風險管理部當前存在的主要問題差距及措施

目錄/提綱：……
一、存在的問題與差距
（一）用風險管理文化來防控風險仍有一定差距
（二）風險防控體系建設存在薄弱環(huán)節(jié)
（四）日常風險監(jiān)測時效性和有效性有待加強
（五）法務管理偏重管理職能服務作用不明顯
二、應對舉措
（一）實現(xiàn)全員風險管理的應對措施
（二）完善風險防控體系的應對措施
（三）項目風險識別與評估的應對措施
（四）日常風險監(jiān)測方面的應對措施
（五）法務管理方面的應對措施
……
風險管理部當前存在的主要問題差距及措施

尊敬的各位領導：
公司風險管理部是公司自成立伊始便設立的重要職能部門之一，承載著為公司保駕護航促進公司高質量發(fā)展的初心與使命，承擔著公司業(yè)務風險防控各項相關工作。至今，經(jīng)過五年多的體系建設與維系優(yōu)化，近期對體系運行管理成效進行了深入的剖析與總結，并結合上周外出實地調研情況，我們認為風險管理部在公司風險管理文化建設、風險防控體系建設、項目風險識別與評估、日常風險監(jiān)測及法務管理服務等方面存在一定的問題與差距，具體情況匯報如下：
一、存在的問題與差距
（一）用風險管理文化來防控風險仍有一定差距
風險管理部早已提出并致力于營造“全員風險管理”文化，通過文化建設促進與提高公司風險防控能力和水平，雖然在公司領導和員工的共同努力下，全員風險管
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能會出現(xiàn)一定的偏差。隨著公司經(jīng)營業(yè)務規(guī)模的發(fā)展，業(yè)務類型的多元化發(fā)展，在涉及項目評估行業(yè)研究、法律實務等方面的略顯薄弱。對相關行業(yè)信息、政策指導意見，對相關金融風險的失敗案例和金融風險相關資料的搜集不全面，不及時；對標的項目所涉及的企業(yè)的經(jīng)營狀況、盈利狀況調查不深入；對內部信息，如存量客戶有效信息提取不透徹，沒有真正建立起一套系統(tǒng)的項目風險評估體系，缺乏項目評估的前瞻性與預判的準確性。
（四）日常風險監(jiān)測時效性和有效性有待加強
日常風險監(jiān)測中，尤其在投后管理環(huán)節(jié)表現(xiàn)較為集中，這也是金融行業(yè)普遍存在的“重貸輕管”的現(xiàn)象，后知后覺的行為表現(xiàn)，主要體現(xiàn)在：剛審查評估完客戶投后檢查報告，審查評估認定客戶無風險，但沒過多久客戶便提出展期或出現(xiàn)欠息等風險信號，這些應該不是突發(fā)性或臨時性的問題，應該是我們在審查評估環(huán)節(jié)未能充分識別項目運行風險。另一方面，日常風險監(jiān)測還有非常重要的職能就是政策分析解讀、行業(yè)預警、區(qū)域提示、產(chǎn)品指導等，我們還沒有能夠很好的做到。
（五）法務管理偏重管理職能服務作用不明顯
在經(jīng)營業(yè)務開展的過程中，由律師團隊對公司重大項目全程參與、跟蹤。包括項目前期現(xiàn)場盡調，法律文書擬定審查，風險事項全程跟進等相關工作。引進律師參與重大項目管理，充分發(fā)揮其在項目法律風險識別、評估、_方面的專業(yè)性，為后續(xù)管理提供法律支援。內部法務管理未將自己的專業(yè)水平及專業(yè)知識體現(xiàn)在項目的投前調查，事中評估，事后監(jiān)督的全流程中，對合作律所提出的法律建議與意見沒有及時的形成內部的思考與措施，部門內在的法務管理對項目調查過程參與度僅限于職能服務作用不明顯。
二、應對舉措
（一）實現(xiàn)全員風險管理的應對措施
風險管理文化是公司文化的重要組成部分，是公司在風險管理活動中總結凝煉并通過由公司文化的精神層面、制度層面、行為層面和知識層面共同體現(xiàn)、為廣大員工認同并自覺遵守的風險管理理念、風險價值觀念和風險管理行為規(guī)范。在風險防控體系維系建設過程中，無論是風險管理文化、防控理念、流程管理、制衡約束等方面，需與公司發(fā)展戰(zhàn)略及市場實際情況動態(tài)調整優(yōu)化，因此體系建設、制度建設是一項長期動態(tài)的工作。切實加強全面風險管理理念傳導工作，要從提高全員風險防范意識人手進一步加強全面風險管理理念灌輸，通過培訓，警示教育，案例分析等形式培育傳導風險管理文化；樹立全員風險管理觀念要通過制度約束，激勵考核等有力措施使風險管理念深入人心使之成為每一個員工的自覺行為，形成良好的風險管理環(huán)境和氛圍，切實將公司各項經(jīng)營活動都置于嚴密的風險_之下，貫穿到業(yè)務拓展和經(jīng)營管理的全過程。只有把風險管理理念貫穿于公司業(yè)務的整個流程，使風險管理由高深抽象的理論變?yōu)楝F(xiàn)實生動的公司文化，內化為所有員工的自覺意識和行為習慣，才能使風險防控體系有效發(fā)揮作用，才能使政策和制度得以貫徹落實，做到人人有意識，處處 ……（未完，全文共3038字，當前僅顯示1534字，請閱讀下面提示信息。收藏《風險管理部當前存在的主要問題差距及措施》）