行貸款質(zhì)量監(jiān)督考核制度的，貸款檔案資料不全和管理不規(guī)范的，責(zé)令限期糾正，對(duì)責(zé)任人每項(xiàng)處以元罰款，并建議給予行政處分。
　　第二十七條貸款無(wú)調(diào)查報(bào)告或調(diào)查報(bào)告不符合規(guī)定的，對(duì)責(zé)任人處以每筆－元罰款。
　　第二十八條未按規(guī)定企業(yè)經(jīng)濟(jì)檔案的，對(duì)責(zé)任人處以每戶元的罰款。
　　第二十九條與無(wú)貸款卡企業(yè)或持有無(wú)效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸行為的，對(duì)責(zé)任人處以每筆－元罰款；事先未對(duì)貸款卡進(jìn)行查詢的，對(duì)責(zé)任人處以每筆元罰款。
　　第三十條企業(yè)轉(zhuǎn)制、改制或法人變更，不及時(shí)主張權(quán)利，債務(wù)、債權(quán)關(guān)系未及時(shí)落實(shí)，對(duì)責(zé)任人處以元罰款。
　　第三十一條自批自貸或發(fā)放冒名頂名貸款，為謀取個(gè)人私利發(fā)放的貸款，責(zé)令責(zé)任人限期收回，沒(méi)收全部非法所得，并處以元罰款，并建議給予行政處分。
　　第三十二條未經(jīng)上級(jí)批準(zhǔn)或違反資金同業(yè)借款政策，擅自向外（內(nèi)）拆入或拆出資金的，對(duì)責(zé)任人處以元罰款，并建議給予行政處分。
　　第三十三條質(zhì)押貸款未還清，中途撤走存單的，責(zé)令限期收回貸款，并對(duì)責(zé)任人處以每筆元的罰款；造成損失的由責(zé)任人全額賠償，并建議給予行政處分。
　　第三十四條信貸人員未建立重要空白憑證使用登記薄的，處以元罰款；建立但未使用，或登記不及時(shí)，每份處以元罰款。
　　第三十五條違反利率政策，擅自提高或降低存、貸款利率，要限期糾正，并全額賠償損失，對(duì)責(zé)任人處以元的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，建議給予行政處分。
　　*第三章對(duì)會(huì)計(jì)、出納、聯(lián)行、結(jié)算業(yè)務(wù)違規(guī)的處罰處理
　　第三十六條不堅(jiān)持執(zhí)行錢賬分管、當(dāng)日核對(duì)賬款；雙人臨柜、雙人管庫(kù)；雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)；現(xiàn)金收付換人復(fù)核制度的，（實(shí)行柜員制的除外）對(duì)責(zé)任人每次處以—元的罰款，屬單位領(lǐng)導(dǎo)安排工作不當(dāng)造成的，處罰單位領(lǐng)導(dǎo)元。
　　第三十七條違反庫(kù)房管理制度規(guī)定，未執(zhí)行庫(kù)款交接、鑰匙兩人分管、雙線 ……（未完，全文共8088字，當(dāng)前僅顯示2209字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)村信用社內(nèi)部稽核處罰暫行規(guī)定》）