商業(yè)銀行員工違規(guī)違紀行為處理實施細則

目錄/提綱：……
（一）實事求是，依法合規(guī)的原則
（二）懲處與教育相結(jié)合的原則
（三）客觀公正、程序規(guī)范的原則
（四）回避原則
（一）批評教育，包括：責令限期改正、責令書面檢查、誡勉談話、通報批評
（二）受到紀律處分的，同時應視情節(jié)輕重給予經(jīng)濟處罰：
（三）受到開除處分以及除名的工作人員不得重新在本行工作
（一）連續(xù)6個月內(nèi)多次（3次及以上）違反規(guī)章制度的
（二）同時違反多項規(guī)定的
（三）發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施進行補救或防止損失發(fā)生、擴大的
（四）在共同違規(guī)行為中起主要作用的
（五）拒不承認錯誤，阻撓、抗拒調(diào)查和處理的
（七）打擊報復檢舉、舉報、查處人員的
（八）授意、指使、教唆、強令、脅迫他人實施違規(guī)行為的
（九）違規(guī)后逃匿的
（十）違規(guī)行為造成其它嚴重后果的
（一）初次或者過失違規(guī)且情節(jié)顯著輕微的
（三）違規(guī)后主動檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實的
（四）主動賠償因違規(guī)行為造成經(jīng)濟損失的
（五）經(jīng)抵制并越級反映無效，被迫實施違規(guī)行為的
（六）有其它重大立功表現(xiàn)的
（一）直接違規(guī)經(jīng)辦人員是直接責任人
（五）違規(guī)行為責任不清的，經(jīng)辦人員及其直接上級的主要負責人為直接責任人
（一）現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為的調(diào)查
（二）檢舉揭發(fā)違規(guī)行為的調(diào)查
（一）書證
（二）物證
（三）證人證言
（四）被調(diào)查人的陳述和辯解
（五）視聽材料
（六）鑒定結(jié)……
農(nóng)村商業(yè)銀行
員工違規(guī)違紀行為處理實施細則

目　　錄

第一章 總則　

第二章 處理方式及規(guī)則

第三章 處理程序
第一節(jié) 調(diào)查
第二節(jié) 審理
第三節(jié) 處理
第四節(jié) 復議
第五節(jié) 紀律處分的解除

第四章 違規(guī)行為及處理
第一節(jié) 負責人違反金融規(guī)章制度的行為及處理
第二節(jié) 工作失職、濫用職權(quán)的行為及處理
第三節(jié)　違反人事工作規(guī)章制度的行為及處理
第四節(jié) 違反法人授權(quán)規(guī)章制度的行為及處理
第五節(jié)　違反信貸業(yè)務規(guī)章制度的行為及處理
第六節(jié) 違反資產(chǎn)管理規(guī)章制度的行為及處理
第七節(jié) 違反財務管理規(guī)章制度的行為及處理
第八節(jié) 違反資金管理規(guī)章制度的行為及處理
第九節(jié) 違反會計、出納規(guī)章制度的行為及處理
第十節(jié) 違反印章、單證及檔案管理制度的行為及處理
第十一節(jié) 違反存款業(yè)務規(guī)章制度的行為及處理
第十二節(jié) 違反銀行卡業(yè)務規(guī)章制度的行為及處理
第十三節(jié) 違反中間業(yè)務規(guī)章制度的行為及處理
第十四節(jié) 違反國際業(yè)務規(guī)章制度的行為及處理
第十五節(jié) 違反計算機管理規(guī)章制度的行為及處理
第十六節(jié) 違反紀檢監(jiān)察工作規(guī)章制度的行為及處理
第十七節(jié) 違反稽核工作規(guī)章制度的行為及處理
第十八節(jié) 違反安全保衛(wèi)工作規(guī)章制度的行為及處理
第十九節(jié) 違反法律工作規(guī)章制度的行為及處理
第二十節(jié) 其他違規(guī)的行為及處理

