銀行關(guān)于變更廣東實(shí)業(yè)投資股份有限公司一般額度授信條件的請示

目錄/提綱：……
一、總體經(jīng)營情況
（一）廣東企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司
（二）廣東實(shí)業(yè)投資股份有限公司
二、雁投資短期償還能力不足的主要原因
（一）資產(chǎn)流動性差，負(fù)債期限結(jié)構(gòu)不合理
（二）過度擴(kuò)張，自有資金補(bǔ)充不足
三、投資提高資產(chǎn)流動性的具體措施
（一）加快在建項(xiàng)目投產(chǎn)，提高經(jīng)營效益
（二）處置閑置資產(chǎn)和轉(zhuǎn)讓部分項(xiàng)目
四、投資貸款償還計劃及資金來源情況
（一）投資貸款情況
（二）償還×銀行貸款計劃
（三）貸款償還資金來源
五、風(fēng)險防范措施
（一）增加擔(dān)保措施
（二）調(diào)整額度
（三）加強(qiáng)監(jiān)控和貸后管理
六、請示事項(xiàng)
……
*銀行總行
　　根據(jù)總行《關(guān)于同意給予廣東實(shí)業(yè)投資股份有限公司一般額度授信的通知》（*銀行〔〕號）要求，我分行認(rèn)真落實(shí)額度授信條件。但是，對于額度授信條件（）“授信額度調(diào)整為億元，全部用于股份公司，集團(tuán)本部及其他成員企業(yè)存量貸款到期收回，不得轉(zhuǎn)貸”的要求，在具體執(zhí)行中遇到困難。經(jīng)分析，我分行認(rèn)為，廣東實(shí)業(yè)投資股份有限公司（以下簡稱投資）目前總體經(jīng)營正常，具有長期還貸能力，只是由于財務(wù)結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)不合理，短期償債能力較差，不具備在短期內(nèi)償還我行貸款的能力。對此，我分行建議給予投資到期貸款償還緩沖期，給予存量貸款額度萬元�，F(xiàn)將具體情況匯報如下：
　　一、總體經(jīng)營情況
　　廣東實(shí)業(yè)投資股份有限公司一般額度授信包含廣東實(shí)業(yè)投資股份有限公司（以下簡稱投資）萬元及其關(guān)聯(lián)企業(yè)廣東企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司（以下簡稱股份）萬元。以下統(tǒng)稱集團(tuán)。
　　（一）廣東企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司
　　廣東企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司⒉****年分別實(shí)現(xiàn)銷售收入萬元和萬元，凈利潤萬元和萬元；資產(chǎn)負(fù)債率為％和％；流動比率％和％，速動比率％和％；應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為％和％；存貨周轉(zhuǎn)率為％和％。
　　截至****年月，該公司總資產(chǎn)達(dá)萬元，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入萬元，實(shí)現(xiàn)利潤萬元，資產(chǎn)負(fù)債率為％，流動比率％
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略852字，正式會員可完整閱讀）……　
行貸款萬元，其中固定資產(chǎn)貸款萬元，短期貸款萬元。而該公司近兩年經(jīng)營流動資金補(bǔ)充僅為萬元（未含****年）。其對外投資和資金來源結(jié)構(gòu)不匹配。
　　三、投資提高資產(chǎn)流動性的具體措施
　�。ㄒ唬┘涌煸诮�(xiàng)目投產(chǎn)，提高經(jīng)營效益。
　　近年來，該公司立足山區(qū)，利用梅州地區(qū)的資源優(yōu)勢，進(jìn)行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，把主營業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向稀土資源和電力，多個生產(chǎn)項(xiàng)目已經(jīng)或?qū)⒂诮诋a(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益。
　　該公司已經(jīng)形成年產(chǎn)噸稀土的能力（****年月全面投產(chǎn)），按萬元噸計算，正常生產(chǎn)年度能夠?qū)崿F(xiàn)銷售收入萬元左右，實(shí)現(xiàn)利潤萬元。根據(jù)目前市場狀況，其實(shí)現(xiàn)銷售收入的可能性較大。
　　至目前為止，公司擁有家電力生產(chǎn)企業(yè)，其中梅縣光明垃圾發(fā)電有限公司、平遠(yuǎn)縣竹嶺水電有限公司和平遠(yuǎn)縣南山水電有限公司已實(shí)現(xiàn)銷售收入合計萬元，凈利潤萬元，預(yù)計全年實(shí)現(xiàn)發(fā)電銷售收入萬元，實(shí)現(xiàn)利潤萬元。
