我縣私營投資有限公司的現(xiàn)狀及監(jiān)管對策

目錄/提綱：……
一、我縣私營投資公司的現(xiàn)狀
二、私營投資公司存在的問題
二是非法發(fā)放高利貸
三、加強私營投資公司監(jiān)管的對策
（一）思想重視，充分認識加強對私營投資公司監(jiān)管的重要性
（二）措施得力，全方位監(jiān)管非法集資和高利貸等違法金融活動
一是要加強宣傳教育、增強防范意識
二是要協(xié)調(diào)聯(lián)動、嚴打違法行為
二要加強日常監(jiān)管定期查訪，要做到早發(fā)現(xiàn)、早匯報、早處置
（三）引導轉(zhuǎn)型，促進投資公司健康發(fā)展
……

　　隨著我縣經(jīng)濟的迅猛發(fā)展，一部分中小企業(yè)出現(xiàn)了融資難的問題，而近幾年民間個人所積累的資金卻赿來越多，為了實現(xiàn)資金的有效增值，需要尋找更多的投資渠道；為了解決融資難和投資難的問題，在國家相繼出臺的一系列鼓勵成立中小型融資公司優(yōu)惠政策的允許下，我縣注冊設立了一部分小型私營投資公司。幾年來，我縣私營投資公司積極參加我縣的經(jīng)濟建設，一些建設項目和企業(yè)在私營投資公司資本的支持下迅速發(fā)展，私營投資公司不僅促進我縣經(jīng)濟發(fā)展，還拓寬民眾投資的渠道，為我縣經(jīng)濟發(fā)展做出了積極的貢獻。
　　近幾年各地的非法集資活動又有抬頭之勢，因非法集資引發(fā)的社會問題時有發(fā)生，引起了各界的高度關注。但因牽涉以高額利息向社會公眾吸納存款，或以高額利息發(fā)放貸款，私營投資公司再次被推到了風口浪尖上，幾乎淪為過街老鼠人人喊打。如何正確認識私營投資公司，防止我縣的私營投資公司從事非法集資和發(fā)放高利貸等違法行為，引導私營投資有限公司健康發(fā)展，監(jiān)管部門如何填補有關制度和管理的缺失，打擊
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投資公司的招牌進行非法金融活動，從各地反映的情況看主要有兩種：
　　一是打著高額利潤回報的幌子非法向社會公眾吸收存款，即非法集資；非法集資以高額回報為誘餌，迎合人們快速發(fā)財致富的心理，因此極易引起公眾的非理性行為盲目“入股”或?qū)㈠X存入投資公司。由于投資者的利益不受法律保護，造成的風險由投資者自行承擔。一旦投資公司資金鏈斷裂，或惡意侵占、轉(zhuǎn)移、非法揮霍就將造成投資者血本無歸，由此既干擾了正常的市場經(jīng)濟秩序，還會引發(fā)社會不穩(wěn)定，造成社會動蕩。
　　二是非法發(fā)放高利貸。投資公司為了獲取高額回報，以高息向社會提供貸款牟取暴利。不僅給借款人增加嚴重的經(jīng)濟負擔，而且對無法按時還貸者其還利用黑惡_，搞恐嚇、威脅、非法拘禁、甚至拷打，嚴重破壞社會安定。一些企業(yè)或建設項目業(yè)主不堪利息重負，瀕臨破產(chǎn)，企業(yè)或項目淪為放貸者所有或變相控制。嚴重擾亂了正常的經(jīng)營行為。
　　私營投資公司股東或法人代表為了掩蓋其違法行為，逃避檢查在進行上述活動時，都是以個人名義進行，且都是打“白條”的形式，故在日常檢查中無法從中發(fā)現(xiàn)。由于缺乏足以定性的法律證據(jù)，雖然工商、公安等部門進行了多次檢查，也都一無所獲。
　　三、加強私營投資公司監(jiān)管的對策
　�。ㄒ唬┧枷胫匾�，充分認識加強對私營投資公司監(jiān)管的重要性
　　目前我縣的民間借貸行為比較多，不僅有項目融資，也有私人間的高利借貸。投資公司的非法集資根本就不受法律保護，所集資的資金的運用也得不到有效的監(jiān)控。如果資金斷裂將是城門失火殃及池魚，參入集資者將遭受巨大損失。由此產(chǎn)生的連鎖反應將引發(fā)社會動蕩，對社會危害性極大。投資公司的股東從事放貸行為的多，他們以高利息為誘餌從社會大肆吸納資金，然后以更高利息放出，從中賺取暴利。一旦借款人無法及時還錢，放貸者為了確保收回貸款有些就采用非法行為如恐嚇等手段造成了極其惡劣的社會影響。如果此類犯罪一旦坐大成勢必將造成無法挽回的后果。如湘西自治州的非法集資大案。因此不論是各級政府領導還是監(jiān)管部門都應有高度的政治敏銳性，切忌不能麻痹大意、疏于監(jiān)管。
　�。ǘ┐胧┑昧Γ轿槐O(jiān)管非法集資和高利貸等違法金融活動
　　一是要加強宣傳教育、增強防范意識。由于不法分子高超的騙術以及高額回報的誘惑，讓一部分求富心切、風險識別能力弱的群眾極易上當受騙。因此要加大輿論宣傳的力度，充分利用報刊、廣電、互聯(lián)網(wǎng)等傳媒手段，采取以案說法等形式，教育群眾認清非法集資的危害，提高風險意識和識別能力，促使其遠離非法集資，對于高利貸要揭穿放貸者虛偽的一面，警示借貸者慎重借款。對投資公司要加強法律培訓，增強其法律意識，自覺杜絕非法行為，促進整個行業(yè)的行為自律。
　　二是要協(xié)調(diào)聯(lián)動、嚴打違法行為。從近幾年全國發(fā)生的幾起非法集資詐騙大案中，我們可以發(fā)現(xiàn)大多數(shù)騙子公司借助工商執(zhí)照、司法公正等證件披上合法的外衣，且非法集資犯罪的隱蔽性和欺騙性強。極易逃避相關職能部門的監(jiān)管。
　　第一應加強處置非法集資聯(lián)系會議的職能，整合工商、公安、銀監(jiān)、司法等相關部門的力量，明確責任和分工。形成上下聯(lián)動、左右協(xié)調(diào)、打防并舉、運轉(zhuǎn)高效、統(tǒng)合施治的工作機制。
　　第二要加強日常監(jiān)管定期查訪，要做到早發(fā)現(xiàn)、早匯報、早處置。如發(fā)現(xiàn)投資公司有非法集資或放高利貸行為，必要時可采取一些非常規(guī)手段實施監(jiān)控和偵查。
　　第三司法部門要運用法律手段及時偵辦、審結(jié)非法集資和發(fā)放高利貸案件。對違法犯罪者從嚴、從快、從重處置，加強威懾力，對違法行為形成高壓態(tài)勢。確保社會的和諧穩(wěn)定，促進經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展。
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