第五章 附則





江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
員工違規(guī)違紀行為處理實施細則

第一章 總則

第一條 為確保各項規(guī)章制度的貫徹落實，加強內(nèi)部管理，促進江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）各項業(yè)務健康發(fā)展，維護本行利益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)及《廣東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理暫行辦法》的規(guī)定，結(jié)合本行的實際情況，制定本細則。
第二條 本細則所稱違規(guī)違紀行為，是指本行員工違反國家金融法律法規(guī)及行政規(guī)章、其它規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、職業(yè)操守以及農(nóng)商行各項規(guī)章制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動紀律等行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。
第三條 本細則適用于本行對員工違規(guī)違紀行為的處理。涉嫌違法犯罪的，除按照本細則有關(guān)規(guī)定作相應處理外，移送司法機關(guān)處理。
第四條 本細則適用于本行所有在編員工。
對已經(jīng)離、退休（包括離崗退養(yǎng)）員工在本行工作期間的違規(guī)行為，給本行造成損失的，本行保留對其處分和追償?shù)臋?quán)利。
對已解除勞動關(guān)系的員工在本行工作期間存在違規(guī)行為的，本行應當提出處理建議，移送其現(xiàn)在工作單位處理；給本行造成損失的，本行對其保留追償權(quán)。
第五條 本細則所稱負責人，是指本行（含各職能部門）、 各經(jīng)營單位（含各職能部門）以及轄屬營業(yè)網(wǎng)點的正、副職負責人員。
本細則所稱責任人，是指對違規(guī)行為的產(chǎn)生負有直接或間接責任的各級負責人、主管人員和經(jīng)辦人員。
第六條 對違規(guī)行為的處理原則：
（一）實事求是，依法合規(guī)的原則。對違規(guī)行為的懲處，應以事實為依據(jù)，以規(guī)章制度為準繩，且處理的輕重與工作人員違規(guī)行為的性質(zhì)和應承擔的責任相適應；
（二）懲處與教育相結(jié)合的原則。對員工的處罰堅持以教育為主、懲處為輔；
（三）客觀公正、程序規(guī)范的原則。對違規(guī)行為的處理應客觀公正，不應因行為人的職位的高低有所不同，且處理程序規(guī)范，依法保護被處理人申辯、申訴的權(quán)利；
（四）回避原則。對違規(guī)行為的處理與本人有利害關(guān)系的，應主動申請回避。

第二章 處理方式及規(guī)則

第七條 對違規(guī)人員的處理種類有：
（一）批評教育，包括：責令限期改正、
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下屬單位存在的重大問題失察或發(fā)現(xiàn)后糾正不力，以致發(fā)生重大損失或事故，對造成的損失負有一定領(lǐng)導責任的負責人。

第三章 處理程序

第一節(jié) 調(diào) 查
第二十條 各職能部門在實施管理和監(jiān)督過程中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的，在做出處理決定前，應當進行充分調(diào)查取證。
（一）現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為的調(diào)查。
各職能部門在現(xiàn)場檢查過程中發(fā)現(xiàn)員工輕微違規(guī)行為的，且違規(guī)事實清晰，違規(guī)責任明確，違規(guī)責任人對違規(guī)事實以及違規(guī)責任確認無異議的，可根據(jù)本辦法提出批評教育，由內(nèi)控檢查部門（稽核部門）作出經(jīng)濟處罰，不需再另行調(diào)查。
在現(xiàn)場檢查過程中發(fā)現(xiàn)員工重大違規(guī)行為的，相關(guān)職能部門應及時組成調(diào)查組進行充分調(diào)查，并將調(diào)查情況和初步處理意見移交紀檢監(jiān)察部門進一步處理。
（二）檢舉揭發(fā)違規(guī)行為的調(diào)查。
對檢舉揭發(fā)的違規(guī)行為線索的調(diào)查由紀檢監(jiān)察部門組織實施，并可要求有關(guān)部門協(xié)助調(diào)查核實，或責成下級機構(gòu)進行調(diào)查、處理并上報調(diào)查、處理結(jié)果。
（三）由外部監(jiān)管機構(gòu)、偵查機關(guān)、行業(yè)管理部門等實施檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事實，經(jīng)核實后可以直接作為處理依據(jù)。
第二十一條 調(diào)查人員向有關(guān)單位和個人調(diào)查取證時，應當出示有關(guān)證明文件。調(diào)查取證人員不得少于兩人。
第二十二條 在調(diào)查期間，未經(jīng)紀檢監(jiān)察部門同意，被調(diào)查人所在機構(gòu)不得批準被調(diào)查人出國或者對其進行調(diào)動、調(diào)離、提拔和獎勵。
第二十三條 調(diào)查組要根據(jù)初查問題和線索，收集能夠證明案件真實情況的一切證據(jù)。證據(jù)主要包括以下幾種：
（一）書證。
（二）物證。
（三）證人證言。
（四）被調(diào)查人的陳述和辯解。
（五）視聽材料。
（六）鑒定結(jié)論。
（七）勘驗、檢查筆錄。
第二十四條 詢問證人應當個別進行，必要時經(jīng)證人同意可以錄音、錄像。
調(diào)查人員在收集證人證言時，應當當場制作調(diào)查筆錄，經(jīng)核對無誤后，由其簽名或者蓋章。如果證人要求對原證作部分或全部更改時，可允許在注明更改原因的情況下另行作證，但不退還原證。
第二十五條 收集書證、物證應當取得原物、原件，如果不能收取原物、原件時，可以拍照、影印、復制，但應注明原物、原件的保存單位或者出處，并由提供原物、原件的單位或個人簽名或者蓋章。
第二十六條 調(diào)查組在調(diào)查收集證據(jù)的基礎(chǔ)上，應當將所認定的違規(guī)事實形成書面材料（即違規(guī)事實見面材料）與被調(diào)查人見面，并允許其申辯。必要時應當重新調(diào)查或者補充調(diào)查。對查證屬實的應予采納。
違規(guī)事實見面材料應由在場人員簽字。
被調(diào)查人應當在違規(guī)事實見面材料上簽署意見后簽名，也可另附書面意見。拒絕簽署意見或者拒絕簽字，由調(diào)查人員在見面材料上予以注明拒絕簽字理由。

