商業(yè)銀行案件處置工作實(shí)施細(xì)則

目錄/提綱：……
（一）內(nèi)控檢查部、內(nèi)審部
（二）總行其他職能部門(mén)職責(zé)分工
（三）各支行的職責(zé)分工
3、配合總行職能部門(mén)查處案件并堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞
（一）報(bào)送流程
（二）案件信息臺(tái)賬包括：
（一）啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)
（三）查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)書(shū)面報(bào)告
（四）查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任
（五）總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn)
一、事發(fā)單位名稱、事發(fā)時(shí)間及案件（風(fēng)險(xiǎn)）事件概況
二、涉及人員及情況
三、風(fēng)險(xiǎn)情況、金額損失預(yù)判
四、已經(jīng)或可能造成的影響
五、本機(jī)構(gòu)或公安司法機(jī)關(guān)已采取的措施
六、其他需要說(shuō)明的情況
一、案發(fā)單位名稱、案發(fā)時(shí)間及案情概況
二、涉及人員及情況
三、涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況、挽回?fù)p失金額
四、已經(jīng)或可能造成的影響
五、本機(jī)構(gòu)或公安司法機(jī)關(guān)已采取的措施
六、其他需要說(shuō)明的情況
一、案發(fā)單位名稱、案發(fā)時(shí)間及案情概況
二、涉及人員及情況
三、涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況
四、司法結(jié)論
五、其他需要說(shuō)明的情況
……
農(nóng)村商業(yè)銀行案件處置工作實(shí)施細(xì)則

第一章 總則
第一條 為有效組織實(shí)施江門(mén)融和農(nóng)村商業(yè)銀行以下簡(jiǎn)稱“本行”）案件處置工作，實(shí)現(xiàn)案件處置過(guò)程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《 銀行業(yè)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》、《廣東銀監(jiān)局轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定并結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條 本實(shí)施細(xì)則所稱案件是指本行從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以本行或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录虮拘性馐芡獠吭p騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录?br> 第三條 本實(shí)施細(xì)則所稱案件處置工作包括案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。
第四條 案件處置工作實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)分工協(xié)作原則，各
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隱患。
2、認(rèn)真履行管理職責(zé)，加強(qiáng)日常業(yè)務(wù)管理，發(fā)現(xiàn)案件信息后及時(shí)向內(nèi)控檢查部報(bào)告，同時(shí)積極采取措施挽回經(jīng)濟(jì)損失。
3、配合總行職能部門(mén)查處案件并堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞。

第二章 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記
第六條 內(nèi)控檢查部負(fù)責(zé)本行對(duì)外案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記工作，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送案件信息和統(tǒng)計(jì)報(bào)表，不能出現(xiàn)遲報(bào)、瞞報(bào)和漏報(bào)等情況，在向省聯(lián)社報(bào)送案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息時(shí)，同時(shí)向?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第七條 根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的分類標(biāo)準(zhǔn)，案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息分為案件風(fēng)險(xiǎn)信息（以下簡(jiǎn)稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和案件信息（以下簡(jiǎn)稱案件信息）。
第八條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件的有關(guān)信息，主要包括：?jiǎn)T工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。
案件信息指本行從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以本行或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录虮拘性馐芡獠吭p騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录男畔ⅰ?br> 第九條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送流程及內(nèi)容
（一）報(bào)送流程。
1、各支行、部門(mén)知悉案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，在2小時(shí)內(nèi)通過(guò)電話或OA系統(tǒng)將情況報(bào)告內(nèi)控檢查部，對(duì)符合重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，由內(nèi)控檢查部報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審批后在規(guī)定時(shí)限報(bào)送銀監(jiān)部門(mén)。
2、對(duì)不符合重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，內(nèi)控檢查部以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式（見(jiàn)附件一），經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批后在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)24 小時(shí)內(nèi)上報(bào)銀監(jiān)部門(mén)。
（二）報(bào)送內(nèi)容：事發(fā)單位名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判（涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)）；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)單位或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說(shuō)明的情況。
在報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息后，內(nèi)控檢查部與相關(guān)部門(mén)及時(shí)對(duì)報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行核查和確認(rèn)。如確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，立即向銀監(jiān)部門(mén)報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告》（附件三）。在確認(rèn)或撤銷(xiāo)案件風(fēng)險(xiǎn)信息之前，如前期報(bào)送的內(nèi)容有所變化，則續(xù)報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息。
第十條 案件信息報(bào)送流程及內(nèi)容
（一）報(bào)送流程：案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)調(diào)查確認(rèn)為案件的，或者本行未經(jīng)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息直接確認(rèn)為案件的按照本實(shí)施細(xì)則第九條報(bào)送流程的規(guī)定向銀監(jiān)部門(mén)報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》 （附件二）。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后24 小時(shí)之內(nèi)。
（二）確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈�；本行向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。
（三）報(bào)告內(nèi)容：發(fā)案單位名稱、案發(fā)時(shí)間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況（案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)）；已經(jīng)或可能造成的影響；本行或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說(shuō)明的情況。
已報(bào)告的案件信息具體內(nèi)容發(fā)生變化的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告相關(guān)內(nèi)容 ……（未完，全文共5160字，當(dāng)前僅顯示1812字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《商業(yè)銀行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》）