　　抓緊大輸液品的生產(chǎn)、銷售。投資子公司廣東慶發(fā)藥業(yè)有限公司是廣東最大型大輸液生產(chǎn)企業(yè)之一，去年年底投產(chǎn)，年產(chǎn)萬瓶注射劑（塑料瓶生產(chǎn)能力為萬瓶年，玻璃瓶生產(chǎn)線為萬瓶年），預(yù)計年收入萬元，利潤萬元。目前公司處于產(chǎn)品推廣和營銷階段，從今年下半年開始，政府停止醫(yī)院生產(chǎn)大輸液產(chǎn)品將有利于其產(chǎn)品推廣工作，該公司已收到生產(chǎn)批文個。目前公司正在加快批文申請工作，以增加產(chǎn)品種類和規(guī)模，爭取早日實(shí)現(xiàn)盈利。
　　其他。礦業(yè)資源開采也是投資公司的發(fā)展方向之一，其中廣東梅縣雁業(yè)有限公司為銀銻礦開采、加工企業(yè)，預(yù)計明年上半年試產(chǎn)；開采煤炭計劃達(dá)到年產(chǎn)煤萬噸規(guī)模，公司去年共實(shí)現(xiàn)銷售收入萬元，凈利潤萬元；開采石灰石計劃達(dá)到年開采萬噸規(guī)模。
　　該公司正在集中資源促進(jìn)生產(chǎn)，加快稀土項(xiàng)目產(chǎn)出，提高光明垃圾項(xiàng)目的效益。以上項(xiàng)目正常投產(chǎn)后，將在一定程度上改善投資資產(chǎn)的流動性。同時，也為我分行貸款的償還提供資金來源。
　　（二）處置閑置資產(chǎn)和轉(zhuǎn)讓部分項(xiàng)目。
　　公司對閑置資產(chǎn)進(jìn)行清理轉(zhuǎn)讓，同時對部分在建項(xiàng)目準(zhǔn)備轉(zhuǎn)讓，用于償還銀行到期貸款。
　　四、投資貸款償還計劃及資金來源情況
　�。ㄒ唬┩顿Y貸款情況。
　　截至月底，投資金融機(jī)構(gòu)貸款余額萬元，其中短期借款萬元，長期借款萬元。其中，*銀行萬元，其它金融機(jī)構(gòu)萬元。經(jīng)查詢貸款卡顯示，除我分行外，該公司的到期貸款均已經(jīng)辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)。
　　（二）償還*銀行貸款計劃。
　　我分行經(jīng)與投資協(xié)商，制定了以下貸款償還計劃：
　　****年*月*日前，償還萬元。
　　****年，償還我分行貸款萬元，保持貸款余額萬元。具體為：
　�。ǎ�****年*月*日前，償還萬元。
　�。ǎ�****年*月*日前，償還萬元。
　�。ǎ�****年*月*日前，償還萬元。
　　年，全部償還我分行貸款萬元。
　�。ㄈ┵J款償還資金來源。
　　我分行給予投資的萬元貸款償還主要利用企業(yè)綜合效益和轉(zhuǎn)讓部分資產(chǎn)或項(xiàng)目所得。
　　綜合效益。
　　投資已投產(chǎn)或?qū)⑼懂a(chǎn)項(xiàng)目將成為該公司利潤的新增點(diǎn)。據(jù)初步測算，稀土項(xiàng)目、水電項(xiàng)目和醫(yī)療用品等項(xiàng)目將新增營業(yè)收入萬元，加上原有經(jīng)營收入，年?duì)I業(yè)收入約萬元，實(shí)現(xiàn)利潤約萬元。另外，投資收益每年約萬元。這將成為該公司銀行貸款的主要還款來源。
　　處置閑置資產(chǎn)收入。
　　第一，位于梅縣丙村鎮(zhèn)梅江河右側(cè)土地塊，面積共萬平方米丙村段面積萬平方米，雁洋段面積萬平方米，未辦理土地所有權(quán)證，轉(zhuǎn)讓價格約人民幣萬元。
　　第二，位于梅州市區(qū)內(nèi)黃塘路土地塊，面積平方米（證號：），擬轉(zhuǎn)讓價格人民幣萬元。
　　第三，位于梅州城區(qū)的月梅收費(fèi)站側(cè)土地平方米（證號：），擬轉(zhuǎn)讓價格人民幣萬元，已經(jīng)談妥，正在交付過程中。
　　第四，位于梅州城區(qū)的扶大鐵爐橋土地平方米證號：，擬轉(zhuǎn)讓價格人民幣萬元。
　　以上閑置資產(chǎn)收入共有萬元。
　　轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目收入。
　　第一，轉(zhuǎn)讓日產(chǎn)噸水泥旋窯熟料及萬裝機(jī)余熱發(fā)電項(xiàng)目。該項(xiàng)目已完成省計委立項(xiàng)粵計工〔〕號、粵經(jīng)貿(mào)函〔〕號、環(huán)評批復(fù)粵環(huán)技綱〔〕號、征地，前期投入萬元，擬對外轉(zhuǎn)讓價格人民幣萬元。
　　第二，順風(fēng)客運(yùn)項(xiàng)目。該公司現(xiàn)經(jīng)營跨市經(jīng)營路牌塊，梅州市內(nèi)線路條；擁有大客車輛，其中高級大客車輛，普通大客車輛，客位座左右；擁有一個二級站場，被交通部門授予三類運(yùn)輸企業(yè)，是梅州市最大的客運(yùn)企業(yè)之一。截至今年月，總資產(chǎn)為萬元，凈資產(chǎn)為萬元，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入萬元，主營業(yè)務(wù)利潤萬元，凈利潤萬元。擬對外轉(zhuǎn)讓價格人民幣萬元。
　　第三，湖南資興程江口水電站股權(quán)。該工程設(shè)計裝機(jī)容量千瓦 ……（未完，全文共4736字，當(dāng)前僅顯示2392字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行關(guān)于變更廣東實(shí)業(yè)投資股份有限公司一般額度授信條件的請示》）