第二節(jié) 審 理
第二十七條 各職能部門在對員工重大違規(guī)行為進行充分調(diào)查取證并提出初步處理意見后，應將有關(guān)違規(guī)事實證明材料移交紀檢監(jiān)察部門進行審理。
違規(guī)事實證明材料包括：
（一）違規(guī)事實調(diào)查報告；
（二）證據(jù)材料；
（三）違規(guī)事實見面材料；
（四）其他相關(guān)材料。
第二十八條 紀檢監(jiān)察部門收到有關(guān)違規(guī)事實證明材料后進行審理，提出對該違規(guī)行為處理的建議，經(jīng)部門負責人簽字報總行違規(guī)行為責任認定委員會。
第二十九條 本行違規(guī)行為責任認定委員會由總行紀檢監(jiān)察部門牽頭（辦公室設(shè)在內(nèi)審部），人力資源部、合規(guī)部與風險管理部和相關(guān)業(yè)務管理部門負責人組成，負責對員工重大違規(guī)行為處理事項的責任認定。責任認定委員會在審查相關(guān)違規(guī)事實證明材料和紀檢監(jiān)察部門審理情況的基礎(chǔ)上，對責任人的違規(guī)事實進行責任認定，根據(jù)本細則和相關(guān)規(guī)定提出具體的處理意見。屬于重大違規(guī)行為的，應呈報總行黨委（領(lǐng)導班子）審批。
責任認定委員會經(jīng)過審查認為違規(guī)事實不清或證據(jù)不足的，可要求相關(guān)業(yè)務管理部門補充調(diào)查或重新調(diào)查。

第三節(jié) 處 理
第三十條 對違規(guī)人員進行批評教育的、責令書面檢查、限期整改的由業(yè)務主管部門實施；誡免談話由人力資源和業(yè)務主管部門共同實施；通報批評決定由總行領(lǐng)導班子研究決定，業(yè)務主管部門和內(nèi)控檢查部門共同實施。
批評教育可以單獨作出，也可以與經(jīng)濟處罰合并作出。
第三十一條 經(jīng)濟處罰的處理規(guī)定：
（一）對違規(guī)人員需要采取經(jīng)濟處罰的，由內(nèi)控檢查部按照本細則有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
（二）對違規(guī)人員進行經(jīng)濟處罰應建立登記制度。每宗經(jīng)濟處罰，處罰單位應出具經(jīng)濟處罰通知單，通知單最少應保持三聯(lián)，內(nèi)控檢查部門或處罰決定機構(gòu)、財務部門、被處罰人各執(zhí)一聯(lián)。
（三）經(jīng)濟處罰一般通過薪酬發(fā)放部門扣發(fā)違規(guī)人員的績效工資、獎金或浮動工資等收入來執(zhí)行，或由責任人通過轉(zhuǎn)賬方式存入罰款專戶。
第三十二條 紀律處分的有關(guān)規(guī)定：
（一）紀律處分由紀檢監(jiān)察部門報請總行黨委（領(lǐng)導班子）決定�？傂悬h委（領(lǐng)導班子）可對本級及下級機構(gòu)的違規(guī)人員做出紀律處分決定。
（二）對各職能部門提出的紀律處分建議，經(jīng)總行違規(guī)行為責任認定委員會認定，報總行黨委（領(lǐng)導班子）批準決定后，紀檢監(jiān)察部門執(zhí)行。
（三）對違規(guī)人員給予開除處分的，經(jīng)總行違規(guī)行為責任認定委員會認定，并召開職工代表大會討論通過，報總行黨委（領(lǐng)導班子）批準決定后，由紀檢監(jiān)察部門執(zhí)行。
（四）對違規(guī)人員做出紀律處分后，紀檢監(jiān)察部門應當將處分決定送達被處分人；對受到開除處分的在押和逃匿人員，應通知其成年家屬。處分決定無法送達本人或家屬的，應報上級紀檢監(jiān)察部門備案，但不影響決定的執(zhí)行。
第三十三條 人事處理的有關(guān)規(guī)定：
（一）人事處理決定由總行黨委（領(lǐng)導班子）研究決定，人力資源部按有關(guān)程序辦理。
對由股東大會、董事會選舉或聘任的各類管理人員（包括董事、監(jiān)事、經(jīng)營班子成員、特定管理人員等）進行解聘、免職、責令辭職的，本行違規(guī)行為責任認定委員會提出處理建議，交由原選舉或聘任機構(gòu)作出處理決定。
（二）受到撤職以下處分的各級負責人，不適宜擔任現(xiàn)職務的，可予以免職。
（三）對違規(guī)人員做出解除勞動合同處理后，應由人力資源部門出具解除勞動合同意見書，送達被處理人。
（四）管理部門在對違規(guī)行為進行調(diào)查過程中，認為被調(diào)查人員不宜繼續(xù)履行職務的，應建議對其做出停職處理，由人力資源部按程序報經(jīng)批準后辦理停職手續(xù)。

