公司業(yè)務(wù)案件防控自查報告

目錄/提綱：……
1、未出現(xiàn)貸款詐騙案件
2、未出現(xiàn)票據(jù)詐騙案件
3、未出現(xiàn)洗黑錢現(xiàn)象
4、我行內(nèi)部人員無貪污、受賄、挪用資金等違法違規(guī)情況
二是開展法紀(jì)教育
三是開展案例警示教育
四是開展風(fēng)險要點教育
……
公司業(yè)務(wù)案件防控自查報告
－－公司銀行管理部

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)一步加強案件防控工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]83號）的要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,專門召開全行風(fēng)險防范會議,就案件防控自查及防范操作風(fēng)險作了專門部署及安排。我部就公司信貸業(yè)務(wù)深入組織開展了案件防控回頭看自查工作,現(xiàn)將具體自查情況匯報如下:
1、未出現(xiàn)貸款詐騙案件。
為確保從源頭上控制好新發(fā)放貸款的質(zhì)量，我行在加強信貸申報管理，嚴(yán)格把關(guān)，擇優(yōu)營銷的同時，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策和我行信貸政策，加強對客戶信貸投向管理。其次，針對客戶信息來源渠道單一，部分民營企業(yè)透明度低，存在信息不對稱，部分信息失真或有偏差的問題，我行將采取一系列措施，加強客戶信息管理，以保證銀行信貸決策的準(zhǔn)確性。要求客戶經(jīng)理要多渠道收集客戶經(jīng)營信息，掌握客戶的真實情況，尤其是做好對民營企業(yè)客戶財務(wù)信息真實性的核查工作，透過其財務(wù)報表，摸清其真實“家底”。第三，結(jié)合風(fēng)險管理_改革，開展對公信貸業(yè)務(wù)平行作業(yè)，由風(fēng)險經(jīng)理參與貸前調(diào)查，進(jìn)行平行作業(yè)，提高貸前調(diào)查的深度
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據(jù)聯(lián)網(wǎng)，建立新的票據(jù)查詢方式，提高票據(jù)查詢查復(fù)的效率，有效降低票據(jù)欺詐案件的發(fā)生率。八、加強培訓(xùn)，嚴(yán)防票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。從提高從業(yè)人員綜合素質(zhì)入手，強化對《票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》、《票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，密切關(guān)注最新金融法規(guī)變化和票據(jù)市場動態(tài)及有關(guān)票據(jù)案例分析等，提高業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險防范意識和能力。同時，不斷強化員工職業(yè)道德教育，增強自我約束能力，有效防范道德風(fēng)險，提高員工綜合素質(zhì)。
3、未出現(xiàn)洗黑錢現(xiàn)象。
我行反洗錢工作總結(jié)如下：一、健全和完善內(nèi)控機制。首先,各級金融機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強對一線臨柜人員的培訓(xùn)｡要建立一整套切實可行的鑒別､分析､報告可疑支付交易的操作辦法､指標(biāo)體系,方便一線人員操作｡其次,要進(jìn)一步明確金融機構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)､分析､報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責(zé)任,層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢工作效率｡第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評估｡　　　　二、認(rèn)真識別客戶身份。為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶的真實身份｡在為客戶開戶時,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對其注冊名稱､地址､業(yè)務(wù)范圍､注冊資金､基本財務(wù)狀況等有明確的了解和掌握｡同時,還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營業(yè)､歇業(yè)､被終止或解散､破產(chǎn)的信息｡對自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項,并核實客戶的身份證件｡三、保存身份文件和交易記錄。保存身份文件和交易記錄是開展反洗錢工作的重要一環(huán),可以為司法和執(zhí)法當(dāng)局日后的追查提供翔實的金融信息資料,達(dá)到利用有效的金融信息控制洗錢的目的｡對于個人客戶,銀行應(yīng)當(dāng)保存其身份證明和金融交易記錄,以及相關(guān)的支持文件｡對于單位客戶,應(yīng)當(dāng)保存其注冊證明､負(fù)責(zé)人的身份證和金融交易記錄,以及相關(guān)的支持文件｡無論是個人客戶還是單位客戶,這些身份文件和交易記錄的保存時間都不得低于5年,有的應(yīng)當(dāng)按照國家檔案管理法規(guī)的要求做永久性保管。四、及時報告大額和可疑交易。識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容｡每一個金融機構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度｡要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗,對金融交易進(jìn)行識別并作出正確的判斷｡五、加強員工培訓(xùn)和宣傳教育。商業(yè)銀行應(yīng)切實加強教育培訓(xùn)工作,使重點崗位的業(yè)務(wù)人員具有高度的反洗錢意識和熟練的反洗錢技能,掌握反洗錢操作程序､可疑資金的識別和分析等知識,熟悉有關(guān)反洗錢方面的規(guī)定､反洗錢操作規(guī)程及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法｡同時,應(yīng)通過多種方式加大反洗錢宣傳力度,使人民群眾了解洗錢犯罪及所造成的危害,充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性,積極參與反洗錢活動｡
4、我行內(nèi)部人員無貪污、受賄、挪用資金等違法違規(guī)情況。
要加強商業(yè)銀行案件防范，首先要推行風(fēng)險教育，強 ……（未完，全文共4079字，當(dāng)前僅顯示2060字，請閱讀下面提示信息。收藏《公司業(yè)務(wù)案件防控自查報告》）