第四節(jié) 復 議
第三十四條 經(jīng)濟處罰和人事處理的復議規(guī)定：
（一）受到經(jīng)濟處罰的工作人員對處罰決定不服的，可自收到處罰決定之日起15日內(nèi)，向內(nèi)控（稽核）監(jiān)督部門申請復議；內(nèi)控（稽核）監(jiān)督部門應在受理之日起30日內(nèi)做出復議決定。復議期間，原處罰決定仍生效。
（二）受到人事處理的工作人員對處理決定不服的，可自收到處理決定之日起15日內(nèi)，向作出決定的機構(gòu)申請復議；作出決定的機構(gòu)應在受理之日起30日內(nèi)做出復議決定。復議期間，原處理決定仍生效。
（三）對復議決定仍不服的，可自收到復議決定之日起15日內(nèi)向作出復議決定的總行違規(guī)行為責任認定委員會申請復議；違規(guī)行為責任認定委員會應在自受理之日起30日內(nèi)做出復議決定，其復議決定為最終認定。
第三十五條 被處分人對紀律處分決定不服的，可自收到處分決定之日起15日內(nèi)，通過紀檢監(jiān)察部門向作出決定的機構(gòu)申請復審；復審機構(gòu)應自受理之日起30日內(nèi)做出復審決定。復審期間，原處分決定仍生效。
對復審決定仍不服的，可自收到復審決定之日起15日內(nèi)向違規(guī)行為責任認定委員會申請復議，違規(guī)行為責任認定委員會應自受理之日起30日內(nèi)做出復核決定。復議期間，復審決定仍生效。
案情重大、復雜或有其它特殊情況的，經(jīng)總行黨委(領(lǐng)導班子)審核批準，可以延長做出復審、復核決定的時間。

第五節(jié) 紀律處分的解除
第三十六條 員工違規(guī)受到紀律處分（開除處分除外）后，積極工作，表現(xiàn)良好，已改正錯誤的，在處分期滿后，可向本單位提出解除處分的申請：
（一）警告、記過、記大過處分滿半年；
（二）降級（職）、撤職處分滿一年；
（三）留用察看處分期滿后；
解除降級（職）、撤職和留用察看處分不是恢復原級別、職務。解除紀律處分后，員工晉升職務、工資，不再受原處分影響。
第三十七條 員工在受紀律處分期間有特殊貢獻并表現(xiàn)優(yōu)秀的，可以提前解除處分。對于在處分期間表現(xiàn)不好的，可以適當延長處分期限，所延長的期限不得超過原處分的期限；延長處分期限后，仍表現(xiàn)不好的，予以加重處分或其它處理
第三十八條 解除處分程序：
（一）受處分人提出申請，填寫《員工解除處分審批表》（附表二）；
（二）所在單位（部門）審核，提出是否解除處分的意見；
（三）原辦理處分責任部門提出意見后，呈報原作出處理決定的部門或機構(gòu)審批；作出解除處分決定，應將解除處分決定書面通知有關(guān)單位和受處分員工本人。

第四章 違規(guī)行為及處理

第一節(jié) 負責人違反金融規(guī)章制度的行為及處理
第三十九條 負責人違反民主決策程序，個人或少數(shù)人擅自決定經(jīng)營和改革的重大決策、大額資金調(diào)度、大額財務開支等集體權(quán)限的事項，或者拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定，造成損失或惡劣影響的，給予警告至撤職處分；造成嚴重后果的，給予留用察看至開除處分。
第四十條 負責人授意、指使、強令、脅迫工作人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級（職）處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。
第四十一條 負責人授意、指使、強令、脅迫工作人員從事下列行為之一的，給予撤職至開除處分：
（一）違反規(guī)定接收、管理、處置抵債資產(chǎn)并造成經(jīng)濟損失的；
（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實真相或者減免債務人欠息的；
(三）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實真相辦理呆賬核銷的。
第四十二條 負責人授意、指使、強令、脅迫財會人員從事下列行為之一的，給予記大過至開除處分：
（一）偽造、變造會計憑證、賬簿后果嚴重的；
（二）隱匿、故意銷毀依法應當保存的會計憑證、賬簿、財務會計報告的；
（三）編造假帳、假表、假數(shù)據(jù)的；
（四）故意亂用會計科目、亂調(diào)帳表、亂列成本開支的；
（五）違規(guī)填制憑證沖帳后果嚴重的；
（六）轉(zhuǎn)移、虛減、隱瞞或虛增存款的；
（七）隱瞞或有資產(chǎn)及負債的。
對以上行為，經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予警告至撤職處分。各級負責人對履行職責的財會人員打擊報復的，給予記過至開除處分。
第四十三條 負責人有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予降級（職）至開除處分：
（一）授意、指使、強令、脅迫工作人員截留收入或者虛列成本設(shè)立小金庫的；
（二）授意、指使、強令、脅迫稽核、監(jiān)察以及其它管理監(jiān)督部門工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報虛假情況的；
（三）對履行職責的審計、監(jiān)察及其它管理監(jiān)督部門工作人員打擊報復的；
（四）授意、指使、強令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務操作程序的；
（五）未經(jīng)審批超權(quán)限進行大額財務開支的；
（六）在新產(chǎn)品開發(fā)和信息技術(shù)項目投入時違反規(guī)定的決策程序，造成損失的；
（七）違反規(guī)定未經(jīng)批準（授權(quán)）或備案開辦新業(yè)務的；
（八）違反信息披露規(guī)定或新聞宣傳規(guī)定的。
第四十四條 負責人授意、指使、強令、脅迫工作人員進行賬外經(jīng)營活動的，給予開除處分。
第四十五條 負責人違反規(guī)定，擅自動用信貸資金進行投資活動的，給予撤職至開除處分。
第四十六條 負責人對已掌握的案件線索或已經(jīng)立案查處的案件不按規(guī)定向上級報告，涉案金額不足100萬元的，給予記過至降級（職）處分；涉案金額在100萬元以上（含）的，給予降級（職）至開除處分。
第四十七條 上報案件弄虛作假，或案件情況發(fā)生重大變化后未按規(guī)定向上級報告的，給予有關(guān)部門或機構(gòu)負責人警告至撤職處分；對上報案件進行阻撓的，給予有關(guān)部門或機構(gòu)負責人記過至撤職處分；對執(zhí)行報案制度的工作人員打擊報復的，給予有關(guān)責任人記過至開除處分。
第四十八條 無正當理由，對下級機構(gòu)的書面請示未按規(guī)定時間和要求給予答復，造成嚴重后果的，給予負責人、經(jīng)辦人警告至記大過處分。
第四十九條 對上級機構(gòu)的決定、批示，無正當理由未按規(guī)定時間和要求執(zhí)行的，給予負責人經(jīng)濟處罰300元至500元或警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。
第五十條 負責人有下列行為之一的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分：
（一）自營或為他人經(jīng)營與本行利益有沖突的業(yè)務的；
（二）將本單位的盈利業(yè)務交由親友經(jīng)營的；
（三）違反規(guī)定在其它經(jīng)濟組織兼職的。

第二節(jié) 工作失職、濫用職權(quán)的行為及處理
第五十一條 負責人工作失職，有下列情形之一，責令限期整改并給予通報批評，致使發(fā)生案件或重大事故的，給予警告至撤職處分：
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